PLAN DE NEGOCIOS

ASOCIACION DE PRODUCTORES
AGROPECUARIOS CARRETERA MALDONADO A
MAZUKO APACMAM
RECONVERSION DE LA ACTIVIDAD GANADERA A LA
PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE PIA DE LAS
VARIEDADES GOLDEN MD2 Y CAYENA LISA, EN JABAS
DE PLASTICO A COMERCIANTES MAYORISTAS, DE LAS
REGIONES DE AREQUIPA, PUNO Y CUSCO

Gastn Zapata Alvarado

Consultor

Abril - 2014
Madre de Dios - Per
1

FORMATO PARA LA FORMULACIN DEL PNT

NDICE Y CONTENIDO
2. Datos Generales de la Organizacin_____________________________6
3. Antecedentes______________________________________________________7
3.1 Problemtica 8
3.2 Indicadores socioeconmicos de la zona de influencia de la Organizacin
8

4. Anlisis Interno de la Organizacin____________________________12

4.1 Indicadores tcnicos y econmicos de la Organizacin
12
4.2.1 Descripcin de los procesos actuales
14
4.2.2 Diagrama de flujo de los procesos actuales de la Organizacin
4.2.3 Descripcin de los productos actuales (sin PNT) 14
4.3 Dotacin de recursos productivos

16

4.4 Organizacin y recursos humanos

4.4.1 Plana directiva 17
4.4.2 Plana tcnica
18

16

14

5. Anlisis del Entorno_____________________________________________18

5.1 Mercado
18
5.1.1 Delimitacin del Mercado
22
5.1.2 Anlisis del Mercado Objetivo
23
5.1.3 Precios 24
5.1.4 Comercializacin
25
5.1.5 Clientes Identificados en el Marco del PNT27
5.1.6 Competidores 27
5.2.1 Licencias y Permisos 29
5.2.2 Normas de la Industria29
5.2.3 Aspectos tributarios y laborales
29
5.2.4 Aspectos Ambientales 30
5.2 Regulacin y Normatividad
30
5.2.1 Licencias y Permisos 30
5.2.2 Normas de la Industria30
5.2.3 Aspectos tributarios y laborales
5.2.4 Aspectos Ambientales 31

30

6. Planeamiento Estratgico_______________________________________31
6.1 Objetivos del PNT

31

6.2 Objetivos Especficos y Estrategias

6.3 Estrategia de Mercadotecnia
6.4 Metas del PNT

31

33

34

6.5 Programacin de Actividades

36

7. Propuesta de Adopcin de Tecnologa__________________________39

7.1 Descripcin de la solucin tecnolgica a implementar

39
2

7.2 Procesos y Productos con el PNT 40

7.2.1 Descripcin de Procesos con el PNT 40
7.2.2 Distribucin del rea de Trabajo o Diseo de Planta (slo si la
naturaleza del plan de negocio lo exigiera)
44
7.2.3 Descripcin de productos del plan de negocio a implementar 44
7.3 Requerimiento de Bienes o Servicios para la Adopcin de Tecnologa

45

7.4 Factibilidad de la Instalacin y Funcionamiento de los Bienes y Servicios

en la Zona de Produccin
48

8. Plan de Produccin y Ventas____________________________________51

8.1 Plan de Produccin con el PNT

51

9. Plan de Manejo Ambiental______________________________________53

9.1 Presupuesto del Plan de Manejo Ambiental

53

10. Plan de Control de Riesgos____________________________________53

10.1 Identificacin de los Riesgos y Acciones de Prevencin o Mitigacin

53

11. Presupuesto del PNT___________________________________________55

11.1 Costos de Operacin (produccin y/o acopio y/o transformacin).
11.2 Gastos de comercializacin

55

57

11.3 Gastos de Gestin y/o Administracin 58

11.4 Gastos de Financiamiento

58

11.5 Gastos de manejo ambiental

58

11.6 Presupuesto consolidado del PNT

58

12. Estructura Financiera del PNT_________________________________59

12.1 Usos y Fuentes del Financiamiento
12.2 Detalle del Cofinanciamiento

59

60

13. Anlisis Econmico y Financiero del PNT_____________________63

13.1 Estado de Resultados Proyectado (escenario con PNT)
13.2 Flujo de Caja Proyectado (escenario sin PNT)

64

13.3 Flujo de Caja Proyectado (escenario con PNT)

68

63

13.4 Flujo de Caja Econmico Incremental 73

13.4.1 Estimacin de la Generacin de Valor y Rentabilidad del PNT
13.5 Anlisis de Sensibilidad del Flujo de Caja Incremental

74

13.6 Resultados esperados de la adopcin de tecnologa

75

73

14. Conclusiones____________________________________________________77

1. RESUMEN EJECUTIVO
La Regin de Madre de Dios cuenta con una poblacin censada de 109 mil
555 habitantes (INEI 2007). En la provincia de Tambopata su poblacin
asciende a 78,523 habitantes, y en el distrito del mismo nombre su
poblacin es de 60,214 habitantes, de los cuales 3,832 (aproximadamente
6%) son del mbito rural; 31,086 son hombres y 29,128 mujeres.
El principal problema que enfrenta la asociacin es la Baja rentabilidad del
negocio ganadero de los productores y productoras de la Asociacin de
Productores Agropecuarios de la Carretera Maldonado a Mazuco APACMAM,
debido a la Escasa intervencin de la OPA en cultivos de alta rentabilidad,
Limitado apoyo para la reconversin de cultivos agrcolas, poco
conocimiento de mercados potenciales, Limitada Asesora Tcnica en
cultivos de alta rentabilidad, Incremento de la deforestacin, para
incrementar reas para forraje y Limitado acceso al uso de la tecnologa de
aplicaciones fitosanitarias.
En la actividad ganadera se dedican bsicamente a la venta de leche, donde
la comercializacin se realiza de forma tradicional en envases tipo porongos,
no requiere de acuerdos ni contratos, el pago se realiza al momento de la
compra, asimismo los que compran no solicitan que el producto deba contar
con buenas prcticas de produccin y menos con certificaciones. El precio
de venta por litro-kilo de leche en la zona es de S/. 1.50, esto se debe a sus
costos elevados de produccin, debido a que la tecnologa que emplean es
la baja media (cada productor cuenta en promedio con 5 a 6 vacas en
produccin de leche, asimismo cuentan en promedio con 1 a 2 machos y
unos 4 a 6 toretes o vaquillonas, lo que al final cuenta con un promedio de
10 a 12 cabezas por hato). Adems, no aplican un manejo adecuado
tcnico, dbil manejo de pastos y ensilados para alimentacin, sanidad y
reproduccin (el rendimiento promedio por vaca es de 5 litros por vaca, la
opa cuenta en promedio con 110 vacas en produccin anual de leche,
durante un periodo de 210 das ao, y por ende la calidad de su producto es
bajo en slidos y grasas, no manejan buenas prcticas de ordeo (al no
manejar adecuadamente la alimentacin as como la incorporacin de sales
minerales es mnima la produccin de slidos y grasas). Por lo mencionado,
los socios obtienen utilidades mnimas al no contar con volmenes
adecuados para comercializar y/o transformar, el costo promedio por litro de
leche es de 1,29, entonces la ganancia por litro de leche es de S/. 0,20, y
como cada productor, cuenta en promedio con 5 a 6 vacas, a diario le
representa un total de S/. 5 a S/. 6 de utilidad y al ao con 210 das de
produccin se obtendr un promedio de S/, 1050 a S/. 1260 de utilidad por
ao.
Por lo mencionado, con el siguiente Plan de Negocios la asociacin decide
reconvertir la actividad ganadera a la produccin y comercializacin de pia
de las variedades Goldes MD2 y Cayena Lisa, con la finalidad de
incrementar sus ingresos aprovechando los terrenos con los que cuentan y
sobre todo evaluando la demanda del producto en los mercados del sur de
nuestro pas. Adems, se plantea la produccin de pia, porque despus del
pltano o la banana, la pia es la segunda fruta tropical ms popular en el
mundo, es nativa de Sudamrica, particularmente de Brasil y Paraguay.
Adems, hoy en da, la pia es consumida en todos los rincones del mundo
no slo porque es deliciosa, tambin es sana y nutritiva, tiene vitaminas,
4

minerales, fibra y enzimas que son buenas para el sistema digestivo, lo que
ayuda a mantener el peso ideal y una nutricin equilibrada. Asimismo, las
pias son una gran fuente de vitamina C y pueden comerse crudas o ser
utilizadas en la cocina y tienen poqusima cantidad de grasa, sodio y cero de
colesterol.
Por consiguiente, con la finalidad de obtener mayores utilidades se
desarrollarn las siguientes estrategias:
a) Reconversin de actividad pecuaria a agrcola (pia) debido a la
baja rentabilidad del negocio ganadero. a.1) Reconversin hacia 20
ha del cultivo de pia variedad Golden MD y Cayena Lisa, para ello se
implementar tractor agrcola para realizar la preparacin de terreno e
instalar reas nuevas en forma continua, que permita tener una produccin
escalonada y atender durante todo el ao la demanda insatisfecha del
mercado de pia, a.2) Instalacin de 5 ha de pia variedad Golden
MD2 y Cayena Lisa, se adquirirn hijuelos para siembra de pia (servirn
como semillero para 15 ha adicionales en la segunda campaa). a.3)
Implementacin de paquete de fertilizacin y tratamiento de
induccin florar (TIF) para 20 ha del cultivo de pia de las
variedades Golden MD2 y Cayena Lisa, se adquirir insumos para
fertilizacin para 20 ha (Urea, fosfato diamnico, cloruro de potasio,
sulpomag, dolomita), a.4) Implementacin de paquete de abonos
foliares para 05 ha del cultivo de pia (primera campaa) de las
variedades Golden MD2 y Cayena Lisa, se adquirir abonos foliares para
5 ha, se comprar Sulfato de magnesio, sulfato de zinc, sulfato ferroso,
nitrato de potasio, nitrato de calcio, fertibraga 21, biomix manvert, calcio
manvert, boro manvert, phyllium, Manvert Fosika, Magnesio Manvert y Zinc
amanvert, a.5) Implementacin de paquete MIP para 05 ha del
cultivo de pia (primera campaa) de las variedades Golden MD2 y
Cayena Lisa, se adquirir de insumos para manejo y control de plagas y
enfermedades, para 5ha (dimetoato, fosetil de aluminio, glifosato,
adherente y ethefon.
b) Produccin permanente de pia durante el ao para evitar la
estacionalidad de la produccin regional del cultivo de la pia
(produccin solo se centraliza en los meses de octubre, noviembre
y diciembre). b.1) Implementacin con equipos adecuados para una
produccin y cosecha programada durante todo el ao, se adquirirn
kits de manejo productivo y cosecha para campo (mochila de fumigacin,
palas rectas, cuchillos de corte tramontina y javas de plstico, b.2)
Asistencia tcnica especializada en temas crticos como instalacin,
plan de abonamiento, control integrado de plagas y enfermedades,
TIF, cosecha y post cosecha, se contratar los servicios de un profesional.
c) Articulacin comercial a compradores macro regionales del sur, lo
que permitir disminuir los altos costos de produccin y bajos
niveles de negociacin en la comercializacin de la pia. c.1)
Asesoramiento en articulacin comercial asociada de pia a
comerciantes mayoristas de las regiones de Arequipa, Puno y
Cusco, se contratar los servicios de un gestor comercial por un periodo de
4 meses, quien concretar los contratos de compra, asimismo como buscar
nuevos mercados y c.2) Elaboracin del plan de negocios, se contratar
los servicios de un profesional.
5

Con la aplicacin de las estrategias planteadas se obtendr una utilidad

neta por hectrea de S/. 1546,358.84 nuevos soles.
Indicadores
VAN Econmico (VANE)
(S/.)
TIR Econmica (TIRE) %
Beneficio / Costo - (S/.)
COK

Resultados
49,037.53
15.70%
10.43
14%

2. DATOS GENERALES

DE LA

ORGANIZACIN

Tabla 1: Datos Generales de la Organizacin

ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS
CARRETERA MALDONADO A MAZUKO APACMAM
RUC
20491182106
CAR. MALDONADO-CUSCO KM. 60.5 LABERINTO (A
Domicilio legal
1.5 KM. DE LA ESCUELA Y PUESTO DE SALUD)
ROSENDO HUANQUI ALCCA
PRESIDENTE
Representante Legal
Perodo
de
27/08/2012
27/08/2014
vigencia
Telfonos
958278886
Distrito (s)
Provincia
Departamento
Sede Productiva
LABERINTO
TAMBOPATA MADRE DE DIOS
Principales productos o servicios de la Organizacin
1) GANADO VACUNO
2) PIA variedad Golden MD2 y Cayena Lisa
Inicio de actividades
27/08/2012
Capital social
Capital social inicial (S/.)
actual (S/.)
Hombres
Hombres
:
06
11
N inicial de socios (a la
N actual de :
Mujeres:
05
Mujeres:
09
fecha de constituida)
socios
Total:
11
Total:
20
rea actual
rea inicial (ha)
302.92
(ha)
Datos de la Solicitud de Apoyo
Bajo
rea
11
20
N de socios elegibles Hombres:
considerada riego:
Mujeres:
09
Secano:
para el Programa
en el Plan de
Negocios
(ha) Total:
Total:
20
20
Organi
Program
Total
%
%
%
a
zacin
Monto de la ST (S/.)
461,870.
92,37
369,496.
100
20
80
00
4.00
00
Telfono de contacto
958195387 - 955882622
Correo electrnico
gastonza@gmail.com
1/Si la Organizacin tiene diferentes tipos de ganado o crianzas, debe sealar el nmero de
Razn social

cabezas por cada tipo (agregar las filas que sean necesarias).
* Las organizaciones que se presenten asociadas bajo la modalidad de Consorcio o cualquier
figura empresarial reconocida por Ley, debern presentar la Tabla 1 por cada organizacin y en
forma conjunta.

3. ANTECEDENTES
La OPA est localizada en la comunidad de Vrgenes del Sol Km 60.5 de la
carretera interocenica, distrito de Laberinto, provincia de Tambopata,
regin de Madre de Dios, se constituy en registros pblicos el 27 de
agosto del 2012, siendo su formacin el 12 de agosto del mismo ao por
iniciativa de sus miembros, quienes buscaban consolidarse como una
asociacin para que puedan participar de los diferentes programas del
Estado de apoyo al sector productivo.
La OPA est constituida por 20 socios cada socio tiene en su promedio 10
hectreas de terreno. La mayor parte de los asociados se dedican a la
actividad ganadera, tienen en promedio 13 vacas de la raza Holstein.
Los socios aportaran una hectrea para el desarrollo del plan de negocio
de las 20 hectreas que se tiene planificado instalar.
Este cultivo ser el principal sustento de cada una de las familias de los
miembros de la OPA, a partir de los 16 meses que dura el ciclo
vegetativo de la pia donde vern ingresos econmicos del producto, una
ventaja de este cultivo es de ser un producto altamente rentable que en
condiciones ptimas puede alcanzar un rendimiento promedio por ha de
60 toneladas, con una tecnologa media, as como la produccin va
aumentando en relacin a las reas que se amplen con los hijuelos
(material vegetativo) que se produzca en la primera campaa.
La OPA por acuerdo de asamblea general en el mes de febrero de 2013 se
tom la decisin de optar por el cultivo de la pia por ser un producto de
alta rentabilidad y aceptacin a nivel local y regional, por considerarse un
producto que desarrolla buenas caractersticas organolpticas (tamao,
color, sabor) en la zona y sus beneficios en la salud. Cabe resaltar que este
cultivo se instalara en reas donde se realizaba la actividad ganadera con
especies de Brachearia sp. Destinado como alimento para el ganado
vacuno.

3.1 Problemtica
Tabla 2: Definicin de la problemtica de la Organizacin
Problemtic
a central

Causas

Efectos

Baja rentabilidad de la produccin agropecuaria en las parcelas de

la Asociacin de Productores Agropecuarios de la Carretera
Maldonado a Mazuco APACMAM.

Escasa intervencin de la OPA en cultivos de alta rentabilidad.

Limitado apoyo para la reconversin de cultivos agrcolas.
Poco conocimiento de mercados potenciales.
Limitada Asesora Tcnica en cultivos de alta rentabilidad.
Incremento de la deforestacin, para incrementar reas para
forraje.
Limitado acceso al uso de la tecnologa de aplicaciones
fitosanitarias
Bajos niveles de rentabilidad de los socios.
Incremento de costos de produccin pecuaria.
Baja participacin en el mercado macro sur, con productos
agrcolas.
Erosin de terrenos por el incremento de reas de pastoreo que
requiere aproximadamente 1 ha por cabeza de ganado.
Bajos niveles de competitividad de la OPA.

3.2 Indicadores socioeconmicos de la zona de influencia de

la Organizacin
Tabla 3: Informacin socio - econmica de la zona de influencia
de la Organizacin
Aspecto
Poblacin

Datos relevantes
La Regin de Madre de Dios cuenta con una poblacin de 109
mil 555 habitantes (INEI 2007). La provincia de Tambopata
concentra el 71.7 % de la poblacin, la cual asciende a 78, 523
habitantes. En el distrito del mismo nombre su poblacin es de
60,214 habitantes, de los cuales 3,832 (aproximadamente 6%)
son del

Principales
actividades
econmicas de
la
zona
(provincia)

ndice
pobreza

de

Segn estimaciones del INEI, en el ao 2010, la regin Madre

de Dios fue el que menos aport al Valor Agregado Bruto (VAB)
nacional. La minera constituye la principal actividad
econmica, con un aporte de 37.7% al VAB regional. El
comercio representa otra de las fuentes de mayor VAB, con un
aporte de 9.7%, seguida de la agricultura, caza y silvicultura
con 8,9 por ciento.
A pesar de lo extenso de su territorio, la agricultura, caza y
silvicultura, como actividad, ocupa el tercer lugar, caracterizado
por el empleo de abundante mano de obra y el uso de una
tecnologa tradicional. Razn por el cual podemos definir como
los principales cultivos agrcolas regionales a: la castaa,
pltano, maz amarillo, yuca y arroz. Excepto el primero, los
productos son esencialmente para el consumo local, debido a
que la zona es deficitaria en la produccin, por lo que debe
abastecerse de productos de la sierra y la costa. Por otro lado
en los ltimos aos la ganadera es una de las actividades que
viene tomando impulso, favorecido en parte por la importacin
de ganado ceb, dadas sus caractersticas de fcil adaptacin
al medio.
El departamento de Madre de Dios, cuenta con una poblacin
de 109,555 habitantes. Su poblacin rural es del 27%, se
encuentra en el quintil 3 del mapa de pobreza. El 20% de su
poblacin cuenta con agua, el 19% tiene desage/letrina y el
31% electricidad. Asimismo, la tasa de analfabetismo de las
mujeres es el 5%, la tasa de desnutricin de nios de 6 a 9 aos
es del 13% y el ndice IDH es de 0.5997.
Los ndices de pobreza de acuerdo al mapa de pobreza sitan a
la provincia de Tambopata en el quintil 3, con 4% de mujeres
analfabetas, una tasa de desnutricin infantil de 11%, una
poblacin sin agua de 13%, sin desage y letrina de 7% , sin
electricidad 25% y un ndice de desarrollo humano (IDH) de
0.6113. La poblacin econmicamente activa es de 26,386
habitantes y alrededor de 3,328 habitantes se dedican
exclusivamente a actividades rurales.
De acuerdo al Mapa de la pobreza provincial y distrital 2009 del
INEI y la UNFPA, la pobreza en el distrito es de 11.5% y la
pobreza extrema bordea el 2.2%. Segn el censo nacional
Agropecuario de 1994, refiere que en la provincia de Tambopata
un total de 1,380 personas aproximadamente se dedican a la
agricultura, lo cual vendra a representar el 77% de todos los
productores individuales y el 5.5% de la poblacin total.
10

ndice
desarrollo
humano

de

Principales
productos
agropecuarios
de la zona de
impacto de la
Organizacin

Segn el PNUD La provincia de Tambopata tiene el ndice de

desarrollo Humano (IDH) de 0.6113, la esperanza de vida es de
71.34 aos, el ingreso per cpita mensual es de S/. 490.
Segn el IDH DEL 2007, en el caso de Madre de Dios, a nivel
departamental, se ubica en el puesto N 7, mejorando una
posicin respecto al IDH del 2003.
A nivel provincial, el ranking es como sigue:
Manu (59)
Tahuamanu (11)
Tambopata (32)
La agricultura es de subsistencia teniendo como base los
cultivos de yuca y pltano, complementados con maz y frjol.
En algunos sectores de los ros Bajo Madre de Dios y Malinowski
se desarrollan actividades mineras de explotacin de oro. En el
sector del ro Tambopata, algunos sitios corresponden a
albergues tursticos de empresas privadas que operan
individualmente o en asociacin con comunidades locales.
Dentro de los beneficiarios del proyecto de flores y follajes
tropicales, se tienen al menos tres participantes que manejan
reas de conservacin privada (ACP). Las ACP son aquellos
predios de propiedad privada que por sus caractersticas
ambientales, biolgicas, paisajsticas u otras anlogas
contribuyen a complementar la cobertura del SINANPE (Servicio
Nacional de reas Protegidas por el Estado), aportando a la
conservacin de la diversidad biolgica e incrementando la
oferta para la investigacin cientfica y la educacin, as como
las oportunidades para el desarrollo del turismo especializado y
de usos compatibles del bosque.
Las limitaciones para el uso de estas tierras estn relacionadas
al reducido mercado local y regional, as como a la limitada
difusin de tecnologas apropiadas para obtener mayor
productividad agraria.
En resumen, se afirma que los productos agrcolas de mayor
relevancia son: Arroz cscara, frjol, maz amarillo duro, soya,
yuca; y entre los frutales se encuentran el pltano, la papaya y
pia.

Principales
Organizaciones
de Productores
Agropecuarios

Asociacin
Asociacin
Asociacin
Asociacin
Asociacin
Asociacin

de
de
de
de
de
de

Productores de Sandia.
Agricultores Ecolgicos de Papaya
Shiringeros
Castaeros
Pias
Arroz

Niveles
de
productividad

El 75% de los productores siembran y producen productos

agrcolas y el 25% venden parte de la produccin, por lo que
11

promedio en la
zona para el
(los) producto
(s)
de
la
Organizacin

existe una fuerte orientacin de la agricultura hacia el

autoconsumo y el mbito forestal, lo cual pone de manifiesto
una baja productividad agrcola y un deficiente asesoramiento
que impide que el agro se convierta en una fuente de ingresos
importantes, algo similar pero en menor grado se observa en
los productores de la asociacin donde el 30% siembran y
producen pero slo el 12% venden productos agrcolas.
Respecto a la venta de flores, se puede afirmar que solo el 2%
de los productores se dedica a la produccin y comercializacin
de flores.

EMPRESAS COMPRADORAS:
- Gustitos del Cura
- Copazu
- Cafrut (compra de frutas diferentes)
- Inala (compra de frutas diferentes)
- Mercados: Modelo, Aldamiz, 3 Octubre, Campo ferial.
- Mercados de Arequipa, Cusco y Puno.
EMPRESAS PROVEEDORAS
MAQUINARIA Y EQUIPOS
- Comercial Ucayali
- Comercial Mayorga
Presencia
de - Nuez e Hijos
compradores,
- Per Bras
proveedores y
otras
entidades
vinculadas a la
industria.

INSUMOS
- Full Agro
- Agro veterinaria
FINANCIEROS
- Banco de la Nacin
- Caja Municipal Arequipa.
- Agrobanco (Tambopata est dentro de su Jurisdiccin)
INSTITUCIONES DIVERSAS APOYO
- Direccin Regional de Agricultura
- Proyecto Especial Madre de Dios (tractor oruga
destroncar)
- ex Inrena
- ONGS (apoyo en capacitaciones, formalizaciones, etc.)
Caritas, Pro Naturaleza, Rainforest Alliance, etc.

Describir
facilidades
acceso.

las
de

Las vas de acceso son:

Va Terrestre, comprende el tramo vial de la carretera
interocenica, desde Puerto Maldonado hasta las diferentes
ciudades principales (abajo descritos). Los servicios de
transporte de personas son continuos, y estn ms disponibles
por que son ms econmicos; mientras que para carga es
limitado, generalmente es a travs de camiones donde los
costos son regulares y estos dependen de la distancia y el
volumen a transportar.
Las rutas de acopio corresponden desde los centros de
produccin (vrgenes del sol) donde estar instalado tambin el
centro de acopio, desde donde se trasladara a los diferentes
mercados abajo descritos:
Se tiene como referencia la comunidad de Vrgenes del sol
12

ubicado en el km 60.5 Carretera Pto Maldonado Mazuco.

Ite
Distanci
m
Carretera
Desplazamiento
a
Tiempo
Vrgenes del sol Pto
1
Afirmada
60.5km
45 min
Maldonado
Vrgenes del sol
2
Afirmada
120 km
1 hora
Mazuko
Pto Maldonado 3
Asfaltada
560 km
18horas
Cusco
Pto Maldonado 4
Asfaltada
1600 km 48horas
Lima
Pto Maldonado 5
Asfaltada
800 km
18horas
Arequipa
Pto Maldonado 6
Asfaltada
520
15horas
Juliaca
En Puerto Maldonado, capital del Departamento de Madre de
Dios, cuenta con todos los servicios bsicos, aunque con las
limitaciones de calidad y en un porcentaje bajo de pobladores.
Los sectores o comunidades productivas a lo mucho cuentan
con energa elctrica, los otros servicios no existen. En los
centros de produccin no existe ninguno de los servicios
bsicos (agua, luz, desage, telefona. Etc.)

Servicios
disponibles.

pocas
siembra
cosecha

de
y

Todo el ao

13

4. ANLISIS INTERNO

DE LA

ORGANIZACIN

4.1 Indicadores tcnicos y econmicos de la Organizacin

Tabla 4: Principales indicadores Actuales de la Organizacin (Sin
PNT)
Tipo de indicador

Indicadores de base (en la

situacin actual de la
Organizacin)

De produccin
Ganado - ao 1
Ganado - ao 2
Ganado - ao 3
Ganado - ao 4

110.00
110.00
110.00
110.00

Vacas
Vacas
Vacas
Vacas

Ganado - ao 5

110.00

Vacas en produccin

en
en
en
en

produccin
produccin
produccin
produccin

Anlisis

Corresponde a tecnologa baja media (cada productor cuenta en

promedio con 5 a 6 vacas en
produccin de leche, asimismo
cuentan en promedio con 1 a 2
machos y unos 4 a 6 toretes o
vaquillonas, lo que al final cuenta
con un promedio de 10 a 12
cabezas por hato).

De productividad
Ganado - ao 1
Ganado - ao 2
Ganado - ao 3
Ganado - ao 4
Ganado - ao 5
De Calidad
Ganado - ao
Ganado - ao
Ganado - ao
Ganado - ao

115,500.0
0
115,500.0
0
115,500.0
0
115,500.0
0
115,500.0
0

lt/campaa/ao opa
lt/campaa/ao opa
lt/campaa/ao opa
lt/campaa/ao opa
lt/campaa/ao opa

1
2
3
4

87.50
87.50
87.50
87.50

%
%
%
%

slidos
slidos
slidos
slidos

y
y
y
y

grasas
grasas
grasas
grasas

Ganado - ao 5

87.50

% slidos y grasas

No
aplican
manejo
adecuado
tcnico, dbil manejo de pastos y
ensilados
para
alimentacin,
sanidad
y
reproduccin
(el
rendimiento promedio por vaca es
de 5 litros por vaca, la opa cuenta
en promedio con 110 vacas en
produccin anual de leche, durante
un perodo de 210 das ao.
Producto bajo en slidos y grasas,
no manejan buenas prcticas de
ordeo (al no manejar
adecuadamente la alimentacin as
como la incorporacin de sales
minerales es mnima la produccin
de slidos y grasas).

De costos
Ganado - ao 1
Ganado - ao 2
Ganado - ao 3
Ganado - ao 4
Ganado - ao 5

150,053.3
9
150,053.3
9
150,053.3
9
150,053.3
9
150,053.3
9

S/*hato ao opa
S/*hato ao opa
S/*hato ao opa
S/*hato ao opa

Costos elevados, debido a la baja

productividad (el costo promedio
por litro de leche es de S/. 1,29, la
opa cuenta con 110 cabezas en
produccin por un total al ao de
210 das de produccin de leche
aproximadamente 7 meses.

S/*hato ao opa

De Ingresos
Ganado - ao 1
Ganado - ao 2

173,250.0
0
173,250.0
0

S/*hato ao opa
S/*hato ao opa

Productos son vendidos en la zona

(el precio de venta promedio en la
zona por litro es de S/. 1,50, la opa
cuenta con 110 cabezas en
14

Tipo de indicador
Ganado - ao 3
Ganado - ao 4
Ganado - ao 5

Indicadores de base (en la

situacin actual de la
Organizacin)
173,250.0
S/*hato ao opa
0
173,250.0
S/*hato ao opa
0
173,250.0
S/*hato ao opa
0

De generacin de
utilidades
Ganado - ao 1
23,196.61
Ganado - ao 2
23,196.61
Ganado - ao 3
23,196.61
Ganado - ao 4
23,196.61

S/*opa
S/*opa
S/*opa
S/*opa

Ganado - ao 5

23,196.61

S/*opa

Financiamiento
Ganado - ao 1
Ganado - ao 2
Ganado - ao 3
Ganado - ao 4
Ganado - ao 5
Empleo
Ganado - ao 1
Ganado - ao 2
Ganado - ao 3
Ganado - ao 4

0
0
0
0
0

0
0
0
0
0

6.07
6.07
6.07
6.07

Empleo/hato/opa
Empleo/hato/opa
Empleo/hato/opa
Empleo/hato/opa

Ganado - ao 5

6.07

Empleo/hato/opa

Anlisis

produccin por un total de 210 das

de
produccin
durante
una
campaa anual.

Mnimos
al
no
contar
con
volmenes
adecuados
para
comercializar y/o transformar (la
ganancia por litro de leche es de S/.
0,20, cada productor, cuenta en
promedio con 5 a 6 vacas lo que
diario le representa un total e S/. 5
a S/. 6 de utilidad y por ao con 210
das de produccin le representa un
promedio de S/, 1050 a S/. 1260,
anuales de utilidad.

Recursos propios.

Escasa generacin de empleo al no

realizar actividades productivas
adecuadas (en promedio para
atender una vaca en produccin
anual se necesita un total de 15
jornales).

15

4.2 Procesos y productos actuales

4.2.1 Descripcin de los procesos actuales
Tabla 5: Descripcin de los procesos actuales (sin el PNT)
Proceso

Descripcin

Adquisicin de
ganados

Alimentacin

Produccin de
leche
Comercializaci
n de leche

Inicialmente realizaron la compra

de sus ejemplares a diferentes
proveedores, posteriormente de
las mejores vacas se quedaban
las vaquillonas para continuar
con la produccin de leche.
A travs de pastoreo intensivo,
en aproximadamente un ganado
por ha.
La produccin de leche de la
APACMAN se encuentra por
debajo de los promedios
regionales y nacionales, debido
al mal manejo de la actividad. Se
ordea 1 vez diaria
Se comercializa por medio de
intermediarios.

Aspectos que mejoraran con

la adopcin de tecnologa

No se aplica en conversin

No se aplica en conversin
No se aplica en conversin

No se aplica en conversin

4.2.2 Diagrama de flujo de los procesos actuales de la

Organizacin
Ordeo

Embalaje

Comercializa
cin

4.2.3 Descripcin de los productos actuales (sin PNT)

Tabla 6: Descripcin de los Productos Actuales
tem
Nombre
genrico
del
producto
Caractersti
cas

Descripcin
Nombre: Leche fresca de vaca

FISICO - ORGANOLEPTICAS
Forma: Liquido, fresco.

Aspectos que mejoraran

con la adopcin de
tecnologa
No aplica en conversin.

No aplica en conversin.
16

Principales

Color: Blanca.
Tamao y peso: Se comercializa por litros
que
equivale
aproximadamente
a
un
kilogramo.
Composicin Qumica

Caractersti
cas
especiales
o
particulare
s
(diferencia
cin)
Calidades y
presentaci
ones
Etapa
del
producto

tem
Nombre
genrico
del
producto

Caractersti
cas
Principales

Agua %
Energia kcal

88
61

Protenas (gr)

3.2

Grasa (gr)

3.4

Lactosa (gr)

4.7

Minerales (gr)
0.72
Leche fresca em porongos metlicos.

No aplica en conversin.

Crecimiento

Descripcin
Nombre: Pia variedad Golden MD2 y Cayena
Lisa.
La pia es un producto compuesto, formado
aproximadamente por 150 0 200 pequeos
frutos individuales unidos al eje central de la
inflorescencia. La pina est constituida
principalmente por 80 a 85% de agua y 12 a
15% de azucares de los cuales dos terceras
partes se encuentran en forma sacarosa y el
resto con glucosa y fructuosa. Prcticamente ni
contiene almidn y su contenido de protenas y
grasa es muy baja.

Aspectos que mejoraran

con la adopcin de
tecnologa
Inicio de la produccin.

Inicio de la produccin.

17

Composicin del fruto de la pia (contenido

100 gr. De porcin comestible).
Humedad %
Protenas %
Caractersti
cas
especiales
o
particulare
s
(diferencia
cin)

Calidades y
presentaci
ones
Etapa
del
producto

Inicio de la produccin.

85.10
0.40

Grasa %

0.10

Cenizas %

0.40

Carbohidratos

14

Calcio Ca
Fosforo P
Hierro Fe
Tiamina mg
Riboflavina mg
Niacina
Vitamina C mg

21
10
0.4
0.09
0.03
0.2
12

Las variedades Golden MD2 de 2Kg y Cayena

Lisa de 2.5 kg de peso promedio unitario, se
vender en jabas de plstico de 6, 8 y 10
unidades.
15 - 16 meses (siembra - cosecha)

Inicio de la produccin.

Inicio de la produccin.

4.3 Dotacin de recursos productivos

Tabla 7: Condicin actual de los activos
Descripcin del
activo
1,200
has Terreno
agrcolas.(20 socios,
c/u 60 has)
Reforestacin
de
castaa (10 has)
Ganados
cabezas)

(260

Valor
S/5,000.00 x ha
S/6 000,000.00

Capacidad y
operatividad
10 has por socios
para produccin

Porcentaje de
uso (%)
16.6 %

En crecimiento

100%

En produccin

100%

200 has a S/5000;

total: 50000
c/ganado 1,000
promedio; total:
260,000

Otros (casa, cerdos)

4.4 Organizacin y recursos humanos

Presentar el organigrama actual de la Organizacin

18

Tabla 8: Anlisis Organizacional (Sin PNT)

Pregunta
Nmero actual de empleados
Nivel de capacitacin de
conocimientos
para
la
implementacin del PNT

Estructura de la organizacin

Requerimiento del personal

nuevo
derivados
de
los
cambios de la estructura
organizacional.
Costo total anual actual de la
planilla de la OPA
Costo total anual de la nueva
estructura organizacional

Informacin de la OPA
No posee empleados dependientes de la OPA
Equipo tcnico formulador y ejecutor del Plan de
Negocios
Es una organizacin de primer nivel que posee 20 socios
para la implementacin del PNT, cuenta con una junta
directiva actualmente, pero que a la implementacin
adoptar un diseo organizacional con la incorporacin
de un equipo tcnico administrativo que permitir la
gestin del PNT.
Gerente General, y 03 gerentes de lnea (Produccin,
Administracin y Comercializacin). Todos ellos forman
parte de la Organizacin.
No tiene costo, porque no posee personal en planilla
Tendr un costo anual de S/. 54,000 (S/18,000 gerente
general + S/. 36,000 gerentes de lnea).

Si la estructura organizacional sufriera cambios, se deber presentar el

nuevo organigrama de la Organizacin:
ORGANIGRAMA CON PNT

19

4.4.1 Plana directiva

Tabla 9: Personal directivo
Apellidos y
nombres

Desde
(mm/aa)

Cargo

Rosendo
Huanqui
Calcca
Banesa
Huanqui
Tejada

Presidente

Corintia
Michael
Apaza
Macuyama
Lidia Oliva
Torres
Salazar

Resumen de experiencia y formacin

(perfil)

08/2012

08/2014
08/2012

08/2014

Con ms de 30 aos de experiencia en

el sector agropecuario.

Secretario

08/2012

08/2014

Con ms de 4 aos de experiencia en

el sector. Agropecuario.

Tesorero

08/2012

08/2014

Con ms de 4 aos de experiencia en

el sector. Agropecuario.

Jose Maria
Lupa Tinta

Fiscal

08/2012

08/2014

Con ms de 3 aos de experiencia en

el sector. Agropecuario.

Flabio
Oruma
Romero

Vocal

08/2012

08/2014

Con ms de 6 aos de experiencia en

el sector. Agropecuario.

Vicepreside
nte

Con ms de 3 aos de experiencia en

el sector. Agropecuario.

4.4.2 Plana tcnica

Tabla 10: Personal Tcnico
Apellidos y nombres

Cargo

Desde
(mm/aa
)
09/2013

12/2018

Pier Cavero Almanza

formulad
or

Gaston Zapata Alvarado

formulad
or

09/2013

12/2018

Eugenio
Rivera

formulad
or

09/2013

Villanueva

Resumen de experiencia y
formacin
Ing. Agrnomo con 7 aos de
experiencia en el sector agrcola,
conocedor de la zona, experiencia
en
cultivos
temporales,
con
experiencia en formulacin de
perfiles y planes de negocio.
Ing. Agrnomo con 15 aos de
experiencia en Agronegocios.
Ing. Agrnomo con 7 aos de
20

12/2018

experiencia en el sector agrcola

Justo Velez de Villa

formulad
or

09/2013

12/2018

Ing. Civil con 20 aos de

experiencia en el sector social,
conocedor de la realidad de Madre
de Dios.

Ysrael Alberto
Ramirez

formulad
or

09/2013

12/2018

Economista con 13 aos de

experiencia en formulacin,
evaluacin de proyectos
productivos y de infraestructura
social, y con conocimiento en
planes de negocio.

5. ANLISIS

Tuesta

DEL

ENTORNO

5.1 Mercado
Mercado Nacional
El mercado nacional de la pia es un mercado con tendencias a segmentarse
segn los estratos socioeconmicos de la poblacin, pero marcado por el
reconocimiento cada vez ms creciente de que el producto es bueno para la
salud porque es un poderoso purificador de la sangre y reforzador del sistema
inmunolgico del cuerpo. Las variedades que compiten en el mercado son: La
pia Samba, La Pia Golden, La Pia Cayena Lisa y la pia Hawaiana. La pia
Golden se comercializa en el segmento socio econmico A, en tanto que las
pias de las variedades Cayena Lisa y Samba se comercializan en los
segmentos socioeconmicos B y C. La pia Hawaiana se comercializa en el
segmento socioeconmico D.
Para el caso de la pia samba existe una constatacin real de que es un
producto consumido por segmentos poblacionales que pertenecen a los
estratos socioeconmicos B y C, y que compite con la pia de la variedad
Cayena Lisa. La produccin dominante en el mercado proviene de la selva
central, aunque existen nuevas zonas productoras que se estn sumando al
mercado, y traen con ello una incipiente guerra de precios, que en definitiva
afectara el nivel de precios de los mismos.
Las reas plantadas de pia se han incrementado durante los ltimos aos, en
todo el pas, incluido la costa norte habindose plantado principalmente
variedades en orden de importancia Hawaina, Samba, Golden y Cayena
Lisa. Segn el Ministerio de Agricultura el ao pasado se estim que existen
cerca de 14,000 hectreas de pia plantados con un rendimiento promedio de
15 Tn/ha.
Actualmente en las localidades de San Gabn (Puno), Kimbiri y La Convencin
(Cusco), San Francisco y Sivia (Ayacucho), Tingo Mara (Hunuco), Aguayta
(Ucayali), Puerto Bermdez (Pasco) entre otros; existen proyectos de desarrollo
del cultivo de pia en las variedades Cayena Lisa y Golden promovidas por los
Gobiernos regionales, las Municipalidades y ONGs que hacen un total de reas
proyectadas de 600 a 800 hectreas de nuevas reas y todos diseados para
entrar al mercado de Lima, lo que podra en el futuro afectar el precio de la
fruta. Sin embargo, las localidades con las mayores reas plantadas de pia
21

siguen siendo Chanchamayo y Satipo, donde la tecnologa usada es

relativamente mejor a otras zonas del pas, la ventaja de estas localidades es
su cercana a Lima que es el mayor mercado del Per. Donde se comercializa
el 90 % de la produccin nacional.
En la figura 01 se observa la produccin estimada en porcentajes en los
diferentes departamentos del Per.

Fuente: Ministerio de Agricultura

Mercado Internacional
La demanda internacional de la pia sigue en crecimiento principalmente
gracias a los hbitos alimenticios de los consumidores americanos y europeos
que consideran a esta fruta tropical como una de las ms finas del mundo,
destacando en ella su agradable sabor y aroma y su contenido de vitamina C.
As, el mercado mundial en los ltimos quince aos se ha transformado, es
decir el consumo de pia se increment considerablemente. Durante este
proceso, Costa Rica es el pas que se ha posesionado en el mercado mundial
de fruta fresca con un 60% seguido de Filipinas con 12% Costa de Marfil,
Ecuador y Estados Unidos tienen un 4 % de participacin respectivamente. En
la figura 02 se presenta con ms detalle la participacin de los mayores
exportadores de pia en el mundo.

22

Fuente: Ministerio de Agricultura

Marketing Mix
Producto
La PIA es una planta de la familia de las Bromeliceas que contiene alrededor
de 1400 especies en todo el mundo. Muchos de los miembros de esta familia
son epifticos, es decir viven encima de otras plantas en zonas de clima
tropical. La pia, a diferencia de ellas, nace sobre tierra firme.
La planta de la pia (Ananas comosus) es una planta perenne con una roseta
de hojas puntiagudas de hasta 90 cm de longitud. Del centro de la roseta
surge un vstago en cuyo extremo se producen las flores que darn lugar a la
infrutescencia conocida como pia, que es en realidad una fruta mltiple.
El principal componente de la pia es el agua, que constituye
aproximadamente el 85 % de su peso. Esta cantidad de agua convierte a la
pia en un alimento con un valor energtico muy bajo, por lo que personas con
problemas de exceso de peso u obesidad pueden incluirla en su alimentacin
sin ningn problema. El nutriente principal de la pia son los hidratos de
carbono simples, que suponen aproximadamente el 11 % de su peso, mientras
que las protenas y las grasas apenas estn presentes en esta fruta, al igual
que en el resto.
En cuanto al contenido en vitaminas cabe destacar la presencia de vitamina C,
responsable de numerosas e importantes funciones en el organismo como su
participacin en la formacin del colgeno (protena presente en huesos,
dientes y cartlagos), de los glbulos rojos, de los corticoides (hormonas) y de
los cidos biliares. Adems la vitamina C favorece la absorcin de hierro por
parte de nuestro cuerpo y posee una importante funcin inmunolgica ya que
potencia la resistencia del organismo frente a la infecciones. La vitamina C es
una sustancia con accin antioxidante, es decir, nos protege frente a los
radicales libres, asociados al envejecimiento y a algunas enfermedades.
Adems de vitamina C, la pia posee en cantidades inferiores, vitamina B1 y
B6. En relacin con los minerales, potasio, magnesio, cobre y manganeso, son
los ms abundantes.
23

Variedades de pia plantadas en el Per

Las caractersticas de las principales variedades de pia plantadas en el Per
en forma comercial.
Samba.- Es la variedad tradicional y predominante de Chanchamayo, es
rstica y se caracteriza por presentar plantas de porte mediano, hojas sin
espinas, de borde cortante, erectas, largas y de ancho moderado; las hojas
tienen fuerte presencia de antocianinas que le dan un color particular rojizo a
las plantaciones.
Cayena Lisa.- Fue la variedad ms plantada hasta la dcada de los 90, y
presenta varios cultivares entre las representativas estn Hilo y Champaka,
Ichis Palcaz
Se caracteriza por tener plantas de tamao vigoroso, hojas de color verde
oscuro sin espinas, de una sola corona, los bulbillos e hijuelos son variables
depende de las condiciones de clima y manejo. La fruta es de forma cilndrica
(foto 9), pero cuando la frutas son grandes se vuelven cnicas, pulpa de color
amarillo cremoso y fibroso; la calidad de la fruta es buena, tanto para el
mercado de fruta fresca como la industria; tiene pednculo corto y grueso; la
piel a la madurez es de color verde anaranjado amarillo, de brix de 15, de
buena presentacin externa. Los bulbillos nacen en el pednculo en nmero
variable y los hijuelos son el mejor material de propagacin.
Hbrido MD-02 o Golden.- Fue introducido al Per en 1989 desde Costa
Rica por Agrcola Italia SAC empresa privada pionera dedicada al cultivo de
pia. En los ltimos aos ha desplazado a la Cayena Lisa del mercado mundial
de fruta fresca por la calidad de la fruta.
Actualmente el primer pas productor y exportador es Costa Rica. Se considera
un hbrido ms precoz que la Cayena Lisa, porte de planta mediano, con hojas
sin espinas de color verde oscuro, fruto de forma cilndrica de cscara amarillo
verde a la madurez (foto 10), pulpa amarillo intenso, firme, de sabor
agradable, Brix alto; es considerada como una pia de alta calidad. Es mucho
ms exigente a condiciones de manejo y necesidad de nutrientes que las otras
variedades. Es ms susceptible a la pudricin del corazn y de las races as
como, el ataque por bacteria.
Plaza
Se tomarn en cuenta dos canales de comercializacin.
Primero.- Definido en la relacin existente con tres eslabones de la cadena
productor-distribuidor-consumidor final, este canal se recomienda cuando el
productor establece relaciones directas con los distribuidores formales como
los supermercados, as como ferias locales y mercados aprovechando la
cercana de la zona.
Segundo: Se encuentra definido en la relacin existente entre productormayorista-detallista-consumidor final, es recomendable utilizar este canal
cuando se cuenta con otras empresas de la cadena, es el caso de las empresas
procesadoras o las centrales de abastos.
Entre mayor nmero de involucrados existan en el canal de distribucin ms
complejo ser el proceso y menos control se tendr de los aspectos como
precios finales de venta y condiciones de servicio.
Por eso, lo importante de definir el canal de comercializacin es hacer que el
cliente o consumidor pueda disponer del producto en el lugar que lo necesite,
en el momento oportuno, en las cantidades requeridas y a un costo razonable.
Promocin:
24

Es importante considerar que para establecer un negocio se requiere la

promocin y publicidad del producto a ofrecerse, en el caso de la publicidad de
la pia, los representantes de la asociacin establecern visitas directas con
los clientes a fin de crear su propia agenda, posteriormente firmarn contratos
para establecer la cantidad y la fecha de entrega del producto.
La pia tiene demanda en los diferentes mercados de nuestro pas, el
abastecimiento a los mercados mayoristas requiere el mnimo de los
estndares de calidad como una fruta libre de enfermedades y golpes
(magulladuras).
Precios
La fijacin de los precios est sujeta tanto a factores internos como a externos
del entorno. Los factores internos incluyen los objetivos de la asociacin, la
estrategia de mezcla de la mercadotecnia, los costos y la organizacin. Los
factores externos consideran el carcter del mercado y de la demanda, la
competencia y otros elementos del entorno.
El precio de la pia se mantuvo estable estos ltimos meses desde S/. 0.75 a
S/. 1.30 por Kg. La variedad ms cara es la Golden (S/. 1,21 por Kg) y, la ms
barata, la Criolla (S/. 0.75 por Kg).
Los departamentos que ms la producen: Junn (60,3%) La Libertad (10%) y
Loreto (7,3%). Las variedades de pia Hawaiana, Criolla, Cayena y Golden
registraron una variacin en el precio de 2,7%, 1,4% y 10% y 0%,
respectivamente.

5.1.1 Delimitacin del Mercado

Tabla 11: Delimitacin del Mercado (con PNT)
Pasos
Paso 1
Delimita
r
el
mercado
con
criterio
geogrfi
co.

Consideraciones
Actualmente el mayor mercado de destino es del sur de los
departamentos de Puno, Arequipa y Cusco.
Los socios y socias de la cooperativa vendern su volumen de
produccin mediante contratos a los principales comerciantes de
frutas de los mercados.

25

Paso 2
Delimita
r
el
mercado
objetivo.

La OPA vender su produccin a los siguientes compradores.

Regin

Centro de Atencin
Mercado Mayorista de
Vino Canchon

Cusco

Juana Quispe

Requerimient
o Semanal
(Jabas*)
600

Eulalia Villarreal
Federico
Ninacondor
Juan Carlos Bueno
Andrs Challco

500

Mercado Central de Cusco

San Pedro
Mercado de Wanchaq
Mercado To Molino
Mercado Rosaspata

Erika Zeballos

600

Mara Soncco

1100

Terminal Mayorista "Rio

Seco"
Arequipa Plataforma Comercial
Andrs Avelino Cceres
Mercado de Frutas "La
Parada"

Puno

Comerciante

Mercado de Frutas Pedro

Vilcapaza
Mercado Las Mercedes
Mercado Tpac Amaru

450
550
600

Ernesto Florez

950

Javier Ibaez
Jorge Gutirrez

1150
950

Carmen Crcamo
Julio Snchez
Marta Mamani
Juan Quispe
Carito Serrano
Antony Mamani
Claudio Morales
Margarita Mamani

900
950
1150
950
600
550
600
650

*jabas: 6 - 8 unidades de pia

Paso 3
Definici
n
del
perfil
del
cliente
en
el
mercado
objetivo

Comerciantes de fruta fresca de los mercados de Puno, Arequipa y

Cusco.

5.1.2 Anlisis del Mercado Objetivo

Despus del pltano o banana, la pia es la segunda fruta tropical ms popular
en el mundo. Es nativa de Sudamrica, particularmente de Brasil y Paraguay.
Hoy en da, la pia es consumida en todos los rincones del mundo no slo
porque es deliciosa, tambin es sana y nutritiva. La pia tiene vitaminas,
minerales, fibra y enzimas que son buenas para el sistema digestivo, lo que
ayuda a mantener el peso ideal y una nutricin equilibrada.
La pia es una gran fuente de vitamina C y pueden comerse crudas o ser
utilizadas en la cocina. Adems tiene poqusima cantidad de grasa, sodio y
cero de colesterol.
Las propiedades diurticas de la pia son muy reconocidas; pero sus grandes
beneficios no slo se limitan a ello. Tambin se ha comprobado que el consumo
de la pia presenta los siguientes beneficios.
- Contiene micronutrientes que nos protegen contra el cncer, adems de
disolver los cogulos de sangre que se forman en el sistema circulatorio,
siendo beneficioso para el corazn.
26

- La pia madura tiene propiedades diurticas. Adems, contiene sustancias

qumicas que estimulan los riones y ayudan a eliminar los elementos
txicos del organismo.
- El jugo de pia combate y elimina parsitos de los intestinos, adems de
aliviar trastornos intestinales y reducir la bilis.
- La Pia tiene propiedades antiinflamatorias, contiene una mezcla de
enzimas llamadas Bromelina; que, ayudan a reducir la inflamacin
provocada por la artritis, gota, dolor de garganta y sinusitis aguda.
- La pia tambin ayuda a acelerar la curacin de las heridas producto de
lesiones o cirugas.

Tabla 12: Principales Variables del Mercado Objetivo

La produccin de la pia es una de las actividades que ha
demostrado un mayor dinamismo en trminos absolutos y relativos
de crecimiento, produccin y generacin de empleo en la selva
peruana en los ltimos aos, sta ha dinamizado la produccin
agropecuaria.

Oferta

La Oferta del mercado nacional est compuesta por pequeos

productores que a travs de organizaciones y/o de manera individual
ofertan las diferentes variedades de pia en nuestro pas.
La produccin nacional de pia ha tenido un crecimiento sostenible
durante los ltimos diez aos, teniendo la mayor produccin en el
departamento de Junn (provincias de Chanchamayo y Satipo, con
una produccin de 6,8 mil hectreas al trmino del ao 2011) seguido
de la Libertad, Loreto y Ucayali. Hasta ahora casi la totalidad de la
oferta est destinado al mercado local

Demanda Informacin de pia al mercado mayorista de Lima

La pia es una fruta de tradicional consumo en Lima Metropolitana, es
la quinta fruta con mayor ingreso a este centro de abastos. La
totalidad de la oferta de pia proviene de la selva central del pas:
Satipo y Chanchamayo.
Segn sus precios, las diversas variedades de pia tienden a
orientarse a mercados de diferentes estratos econmicos; las
variedades criolla y hawaiana, que tambin son las que ms se
venden en el mercado se destinan en mayores volmenes a los
distritos populosos de la capital, en cambio las variedades golden y
cayena se orientan mayormente o son adquiridas por comerciantes
que se ubican en los distritos de estratos econmicos de mayor nivel,
asimismo, son adquiridos por agentes compradores de los diversos
supermercados de la capital.
Ingreso de pia al Mercado Mayorista segn variedad

27

La demanda internacional
La demanda internacional de la Pia sigue en crecimiento
principalmente gracias a los hbitos alimenticios de los consumidores
americanos y europeos que consideran a esta fruta tropical, como una
de las ms finas del mundo, destacando en ella su agradable sabor y
aroma y el importante contenido de vitamina C.
El rea de Investigacin & Desarrollo de AMPEX, identific
exportaciones peruanas de pia superiores a los 177 mil dlares valor
FOB, por un volumen aproximado a 231.3 mil Kg de las cuales el 63%
correspondi al producto certificado como orgnico. El mes con
mayores ventas fue Mayo de 2009 con un valor FOB superior a los
48.7 mil dlares y un volumen superior a 53.4 mil Kg. La variacin de
los aos 2008 - 2009 en el periodo Enero Diciembre fue positiva en
187% dado que en 2008 se export un monto superior a 61.8 miles de
dlares a comparacin del ao 2009 que aument a 177.7 miles de
dlares valor FOB.
El principal pas destino de las exportaciones de Pia en este periodo,
ha sido Estados Unidos con el 87% del total de las exportaciones y
envos superiores a US$ 153.7 mil dlares (230 mil Kg.). El segundo
principal destino fue Alemania con el 13% del total exportado y un
valor FOB en envos superior a US$ 23 mil dlares (754 Kg).
Al 2009 se ha podido registrar 11 empresas exportadoras, siendo la
principal empresa exportadora la Sociedad Agrcola Saturno S.A. con
una participacin del 82%, con envos superiores a 146.2 mil dlares
valor FOB y un volumen de 229.8 mil Kg. Seguida de la empresa
Liofilizadora del Pacfico S.R.L. con un valor FOB superior a 30.5 mil
dlares y un volumen de 981 Kg.
Los precios pagados por la caja de pia variedad Golden son mucho
mayores a la de otras variedades de pia, siendo el mercado europeo
el ms atractivo para los exportadores de este producto. Suiza es el
mejor mercado ya que ltimos reportes indican precios de hasta US$
16.09, seguido por Dinamarca con US$ 15.70 y Suecia con US$ 14.00,
todos ellos por cajas de 6 unidades en la variedad Golden

5.1.3 Precios
Tabla 13: Indicadores
Precios

El Precio de Venta promedio es de 3.00 nuevos soles

por unidad
28

29

5.1.4 Comercializacin
Tabla 14: Mercado de la Organizacin (antes del PNT)
Producto
(s)
/Presenta
cin

Cliente
/Mercado

Contrat
o/
Plazo

Destino de las ventas (Lugar, distancia desde la

sede de produccin)
Zonas de
produccin

Ganado ao 1

Acopiadores
locales y
pequeos
transformadore
s.

Lugar de venta
No
Distancia

Zonas de
produccin

Ganado ao 2

Ganado ao 3

Acopiadores
locales y
pequeos
transformadore
s.

Acopiadores
locales y
pequeos
transformadore
s.

Lugar de venta
No
Distancia

No

Zonas de
produccin
Lugar de venta

Cantidad anual (lt-Kg) /

Monto anual (S/.) /Precio
unitario

Anexos del distrito de Laberinto,

Cantidad anual
provincia de Tambopata, regin Madre
(lt.)
de Dios.
En hato (chacra) y ferias locales y
Monto anual
regionales de la zona.
(S/.)
El ms lejano de la zona de produccin
queda aproximadamente a unos 60
km (a 2 horas de viaje) y el ms Precio unitario
cercano a 20 km (en los distrito a
(S/.)
media hora de viaje), respecto a la
ciudad de Puerto Maldonado.
Anexos del distrito de Laberinto,
Cantidad anual
provincia de Tambopata, regin Madre
(lt.)
de Dios.
En hato (chacra) y ferias locales y
Monto anual
regionales de la zona.
(S/.)
El ms lejano de la zona de produccin
queda aproximadamente a unos 60
km (a 2 horas de viaje) y el ms Precio unitario
cercano a 20 km (en los distrito a
(S/.)
media hora de viaje), respecto a la
ciudad de Puerto Maldonado.
Anexos del distrito de Laberinto,
Cantidad anual
provincia de Tambopata, regin Madre
(lt.)
de Dios.
En hato (chacra) y ferias locales y
Monto anual
regionales de la zona.
(S/.)

115,500.0
0
173,250.0
0

1.50

115,500.0
0
173,250.0
0

1.50

115,500.0
0
173,250.0
0

Descripcin del proceso de

comercializacin

La comercializacin se realiza de
forma tradicional en envases
tipo porongos, no requiere de
acuerdos ni contratos, el pago se
realiza al momento de la
compra,
asimismo
no
es
requisito contar con buenas
prcticas de produccin y menos
contar con certificaciones.

La comercializacin se realiza de
forma tradicional en envases
tipo porongos, no requiere de
acuerdos ni contratos, el pago se
realiza al momento de la
compra,
asimismo
no
es
requisito contar con buenas
prcticas de produccin y menos
contar con certificaciones.
La comercializacin se realiza de
forma tradicional en envases
tipo porongos, no requiere de
acuerdos ni contratos, el pago se
realiza al momento de la

30

Producto
(s)
/Presenta
cin

Cliente
/Mercado

Contrat
o/
Plazo

Destino de las ventas (Lugar, distancia desde la

sede de produccin)

Distancia

Zonas de
produccin

Ganado ao 4

Acopiadores
locales y
pequeos
transformadore
s.

Lugar de venta
No
Distancia

Zonas de
produccin

Ganado ao 5

Acopiadores
locales y
pequeos
transformadore
s.

Lugar de venta
No
Distancia

Cantidad anual (lt-Kg) /

Monto anual (S/.) /Precio
unitario

El ms lejano de la zona de produccin

queda aproximadamente a unos 60
km (a 2 horas de viaje) y el ms Precio unitario
cercano a 20 km (en los distrito a
(S/.)
media hora de viaje), respecto a la
ciudad de Puerto Maldonado.
Anexos del distrito de Laberinto,
Cantidad anual
provincia de Tambopata, regin Madre
(lt.)
de Dios.
En hato (chacra) y ferias locales y
Monto anual
regionales de la zona.
(S/.)
El ms lejano de la zona de produccin
queda aproximadamente a unos 60
km (a 2 horas de viaje) y el ms Precio unitario
cercano a 20 km (en los distrito a
(S/.)
media hora de viaje), respecto a la
ciudad de Puerto Maldonado.
Anexos del distrito de Laberinto,
Cantidad anual
provincia de Tambopata, regin Madre
(lt.)
de Dios.
En hato (chacra) y ferias locales y
Monto anual
regionales de la zona.
(S/.)
El ms lejano de la zona de produccin
queda aproximadamente a unos 60
km (a 2 horas de viaje) y el ms Precio unitario
cercano a 20 km (en los distrito a
(S/.)
media hora de viaje), respecto a la
ciudad de Puerto Maldonado.

1.50

115,500.0
0
173,250.0
0

1.50

115,500
173,250.0
0

1.50

Descripcin del proceso de

comercializacin

compra,
asimismo
no
es
requisito contar con buenas
prcticas de produccin y menos
La comercializacin se realiza de
forma tradicional en envases
tipo porongos, no requiere de
acuerdos ni contratos, el pago se
realiza al momento de la
compra,
asimismo
no
es
requisito contar con buenas
prcticas de produccin y menos
contar con certificaciones.

La comercializacin se realiza de
forma tradicional en envases
tipo porongos, no requiere de
acuerdos ni contratos, el pago se
realiza al momento de la
compra,
asimismo
no
es
requisito contar con buenas
prcticas de produccin y menos
contar con certificaciones.

31

5.1.5 Clientes Identificados en el Marco del PNT

Se debe identificar plenamente al(los) cliente(s) (o puntos de venta
en caso de ventas directas al por menor), es decir sealarlos con
nombre propio, detallando las cantidades que se espera colocar a
cada uno en los prximos aos, si cuenta con contratos o pedidos en
firme, etc. (Deber anexar las cartas de intencin de compra de
clientes o contratos suscritos, de ser el caso).
5.1.6 Competidores
Tabla 15: Competidores Actuales de la Organizacin

Dato

APACMAN

Lugar de produccin
(distrito, provincia).
Ganado - ao 1

Anexos del distrito

de Laberinto,
provincia de
Tambopata, regin
Madre de Dios.

Ganado - ao 2
Ganado - ao 3
Ganado - ao 4
Ganado - ao 5
Producto(s)
presentacin (es).

Competidor A
(Asociacin de
Productores La
Unin de
Planchn)

Competidor B
(Asociacin de
Productores
Agroforestales
Alborada)

(Tiene las
mismas
caractersticas)

(Tiene las
mismas
caractersticas)

Competidor
C
(Asociacin
de
Productores
Agrarios
Perla de
Manuripe)
(Tiene las
mismas
caracterstic
as)

Competidor D
(Asociacin de
Productores
Agrarios para la
Integracin
Bilateral - Madre
de Dios)
(Tiene las
mismas
caractersticas)

Ganado - ao 1
Ganado - ao 2
Ganado - ao 3
Ganado - ao 4

Se comercializan
por litros de leche
fresca.

Ganado - ao 5
Oferta
anual
(kilogramos).
Ganado - ao 1

115,500.00

Ganado - ao 2

115,500.00

Ganado - ao 3

115,500.00

Ganado - ao 4

115,500.00

Ganado - ao 5

115,500.00

Calidad de producto.
Ganado - ao 1
Ganado - ao 2
Ganado - ao 3
Ganado - ao 4
Ganado - ao 5

Actualmente el
precio de venta
por litro-kilo de
leche en la zona
es de S/. 1,50
debido a sus
costos elevados
de produccin.

32

Dato

APACMAN

Mercado(s)
de
destino
y/o
principales clientes.
Ganado - ao 1

Competidor B
(Asociacin de
Productores
Agroforestales
Alborada)

Competidor
C
(Asociacin
de
Productores
Agrarios

Competidor D
(Asociacin de
Productores
Agrarios para la
Integracin
Bilateral - Madre

En hato (chacra) y
ferias locales y
regionales de la
zona.

Ganado - ao 2
Ganado - ao 3
Ganado - ao 4
Ganado - ao 5
Estrategia
distribucin
Ganado - ao 1

Competidor A
(Asociacin de
Productores La
Unin de
Planchn)

de

Acopiadores
locales y
pequeos
transformadores.

Ganado - ao 2
Ganado - ao 3
Ganado - ao 4
Ganado - ao 5
Participacin
mercado (%).

de

Ganado - ao 1
Ganado - ao 2
Ganado - ao 3
Ganado - ao 4

En la regin se
coloca el 100% de
su produccin.

Ganado - ao 5
Imagen
de
la
entidad/organizacin.
Ganado - ao 1
Ganado - ao 2
Ganado - ao 3
Ganado - ao 4

Es nueva la
organizacin
recin se est
posicionando.

Ganado - ao 5
Fortalezas.
Ganado - ao 1
Ganado - ao 2
Ganado - ao 3
Ganado - ao 4
Ganado - ao 5

Cuenta con
recursos
productivos
ideales para la
produccin.

Debilidades.
Ganado - ao 1
Ganado - ao 2
Ganado - ao 3

Productores en
proceso de
desarrollo de
capacidades
productivas
adecuadas.

Ganado - ao 4

33

Dato

APACMAN

Competidor A
(Asociacin de
Productores La
Unin de
Planchn)

Ganado - ao 5

Competidor B
(Asociacin de
Productores
Agroforestales
Alborada)

Competidor
C
(Asociacin
de
Productores
Agrarios

Competidor D
(Asociacin de
Productores
Agrarios para la
Integracin
Bilateral - Madre

Trabajan
con
contratos (S / No).
Ganado - ao 1
Ganado - ao 2
Ganado - ao 3

No

Ganado - ao 4
Ganado - ao 5
Acceso
financiamiento
(seale la fuente).
Ganado - ao 1
Ganado - ao 2
Ganado - ao 3
Ganado - ao 4
Ganado - ao 5

al

La fuente de
inversin es con
recursos de los
propios
productores.

5.2.1 Licencias y Permisos

La Asociacin de Productores Agropecuarios Carretera Maldonado a
Mazuko APACMAM, es una organizacin constituida el 2012 ante
Registros Pblicos. Cuenta con un nmero total de 25 socios, quienes
cuentan con 08 aos aprox., de experiencia en actividades
agropecuarias.
Su domicilio legales Carretera Maldonado-Cusco km. 60.5 Laberinto (a
1.5 km. de la escuela y puesto de salud) Madre de Dios - Tambopata Laberinto
Su nmero de RUC es 20491182106, por lo tanto pueden solicitar en
SUNAT la autorizacin de comprobantes de pago para realizar la
comercializacin de pia.
5.2.2 Normas de la Industria
La OPA a travs del proceso implementar las Buenas Prcticas de
Produccin y Manufactura.
5.2.3 Aspectos tributarios y laborales
La LEY N 27360 Ley que Aprueba las Normas De Promocin Del
Sector Agrario, cuya vigencia es ampliada mediante Ley N 28810 se
determina lo siguiente:
-

Los beneficiarios aplicarn la tasa del quince por ciento (15%), por
concepto del Impuesto a la Renta, sobre sus rentas de tercera
categora del rea agropecuaria.
34

Depreciar, a razn de 20% (veinte por ciento) anual, el monto de

las inversiones en obras de infraestructura hidrulica y obras de
riego.
Las personas naturales o jurdicas en la etapa productiva de sus
inversiones, podrn recuperar anticipadamente el Impuesto
General a las Ventas, pagados por las adquisiciones de bienes de
capital, insumos, servicios y contratos de construccin, de
acuerdo a los montos, plazos, cobertura, condiciones y
procedimientos que se establezcan en el Reglamento.
Exonerase del Impuesto Extraordinario de Solidaridad a las
remuneraciones de los trabajadores que laboren para
empleadores de actividad agraria, bajo relacin de dependencia.

5.2.4 Aspectos Ambientales

Las plantaciones de pia tradicionalmente estn ubicadas en suelos
de capacidad para cultivos, permanentes, y/o con capacidad forestal;
por eso, las estrategias de manejo del cultivo deben estar orientadas
a reducir el impacto ambiental.
Mucho se comenta que la pia es un destructor de los suelos, la
pregunta es hasta qu punto esto es cierto; sin embargo, las
necesidades nutricionales de la pia y la extraccin de las mismas
son comparables con las necesidades y extraccin de otros cultivos
tropicales como el caso del cultivo de pltanos; sin embargo, la
diferencia est que la pia es un cultivo en limpio, sin proteccin del
suelo y cultivado en suelos de capacidad forestal, esto hace que los
suelos se vuelvan ms vulnerables a lavado de nutrientes, a la
erosin y la materia orgnica existente se va destruyendo
rpidamente. Las plantaciones estn hechas a favor de la pendiente,
con bajas densidades de siembra, plantas colocadas en hoyos como si
fueran plantones forestales entonces con este panorama de manejo
echar la culpa del empobrecimiento de los suelos es no conocer el
manejo del cultivo. Ms bien la pia es el nico cultivo que crece bien
en suelos fuertemente cidos en la que otros cultivo no pueden
crecer.
5.2 Regulacin y Normatividad
5.2.1 Licencias y Permisos
La Organizacin deber identificar todo trmite o gestin institucional
que sean necesarios para la adecuada operatividad del negocio
que se plantea desarrollar en el PNT (Por ejemplo Licencia Municipal,
Defensa Civil y otros). Deber sealarlos uno a uno y especificar su
costo precisando adems si es anual, mensual o por nica vez.
5.2.2 Normas de la Industria
Identificar y costear los trmites o actividades necesarias para
obtener los registros sanitarios (DIGESA), permisos (SENASA), etc.

35

Asimismo, tener en cuenta la Norma Tcnica para los productos que

desarrollar la Organizacin, debiendo sujetarse a los estndares
vigentes. En actividades de procesamiento de alimentos debe
considerarse las exigencias de certificaciones, tales como HACCP,
BPM, etc.
5.2.3 Aspectos tributarios y laborales
La Organizacin deber haber identificado toda norma tributaria o
laboral que deba considerarse para sus anlisis de costos y
proyecciones financieras. Considerar el tratamiento legal de la nueva
estructura orgnica y el costo que ello implica (costo laboral).
Asimismo, sealar cual es la tasa impositiva a la renta y cul es el
rgimen de renta al que se someter; las exoneraciones a que tendr
derecho u otros beneficios como el drawback.
5.2.4 Aspectos Ambientales
La Organizacin deber evaluar aquellos aspectos ambientales que
afecten el desarrollo de su negocio y considerar aquella regulacin o
normativa que controla el efecto de las actividades del mismo en el
ambiente.
Debe precisar de forma detallada cuales con las normas que tendr
que considerar para su cumplimiento y cules son las acciones
concretas que esto conlleva y si repercutir en los costos del negocio
(precisar montos).

6. PLANEAMIENTO ESTRATGICO
6.1 Objetivos del PNT
-

Mejorar la productividad (incrementar el rendimiento).

Reducir costos de produccin u operacin (incrementar
eficiencia).
Mejorar la calidad del producto.
Incursionar en nuevos mercados con los productos actuales.
Desarrollar nuevos productos.
Obtener una mayor cuota de mercado (incrementar
participacin).

la

la

6.2 Objetivos Especficos y Estrategias

Tabla 16: Objetivos y Estrategias Especficos del PNT
rea
Mejoramiento
Productivo

Objetivo
especfico
Qu se plantea
lograr?
Adecuados ndices
productivos

Estrategia
Cmo se plantea lograrlo?
Reconversin hacia 20 ha del
cultivo pia variedad Golden MD2
y Cayena Lisa (ms rentable y

36

rea

Objetivo
especfico
Qu se plantea
lograr?

Estrategia
Cmo se plantea lograrlo?
estable en precios).
Implementacin de un tractor agrcola
de 90 a 100 hp con accesorios, para
realizar la preparacin de terreno e
instalar reas nuevas en forma
continua, que permita tener una
produccin escalonada y atender
durante todo el ao la demanda
insatisfecha del mercado de pia.
Instalacin de 5 ha de pia
variedad Golden MD2 y Cayena
Lisa.
Adquisicin de 30,000 hijuelos al
primer ao para instalar 05 hectreas
de pia (servirn como semillero para
15 ha adicionales en la segunda
campaa).
Implementacin de paquete de
fertilizacin
y
tratamiento
de
induccin florar (TIF) para 20 ha
del
cultivo
de
pia
de
las
variedades Golden MD2 y Cayena
Lisa. Adquisicin de insumos para
fertilizacin implementar en las 20 ha
de pia. El paquete de fertilizacin a
utilizar es de 724 kg de urea, 300 Kg.
de fosfato diamnico, 22.80 kg. De
Cloruro de potasio, 132 kg de
sulpomag y 1000 kg de Dolomita
Implementacin de paquete de
abonos foliares para 05 ha del
cultivo de pia (primera campaa)
de las variedades Golden MD2 y
Cayena Lisa.
Adquisicin de abonos foliares (para 5
ha).
Implementacin de paquete MIP
para 05 ha del cultivo de pia
(primera
campaa)
de
las
variedades Golden MD2 y Cayena
Lisa.
Adquisicin de abonos foliares para
manejo y control de plagas y
enfermedades para 5 ha, el paquete

37

rea

Cosecha y
post cosecha
de calidad

Gestin
comercial /
mercadotecni
a

Objetivo
especfico
Qu se plantea
lograr?

Incremento
productivo de pia
de calidad.

Estrategia
Cmo se plantea lograrlo?
MIP a adquirir es 32 kg de sulfato de
magnesio, 3 kg de sulfato de zinc, 10
kg de sulfato ferroso, 171.90 kg de
nitrato de potasio, 38 kg de nitrato de
calcio, 7 kg de fertibraga 21, 5 kg de
biomix manvert y 2 litros de calcio
manvert, 02 litros de boro manvert, 02
litros de phyllium, 02 litros de manvert
fosika, 02 litros de magnesio manvert y
02 litros de zinc amanvert.
Implementacin
con
equipos
adecuados para una produccin y
cosecha programada durante todo
el ao.
Adquisicin
de
kits
de
manejo
productivo y cosecha para campo: 20
mochilas de fumigacin, 20 palas
rectas y 500 cuchillos de corte
tromantina y 40 jabas de plstico.

Asistencia tcnica especializada en

temas crticos como instalacin,
plan de abonamiento, control
integrado
de
plagas
y
enfermedades, TIF, cosecha y post
cosecha.
Se contratar los servicios de 01
profesional como jefe de proyecto por
un periodo de 12 meses.
Asesoramiento
en
articulacin
comercial asociada de pia a
comerciantes mayoristas de las
regiones de Arequipa, Puno y
Incremento
de Cusco.
ventas de pia de Se contratar los servicios de 01
calidad.
profesional
para
asesoramiento
comercial por el periodo de 4 meses.
Elaboracin de 1 plan de negocio de
pia

6.3 Estrategia de Mercadotecnia

Estrategias de comercializacin:
La cadena productiva de pia est mayormente orientada al mercado del
Sur del pas: Arequipa, Puno y Cusco.
38

Productores
Acopiadores
menores
Acopiadores
mayores

Mercado del Sur:

Arequipa, Puno y
Cusco

Industri
a
Nacion

Importador (Productor de
alimentos)

Otros mercados
Consumidor
Externo

39

6.4 Metas del PNT

Tabla 17: Metas del PNT

Objetivo
Especfico

Nivel
actual
(base)

Meta ao
1

Meta ao
2

Meta ao
3

Meta al
final del
PNT

Ha

15

20

Ha

Ha

15

20

Ha

Ha

Kit

Asistencia
tcnica
especializada en temas
crticos
como
instalacin, plan de
abonamiento, control
integrado de plagas y
enfermedades,
TIF,
cosecha y poscosecha.

Mes

12

Asesoramiento
en
articulacin comercial
asociada de pia a
comerciantes
mayoristas
de
las
regiones de Arequipa,
Puno y Cusco.

Mes

12

Indicadores
Descripcin

1.- Baja
rentabilidad
del negocio
ganadero
(expresado
en ingresos
anuales vs
egresos
dando
resultado
3%).

2.
Estacionalida
d de la
produccin
regional del
cultivo de la
pia
(produccin
solo se
centraliza en
los meses de
octubre,
noviembre y
diciembre).
3. Altos
costos de
produccin y
bajos niveles
de
negociacin
en la

Reconversin hacia 20
ha del cultivo pia
variedad Golden MD2 y
Cayena
Lisa
(ms
rentable y estable en
precios).
Instalacin de 5 ha de
pia variedad Golden
MD2 y Cayena Lisa.
Implementacin
de
paquete
de
fertilizacin
y
tratamiento
de
induccin florar (TIF)
para 20 ha del cultivo
de
pia
de
las
variedades
Golden
MD2 y Cayena Lisa.
Implementacin
de
paquete de abonos
foliares para 05 ha del
cultivo
de
pia
(primera campaa) de
las variedades Golden
MD2 y Cayena Lisa.
Implementacin
de
paquete MIP para 05
ha del cultivo de pia
(primera campaa) de
las variedades Golden
MD2 y Cayena Lisa.
Implementacin
con
equipos
adecuados
para una produccin y
cosecha
programada
durante todo el ao.

Unidad

40

comercializaci
Elaboracin de 1 plan
n de los
de negocio de pia.
productos.

Objetivo
Especfico

Unidad

Reconversin hacia 20
ha del cultivo pia
variedad Golden MD2 y
Cayena
Lisa
(ms
rentable y estable en
precios).
Instalacin de 5 ha de
pia variedad Golden
MD2 y Cayena Lisa.
Implementacin
de
paquete de fertilizacin
1.- Baja
y
tratamiento
de
rentabilidad del
induccin florar (TIF)
negocio
para 20 ha del cultivo de
ganadero
pia de las variedades
(expresado en
Golden MD2 y Cayena
ingresos
Lisa.
anuales vs
de
egresos dando Implementacin
paquete
de
abonos
resultado 3%).
foliares para 05 ha del
cultivo de pia (primera
campaa)
de
las
variedades Golden MD2
y Cayena Lisa.
Implementacin
de
paquete MIP para 05 ha
del cultivo de pia
(primera campaa) de
las variedades Golden
MD2 y Cayena Lisa.
2.
Implementacin
con
Estacionalidad equipos adecuados para
de la
una
produccin
y
produccin
cosecha
programada
regional del
durante todo el ao.
cultivo de la
Asistencia
tcnica
pia
especializada en temas
(produccin
crticos
como
solo se
instalacin,
plan
de
centraliza en
abonamiento,
control
los meses de
integrado de plagas y
octubre,
enfermedades,
TIF,
noviembre y
cosecha y poscosecha.
diciembre).
3. Altos costos Asesoramiento
en
de produccin
articulacin
comercial
y bajos niveles asociada de pia a
de negociacin comerciantes
en la
mayoristas
de
las
comercializaci regiones de Arequipa,

Nivel
actual
(base)

Meta
ao 1

Meta
ao 2

Meta
ao 3

Meta al
final del
PNT

Ha

15

20

Ha

Ha

15

20

Ha

Ha

Kit

Mes

12

Mes

12

Indicadores
Descripcin

Unidad

41

n de los
productos.

Puno y Cusco.

Elaboracin de 1 plan de
negocio de pia.

Unidad

6.5 Programacin de Actividades

Las estrategias definidas en la tabla 16 deben aterrizarse en
planes de accin concretos. Es decir, deben determinarse de
forma precisa cules son las actividades a desarrollar por la
Organizacin para poder lograr las metas establecidas en la
tabla 17.
Las actividades debern establecerse con suficiente nivel de
detalle en un cronograma de actividades que se deber
adjuntar al PNT. Presentar las actividades debidamente
relacionadas con la estrategia y objetivo al que responden.
El cronograma debe establecer los tiempos necesarios para las
etapas de pre-inversin, inversin y operacin, segn sea
aplicable al caso concreto. En la programacin de actividades se
deben tener en cuenta las pocas del ao ms adecuadas para
la realizacin de las actividades principales (construccin,
siembra, cosecha, etc.), de forma que se busque minimizar la
exposicin a riesgos climticos u otros segn resulten
aplicables.

42

AO
TRIMESTRE
MES
1
1.1

1.1.1

1.1.2

1.1.3

1.1.4

1.1.5

2.1

2.1.1
2.1.2

COMPONENTE 1:
MEJORAMIENTO
PRODUCTIVO
1.- Adecuado ndices
productivos.
Reconversin hacia 20
ha del cultivo pia
variedad Golden MD2 y
Cayena Lisa (ms
rentable y estable en
precios).
Instalacin de 5 ha de
pia variedad Golden
MD2 y Cayena Lisa.
Implementacin de
paquete de fertilizacin
y tratamiento de
induccin florar (TIF)
para 20 ha del cultivo
de pia de las
variedades Golden
MD2 y Cayena Lisa.
Implementacin de
paquete de abonos
foliares para 05 ha del
cultivo de pia (primera
campaa) de las
variedades Golden
MD2 y Cayena Lisa.
Implementacin de
paquete MIP para 05
ha del cultivo de pia
(primera campaa) de
las variedades Golden
MD2 y Cayena Lisa.
COMPONENTE 2:
COSECHA Y POST
COSECHA DE
CALIDAD
2. Incremento
productivo de pia de
calidad.
Implementacin con
equipos adecuados
para una produccin y
cosecha programada
durante todo el ao.
Asistencia tcnica
especializada en temas
crticos como
instalacin, plan de
abonamiento, control

Unid
ad
de
Medi
da

Presupuesto S/.
Meta
Fsica

Costo
unitario

AO 1

APORTE
PCC S/.

APORTE
OPA S/.

Total S/.

289,826.24

72,456.56

362,282.80

289,826.24

72,456.56

362,282.80

1
1

Ha

20

8,000.00

128,000.00

32,000.00

160,000.00

Ha

20,100.00

80,400.00

20,100.00

100,500.00

Ha

20

3,724.84

59,597.44

14,899.36

74,496.80

Ha

2,667.20

10,668.80

2,667.20

13,336.00

Ha

2,790.00

11,160.00

2,790.00

13,950.00

51,840.00

12,960.00

64,800.00

51,840.00

12,960.00

64,800.00

Kit

16,800.00

13,440.00

3,360.00

16,800.00

Mes

12

4,000.00

38,400.00

9,600.00

48,000.00

AO 2

2
3

3
6

4
9

10

11

1
12

2
3

AO 3
3

4
9

10

11

1
12

2
3

3
6

4
9

10

15

15

1
1

43

11

12

AO
TRIMESTRE
MES

Unid
ad
de
Medi
da

Presupuesto S/.
Meta
Fsica

Costo
unitario

APORTE
PCC S/.

APORTE
OPA S/.

AO 1
Total S/.

1
1

AO 2

2
3

3
6

4
9

10

11

1
12

2
3

AO 3
3

4
9

10

11

1
12

2
3

3
6

integrado de plagas y
enfermedades, TIF,
cosecha y poscosecha.
3
3.1

3.1.1

3.1.2

COMPONENTE 3:
ARTICULACIN
COMERCIAL DE PIA
3. Incremento de
ventas de pia de
calidad.
Asesoramiento en
articulacin comercial
asociada de pia a
comerciantes
mayoristas de las
regiones de Arequipa,
Puno y Cusco.
Elaboracin de 1 plan
de negocio de pia.
TOTAL S/.

28,000.00

7,000.00

35,000.00

28,000.00

7,000.00

35,000.00

Mes

5,000.00

16,000.00

4,000.00

20,000.00

Unid
ad

15,000.00

12,000.00

3,000.00

15,000.00

369,666.24

92,416.56

462,082.80

44

4
9

10

11

12

7. PROPUESTA

DE

ADOPCIN

DE

TECNOLOGA

7.1 Descripcin de la solucin tecnolgica a implementar

El PNT puede implicar una o ms soluciones tecnolgicas. Una
solucin tecnolgica es un componente de la adopcin de
tecnologa. Como ejemplo de componentes o soluciones
tecnolgicas podemos citar: la implementacin de una planta
de proceso, la reconversin productiva, la contratacin de
servicios
especializados
de
asistencia
tcnica,
la
implementacin de un programa de produccin orgnico, etc.
En la tabla 18 se deben describir las caractersticas de cada una
de las soluciones tecnolgicas o componentes a implementarse.
En caso de ms de un componente, completar una tabla para
cada uno, nominndolas como 18-A, 18-B, etc.
Tabla 18: Definicin de la Solucin Tecnolgica
tem
Detalle
Nombre de la solucin Incremento de la rentabilidad del negocio con la
tecnolgica
produccin de pia Variedad Golden MD2 y
(componente)
Cayena Lisa
Justificacin
de
la Reconversin hacia un cultivo ms rentable y
solucin tecnolgica
estable en precios, como lo es la pia Golden MD2
y Cayena lisa, con adquisicin de tractor agrcola
para realizar la preparacin de terreno e instalar
reas nuevas en forma continua que nos permitir
tener una produccin escalonada y atender
durante todo el ao la demanda insatisfecha del
mercado de pia. Con apoyo del tractor agrcola
tambin se realizar las labores de abonamiento
foliar y riego.
Reconversin hacia 20 ha del cultivo pia
variedad Golden MD2 y Cayena Lisa (ms
rentable y estable en precios).
Implementacin de un tractor agrcola de 90 a 100
hp con accesorios, para realizar la preparacin de
terreno e instalar reas nuevas en forma continua,
que permita tener una produccin escalonada y
atender durante todo el ao la demanda
insatisfecha del mercado de pia.
Instalacin de 5 ha de pia variedad Golden
MD2 y Cayena Lisa.
Adquisicin de 30,000 hijuelos al primer ao para
instalar 05 hectreas de pia (servirn como
semillero para 15 ha adicionales en la segunda
campaa).
Implementacin de paquete de fertilizacin y
tratamiento de induccin florar (TIF) para 20
ha del cultivo de pia de las variedades
Golden MD2 y Cayena Lisa. Adquisicin de
insumos para fertilizacin implementar en las 20
45

ha de pia. El paquete de fertilizacin a utilizar es

de 724 kg de urea, 300 Kg. de fosfato diamnico,
22.80 kg. De Cloruro de potasio, 132 kg de
sulpomag y 1000 kg de Dolomita
Implementacin de paquete de abonos
foliares para 05 ha del cultivo de pia
(primera campaa) de las variedades Golden
MD2 y Cayena Lisa.
Adquisicin de abonos foliares (para 5 ha).

Referencias
de
su
viabilidad o validacin

tem
Nombre de la solucin
tecnolgica
(componente)

Justificacin
de
solucin tecnolgica

la

Referencias
de
su
viabilidad o validacin

Implementacin de paquete MIP para 05 ha

del cultivo de pia (primera campaa) de las
variedades Golden MD2 y Cayena Lisa.
Adquisicin de abonos foliares para manejo y
control de plagas y enfermedades para 5 ha, el
paquete MIP a adquirir es 32 kg de sulfato de
magnesio, 3 kg de sulfato de zinc, 10 kg de sulfato
ferroso, 171.90 kg de nitrato de potasio, 38 kg de
nitrato de calcio, 7 kg de fertibraga 21, 5 kg de
biomix manvert y 2 litros de calcio manvert, 02
litros de boro manvert, 02 litros de phyllium, 02
litros de manvert fosika, 02 litros de magnesio
manvert y 02 litros de zinc amanvert.
Con el fin de promover la dinmica econmica se
implementar hectreas para la produccin de
pia.
Detalle
Estacionalidad de la produccin regional del cultivo
de la pia (produccin solo se centraliza en los
meses de octubre, noviembre y diciembre).
Implementacin con equipos adecuados para
una produccin y cosecha programada
durante todo el ao.
Adquisicin de kits de manejo productivo y cosecha
para campo: 20 mochilas de fumigacin, 20 palas
rectas y 500 cuchillos de corte tromantina y 40
jabas de plstico.
Asistencia tcnica especializada en temas
crticos
como
instalacin,
plan
de
abonamiento, control integrado de plagas y
enfermedades, TIF, cosecha y post cosecha.
Se contratar los servicios de 01 profesional como
jefe de proyecto por un periodo de 12 meses.
La adquisicin de equipos y servicios de asistencia
tcnica en la produccin y sobre todo en la cosecha
garantizar asegurar su comercializacin a un
mejor precio

46

7.2 Procesos y Productos con el PNT

7.2.1 Descripcin de Procesos con el PNT
Tabla 19: Descripcin de los procesos una vez
implementado el PNT

Proceso /
Actividad

Preparacin
del suelo

Seleccin de
la variedad y
obtencin de
la semilla

Semilla

Siembra

Detalle tcnico
La preparacin del terreno, se refiere a la
manipulacin mecnica del suelo que altera su
estructura y resistencia. La labranza es una
parte integral del proceso productivo, que tiene
la finalidad de establecer las condiciones
ptimas para el establecimiento y crecimiento
de los cultivos. La labranza se ha desarrollado
tradicionalmente por dos razones: a) remover
las malezas y b) dar un ambiente adecu8ado
en el suelo para que la semilla pueda germinar,
las plantas puedan desarrollarse y las races
obtengan sus nutrientes, agua y aire, que son
necesarias para su crecimiento.
El suelo debe quedar bien suelto y con
profundidad efectiva de 40 cm, se recomienda
incorporar al suelo humus o guano tratado.
La tendencia ms importante en el mercado de
la pia es la creciente demanda de la variedad
MD-2, ms conocida como Gold, por lo tanto es
la variedad que se va a seleccionar para el plan
de negocios. La propagacin se realiza por el
mtodo asexual utilizando los retoos que
emergen de las diferentes partes de la planta,
conocidos como coronas, bulbillos y yemas
axilares.
Es
indispensable
que
el
material
de
propagacin se vaya a utilizar en la siembra
provenga de semilleros certificados, utilizando
material uniforme, del mismo tamao o peso
para la obtencin de parcelas con plantas
similares.
La multiplicacin de la pia; es por medio de
retoos de la planta madre y pueden utilizarse
lo siguiente: Hijuelo: Es el retoo ms vigoroso;
nace en la parte subterrnea del tallo o en el
cuello de la planta Brote del tallo: es el que se
desarrolla en las axilas de las hojas. Hijo
intermedio: es el brote que nace entre el brote
detallo y el brote del pednculo del fruto
Corona: es el penacho de hojas ubicado en la
parte superior de la fruta. Bulbillo: es el hijo
que se desarrolla a partir de una
yema
axilar del pednculo.
La siembra se realizar en lneas dobles
utilizando distancias, entre plantas, entre lneas

Proceso
mejorado?
(S / No)
Comentar la
mejora

Si

Si

Semillas de 300 gr. 400

gr, 400 500 gr, 500
700 gr.

SI

47

Proceso /
Actividad

Fertilizacin

Induccin
floral

Plagas y
enfermedades

Detalle tcnico
y entre surcos, para facilitar las diferentes
labores que se realizarn durante el desarrollo
del cultivo.
Para la siembra, se toman dos cuerdas con
pintura
la
distancia
entre
plantas.
Posteriormente, se procede a extender las
cuerdas en el campo, separndolas a la
distancia seleccionada y fijando stas por sus
extremos, por medio de estacas clavadas en el
suelo. Seguidamente se procede al hoyado
utilizando una estaca con punta u otro
elemento que facilite esta labor, luego se
distribuye la semilla al lado de cada hoyo y se
procede a sembrarla.
Plantar el colino o hijuelo sobre camas, como
ya se indic antes. Es importante cerciorase
que los colinos queden bien enterrados, mnimo
unos 10 cm. y lo suficientemente apretados.
Segn las condiciones predominantes del lugar,
en cuanto a precipitacin, drenaje y suelos, la
pia se puede cultivar ya sea a nivel del suelo o
en camas. La densidad de siembra puede ser
de 30 000 hasta 70 000plantas por hectrea
segn la variedad y el objetivo de la plantacin
La fertilizacin se recomienda realizarlo cada 2
meses despus del trasplante, quiere decir que
debemos realizar 4 fertilizaciones antes de la
induccin floral (10 meses de edad). La
aplicacin de los fertilizantes puede ser de dos
formas: En la ltima hoja basal de la planta. En
hoyos de 5 cm de profundidad en ambos lados
de la planta.
Entre los siete y medio y los diez meses de
edad y de acuerdo al desarrollo de la planta, se
realiza la aplicacin de un producto hormonal
para inducir la floracin, de manera que se
acorte el ciclo productivo. Esta prctica
uniforma la floracin y la cosecha, produce
frutos de tamao homogneo y disminuye los
costos por concepto de recoleccin. La
aplicacin de hormonas para obtener la
segunda cosecha se realiza seis u ocho meses
despus de la primera cosecha, o sea cuando la
planta tiene dos aos, para obtener el fruto
maduro seis meses despus.
El marchitamiento originado por la cochinilla
algodonosa
es
la
enfermedad
ms
ampliamente extendida en el cultivo de la pia
y
probablemente
la
ms
perjudicial,
especialmente
para el
cultivar
Smooth
Cayenne. La causa real de esta enfermedad
parece ser un virus, pero an no ha podido ser

Proceso
mejorado?
(S / No)
Comentar la
mejora

SI

SI

SI

48

Proceso /
Actividad

Control de
Malezas

Cosecha

Detalle tcnico
probado. La mancha amarilla se sabe que
realmente es originada por un virus que es
transmitido por un trips. Los nematodos
pueden encontrarse en nmero superior a los
100 000 por decmetro cbico de suelo y son
unos enemigos de la pia extremadamente
peligrosos.
Es importante realizar dicha labor procurando
tener el cultivo limpio de las malezas durante el
ciclo de vida de la planta, al ser muy
perjudiciales para el cultivo de la pia por dos
motivos: Compiten con la pia por el agua y los
nutrientes. Son hospederos de plagas y
enfermedades y focos de contaminacin.
Primera cosecha
Tiene lugar seis meses despus de la induccin.
El fruto comienza a madurar de abajo hacia
arriba.
Primer deshijado
Despus de cosechar la fruta se cosechan
todos los colinos que hayan salido, sin importar
el tamao.
Segunda cosecha
Se produce doce meses despus de la primera
cosecha, la fertilizacin se realiza durante los
cinco primeros meses.
Segundo deshijado
Despus
de
la
segunda
cosecha
se
desarrollarn los hijuelos o colinos. Dos meses
despus de la segunda cosecha se recolectarn
los hijuelos que posean una longitud de 25 - 30
cm.

Proceso
mejorado?
(S / No)
Comentar la
mejora

SI

SI

49

Presentar el diagrama de flujo de procesos de la organizacin

(con PNT).
Seleccin
Seleccin de
de
semilla
semilla
-Pesado
y
-Pesado y
clasificacin
clasificacin

Secado
Secado uu oreado
oreado de
de
semilla
semilla desinfectada
desinfectada

Siembra
Siembra

Actividades
Actividades de
de Manejo
Manejo
Fertilizacin
Fertilizacin
Limpieza
Limpieza
-Desinfeccin
-Desinfeccin de
de la
la
parcela
parcela

Floracin
Floracin yy
madurez
madurez del
del
fruto
fruto

Desinfeccin
Desinfeccin
de
de semilla
semilla

Cosecha
Cosecha yy
seleccin
seleccin

Transporte
Transporte aa
centro
centro de
de
recoleccin
recoleccin de
de
fruta
fruta

Recibo,
Recibo,
lavado
lavado yy
desinfeccin
desinfeccin
de
de fruta
fruta

Transporte
Transporte aa
Lugar
Lugar de
de
destino
destino

Simbolog
a

Estrib
Estrib
ado
ado

Significado
Operacin
Demora
Archivo de
almacenamiento
Inspeccin
Transporte

Empacado
Empacado de
de
fruta
fruta

Inspeccin
Inspeccin yy
clasificacin
clasificacin de
de
fruta
fruta

Descripcin
Se refiere a una actividad cuyo
resultado es una transformacin
fsica o qumica en un producto.
Lapso en un componente se en
espera de otra actividad.
Custodia de un producto en
almacn
Comparaciones con estndares
de calidad, verificando cantidades
Movimientos que no forman parte
de una operacin.

50

7.2.2 Distribucin del rea de Trabajo o Diseo de Planta

(slo si la naturaleza del plan de negocio lo exigiera)
La distribucin del rea de trabajo o diseo de planta se refiere
a la presentacin de un plano con las especificaciones tcnicas
de la lnea de produccin que se modificar o aumentar, a raz
de la implementacin del negocio propuesto. Es importante que
se muestre cul es la situacin actual y la situacin con PNT
(Debe ser adjuntado en anexos).

7.2.3 Descripcin de productos del plan de negocio a

implementar
Tabla 20: Descripcin de las caractersticas del(os)
producto(s) nuevo(s) o mejorado(s) con el PNT
tem
Nombre
genrico
del
producto
Caractersticas
Principales

Aspectos
mejorados

Descripcin
Pia variedad Golden o MD2
Pia variedad Cayena Lisa

SI

La pia es un producto compuesto,

formado aproximadamente por 150 0 200
pequeos frutos individuales unidos al eje
central de la inflorescencia. La pina est
constituida principalmente por 80 a 85%
de agua y 12 a 15% de azucares de los
cuales dos terceras partes se encuentran
en forma sacarosa y el resto con glucosa y
fructuosa. Prcticamente ni contiene
almidn y su contenido de protenas y
grasa es muy baja.

SI

La pia es la fruta tropical de mayor

demanda en el mundo, por su
agradable sabor y alto contenido de
fibra, pero, sobre todo porque es una
fuente importante de vitaminas c,
b1, b6, cido flico y minerales como
el potasio. Principalmente se la
conoce por ser una fruta diurtica
que contribuye a la eliminacin de
toxinas por medio de la orina y que
previene el estreimiento porque
contiene gran cantidad de fibra.
Forma: Es cilndrica, con una
corteza escamosa de color marrn,
una corona de hojas espinosas y una
pulpa amarilla.
Sabor: La pulpa es muy aromtica y

51

de sabor dulce.
Color: Marrn
Tamao: mide unos 30 centmetros
y tiene un dimetro de 15.
Golden Sweet
Variedad:
(MD2)
Clase:
Categora EXTRA
Nivel de
Mayor de 13
azcar:
Brix
Acidez:
Menor del 1%
Min. 6 cm Max.
Calibre:
9 cm
Peso:
Mayor de 1.5kg
La Pia tiene un elevado porcentaje SI
de agua, apenas grasa y es baja en
caloras. Los tallos de las pias
contienen bromelana, una enzima
proteoltica digestiva que acta
como sustitutivo de los jugos
Caractersticas
gstricos, mejora la digestin y
especiales
o
destruye los parsitos intestinales es
particulares
(diferenciacin tambin utilizada en la industria
alimenticia, como ablandador de
)
carnes. Gracias a esta enzima se
ejerce una accin normalizadora
sobre la secrecin y superficie
alterada de las mucosas inflamadas,
por lo que se la emplea en los males
de la garganta y la boca.
Las variedades Golden MD2 de 2Kg y SI
Cayena Lisa de 2.5 kg de peso
Calidades
y
promedio unitario, se vender en
presentaciones
jabas de plstico de 6, 8 y 10
unidades.

7.3 Requerimiento de Bienes o Servicios para la Adopcin

de Tecnologa
La Organizacin deber completar la siguiente tabla por cada
una de las soluciones tecnolgicas a adoptar. En la tabla 18 se
definieron las soluciones tecnolgicas a implementar. En este
punto deber detallar los bienes y/o servicios que implican la
adopcin de cada una de esas soluciones tecnolgicas.
IMPORTANTE: Es preciso considerar que el Programa podr cofinanciar
ciertos bienes o servicios (Gastos Elegibles), segn se establece en el
52

instructivo. Por tanto, el costo de todos aquellos bienes o servicios que

sean necesarios para la adopcin de tecnologa y que no sean elegibles
para el Programa, deber ser asumido por la Organizacin a travs del
medio ms conveniente para el logro de sus objetivos.

Tabla 21: Requerimiento de bienes para la adopcin de

tecnologa
Nombre

Unidad de
medida

Cantidad

Implementacin de Tractor agrcola para realizar la

preparacin de terreno e instalar reas nuevas en forma
continua, que permitir tener una produccin escalonada y
atender durante todo el ao la demanda insatisfecha del
mercado de pia.

Solucin
Tecnolgica a que
corresponde

Especificaciones
tcnicas

La
tecnologa
media
implica la aplicacin de
fertilizantes,
manejo
Tecnologa Media en
adecuado en instalacin de
Parcelas
de
campos con hijuelos, buen
Produccin.
manejo cultural, recurso
hdrico para pocas de
sequa.

Tractor agrcola de 90
a
100
hp
con
unidad
1
accesorios
Adquisicin de hijuelos para siembra de pia (servirn como semillero para 15 ha adicionales en la
segunda campaa).
Hijuelos (1er ao
unidad
compra)
Adquisicin de insumos para
fertilizacin (para 20 ha).

150000

Urea

Kg.

14480

Fosfato diamnico

Kg.

6000

Cloruro de Potasio

Kg.

456

Sulpomag

Kg.

2640

Dolomita

Kg.

20000

Adquisicin de abonos foliares (para 5

ha).
Sulfato de Magnesio
Kg.

160

Sulfato de Zinc

Kg.

15

Sulfato Ferroso

Kg.

50

Nitrato de Potasio

Kg.

860

Nitrato de Calcio

Kg.

190

Fertibagra 21

Kg.

35

Biomix Manvert

Kg.

25

Calcio Manvert

Lt.

10

Boro Manvert

Lt.

10

53

Unidad de
medida

Cantidad

Phyllium

Lt.

10

Manvert Fosika

Lt.

10

Magnesio Manvert

Lt.

10

Zinc amanvert

Lt.

10

Nombre

Solucin
Tecnolgica a que
corresponde

Especificaciones
tcnicas

Adquisicin de insumos para manejo y control de plagas y enfermedades (para

5 ha).
Dimetoato

Lt.

60

Fosetil de Aluminio

Lt.

45

Glifosato

Lt.

10

Adherente

Lt.

Ethefon

Lt.

15

Adquisicin de kits de manejo productivo y cosecha

para campo.

Mochila de fumigacin
Palas rectas
Cuchillos de corte
tramontina
Jabas de plstico

unidad
unidad
unidad

20
20
500

unidad

40

Tecnologa Media en
Cosecha y Post
cosecha.

La tecnologa media
implica el adecuado
proceso de cosecha en
jabas de plstico, manejo
de tiempo, y
posteriormente la seleccin
adecuada por pesos y
calibres de las pias.

Tabla 22: Requerimiento de servicios para la adopcin de

tecnologa
Servicio: nombre y cantidad
Nombre

Unidad
de
medida

Cantidad

Servicio de 1
profesional como
Jefe de proyecto.

Servicio profesional

mes

12

Servicio de 1
profesional para
asesoramiento
comercial.
Servicio profesional

mes

Solucin
Tecnolgica a
que
corresponde

Trminos de
referencia

La tecnologa media
implica contar con
servicios
Tecnologa
profesionales que
Media para la
cuenten con la
Gestin
experiencia
adecuada del
necesaria para la
negocio.
implementacin y
ejecucin del
negocio propuesto.
Tecnologa
La tecnologa media
Media para la
implica contar con
Comercializacin
la logstica
a nuevos
necesaria para
mercados.
poder realizar el

54

Elaboracin de plan
de negocio

Servicio profesional

unidad

acopio oportuno y
dirigir a mercados
donde ofrecen
mejores precios por

IMPORTANTE: Para sustentar la disponibilidad de los bienes y servicios, se

deber anexar al menos una (1) cotizacin por cada bien requerido y una
(1) propuesta econmica de cada servicio requerido, las que debern
estar visadas con el sello y firma del representante legal de la
Organizacin. En el caso de obras civiles, tales como la construccin de
almacenes, centros de empaque, etc. se deber adjuntar la memoria
descriptiva de la obra, el presupuesto a todo costo y un plano (vista en
planta).

7.4 Factibilidad de la Instalacin y Funcionamiento de los

Bienes y Servicios en la Zona de Produccin
De acuerdo a las caractersticas del producto, deben de
identificarse si existen las condiciones necesarias para que se
implemente la solucin tecnolgica.
a)

Caractersticas climticas de la zona (altitud, precipitacin

pluvial, horas sol, poca de heladas, humedad relativa, etc.).
Estas condiciones son favorables para el cultivo?, Existen
elementos de riesgo?
El clima de Madre de Dios se caracteriza por presentar tres tipos
climticos:
-

Sub hmedo y clido, con valores de precipitacin pluvial

promedio anual de 1,600 m.m. y temperatura promedio anual
de 25C Se localiza en el sector nor oriental del departamento a
partir del ro de las Piedras, siendo Iberia e Iapari, las zonas,
ms representativas.

Hmedo y clido, con valores de precipitacin pluvial promedio

anual de 2000 m.m. y temperaturas que varan de 25 a 26C.
Se localiza en el sector central y sur occidental del
departamento, siendo Puerto Maldonado, Aposento y
Shiringayoc, las zonas ms representativas.

Muy hmedo y semi clido, con valores de precipitacin pluvial

promedio anual de 4000 m.m. y temperatura promedio de
24C, se localiza principalmente en las estribaciones de la
cordillera oriental.

55

En el departamento predomina el clima tropical y hmedo con

precipitaciones pluviales durante el verano austral. Se
distinguen dos estaciones, una seca entre mayo y octubre y
otra lluviosa entre diciembre y abril. En ciertas pocas del ao
el Departamento de Madre de Dios es azotado en forma sbita
por masas de aire, denominadas Surazos o Friaje, que son
masas de aire con temperaturas relativamente bajas que
proceden desde el sur del continente.
Este fenmeno origina un descenso de la temperatura y ocurre
entre los meses de mayo a setiembre. La temperatura
promedio anual del Departamento es de 26.5C., con una
temperatura mnima, para ciertas pocas del ao de 8C y una
mxima de 38.5C.
Respecto a la produccin de pia, podemos decir que el clima
para ste cultivo es recomendable, dado que es su hbitat
natural.

b)

Tipo de suelo (textura, salinidad, etc.). Estas condiciones son

favorables para el cultivo?, Existen elementos de riesgo?
Madre de Dios tiene los siguientes tipos de suelos:
- El primero se concentra en pequea reas relacionadas con las
colinas del oeste (Istmo de Fitzcarrald) y estribaciones
septentrionales de la cordillera de Carabaya. Estos espacios
presentan una aptitud para suelos de proteccin y suelos
forestales, teniendo los ltimos una capacidad agrolgica media
y problemas de erosin.
- El segundo tipo se concentra en casi la totalidad de este sector
de selva baja y se relaciona con la aptitud forestal. Aqu los
suelos presentan la limitacin de erosin a pesar de presentar
una calidad agrolgica alta.
- El tercero tipo, concentrado en las terrazas formadas por los
principales ros a partir de sus cursos medio y bajo, revelan tres
aptitudes: tierras aptas para pastos y tierras para cultivos
permanentes, todos ellos con el comn denominador de
presentar suelos con calidad agrolgica media, adems de estar
sometidos a inundaciones peridicas.
- El cuarto tipo se presenta como un rea en torno de la localidad
de Iapari, la cual es fronteriza con Brasil. En este lugar los
suelos cuentan con una calidad agrolgica media que los hace
aptos para pastos y cultivos permanentes.
- El quinto tipo se relaciona con los suelos aptos para pastos y
actividad forestal, con la salvedad de que para los primeros el
suelo tiene una calidad agrolgica media, y para los segundos,
una calidad agrolgica alta a pesar de presentar problemas de
erosin.
Es importante mencionar que estos suelos tienen aptitud agraria,
son suelos francos, planos, poco profundos pero suficientes para el
desarrollo de la actividad agrcola, se consideran los mejores suelos
56

de la regin de Madre de Dios, segn la Zonificacin Ecolgica

Econmica, realizado por el Gobierno Regional de Madre de Dios

c)

Caractersticas topogrficas del terreno (caso de vehculos

especializados para labores agrcolas, instalacin de
infraestructura de riego, etc.). La topografa complica la
aplicacin de la tecnologa (pendientes, terrazas, etc.)? cul
es la solucin que se ha previsto?
El territorio de Madre de Dios es poco accidentado, sus llanuras son
dilatadas en gran parte. En el sector meridional debido a
contrafuertes de la cordillera Carabaya es accidentado. Tambin
tiene llanuras aluviales que estn formadas por ciertos pedazos de
tierra que generalmente estn sometidos a inundaciones anuales.
Las colinas que tiene en el oeste son de poca elevacin y forman
las lneas divisorias de aguas entre los ros que tiene Madre de Dios
y Urubamba.

d)

Disponibilidad de recurso hdrico (fuente de agua, volumen

disponible, tipo de riego, calidad, poca de estiaje, etc.). Se
cuenta con derecho de uso del agua para toda el rea
destinada al PNT?. En caso de pozos, deber sealar el aforo
realizado con una antigedad no mayor a un ao,
presentando el documento expedido por la Autoridad Local
del Agua (ALA).
El territorio del Departamento est cubierto por una densa red
hidrogrfica que tiene como eje el ro Madre de Dios; entre sus ros
principales tenemos:
El ro Madre de Dios, cuyo origen ms lejano se encuentra en las
nacientes del ro de Pilcopata, ubicadas en el Nevado de Pucar,
sur este de la Ciudad de Paucartambo, en el Departamento de
Cusco.. El ro Madre de Dios es navegable desde su confluencia con
el Manu. Su cuenca con importante riqueza forestal, est poco
colonizada y predominan los paisajes naturales.
El ro Manu. Nace en colinas bajas que forman divisorias de aguas
entre las cuencas del Madre de Dios y Urubamba.
El ro Tambopata nace en el Departamento de Puno, al norte del
Lago Titicaca en los deshielos del nevado Shalluyo, con el nombre
del ro Chicayllane, sigue una direccin sur hasta confluir con el ro
Lanza, luego a partir del cual se llama ro Tambopata.
El Tambopata es navegable desde la desembocadura del ro La
Torre. Son famosos sus lavaderos de oro, motivo por el cual,
durante la colonia se le conoci con el nombre de San Juan del Oro.
Existe un periodo de precipitaciones muy escasas que abarca los
meses de Junio, Julio, Agosto. La poca de lluvias es de Diciembre a
Marzo.
57

El ro Inambari o Azul conocido por los naturales con el nombre de

Collahuaya, nace en el Departamento de Puno, al norte del Lago
Titicaca, en el nevado de Ananea, con el nombre de Quiaca, sigue
su direccin sur norte y luego de formar una pronunciada curva
cambia de rumbo y corre de oeste a este con la nominacin de
Huari-Huari, hasta la desembocadura del ro Coasa que le da sus
aguas por la margen izquierda. A partir de ese lugar se llama ro
Inambari y su lecho toma una direccin sureste a noreste.
El ro Tacuatimanu o de las Piedras. Importante afluente del ro
Madre de Dios por su margen izquierda. Aparece con el nombre de
Ro de los Indios Bravos; otros lo denominan ro Cuetreras y ro
Chandies. Los naturales lo conocen con el nombre de ro
Tacyatimanu. Sus orgenes se encuentran al noreste del
Departamento en colinas que forman divisorias de aguas del ro
Sepahua afluente de Ucayali, con los de la cuenca del ro Madre de
Dios. Su lecho muy sinuoso, tiene una longitud aproximadamente
de 500 km. Da sus aguas al Madre de Dios, en las inmediaciones
de Puerto Maldonado, donde tiene un ancho de 150 metros.
Tambin tiene otros ros importantes como: El ro Ortn o
Tahuamanu Llamado por los naturales Datimano (ro de las
tortugas), es navegable en pocas de estiaje hasta ms o menos la
mitad de su curso.

e)

Requerimiento de agua por el cultivo (volumen de agua

requerido para el adecuado riego de las plantaciones actuales
y las nuevas que se instalarn con el PNT, de ser el caso).

f)

Disponibilidad de servicios bsicos en el inmueble donde se

instalarn las mquinas, equipos y/o infraestructura
productiva, de ser el caso. Precisar si se cuenta con conexin
elctrica trifsica, el material del que est construido el local,
as como sus dimensiones. Las condiciones actuales del
inmueble permiten la instalacin y funcionamiento de las
mquinas y/o equipos?, Se requerirn modificaciones? De
ser as, se deber haber costeado estas modificaciones o
habilitacin y estar expresamente considerado dicho costo en
el presupuesto del PNT.
Previsiones para el mantenimiento de los equipos
(abastecimiento y servicio tcnico en puntos cercanos).
Existe servicio tcnico para las mquinas, equipos,
vehculos, etc. considerados en el PNT? Cul es el plan de
accin?
Disponibilidad de infraestructura para el almacenaje de
insumos y productos. Se cuenta con almacenes adecuados
para el volumen de produccin previsto en el PNT? para los
insumos, herramientas y equipos? cul es el plan de accin?

g)

h)

58

i)

Disponibilidad de infraestructura para el estacionamiento y

resguardo de vehculos y maquinarias.
Disponibilidad de recurso hdrico para toda el rea productiva
involucrada en el PNT (precisar si se cuenta con agua
suficiente para cubrir adecuadamente los requerimientos del
cultivo; debe sealar si se cuenta con los permisos o
derechos respectivos).
Disponibilidad de servicios de transporte de insumos y
productos desde y hacia la zona de produccin.

j)

k)

Debe considerarse que los planes de accin para garantizar la

viabilidad de la instalacin, funcionamiento y/o provisin de los
bienes y/o servicios involucrados en la implementacin del PNT,
deben haber sido adecuadamente costeados y estar
expresamente incluidos en el presupuesto respectivo.

8. PLAN

DE

PRODUCCIN

VENTAS

8.1 Plan de Produccin con el PNT

Tabla 23: Plan de Produccin Detallado con PNT
Unidades productivas
Ao

1
2
3
4
5

Pia
Pia
Pia
Pia
Pia
Pia
Pia
Pia
Pia

Pia

Ha

1er grupo
2do grupo
1er grupo
2do grupo
1er grupo
2do grupo
1er grupo
2do grupo
1er grupo

5.00
15.00
5.00
15.00
5.00
15.00
5.00
15.00
5.00

Rendimiento
esperado
(Unidades/H
a)
0
0
30,000
30,000
30,000
0
0
30,000
30,000

Produccin
total
estimada
(Unidades)
0
0
150,000
450,000
150,000
0
0
450,000
150,000

La Organizacin deber presentar de forma consolidada la

proyeccin de produccin, segn la siguiente tabla:
Ao
1

Unidades productivas
Pia
Pia - 1er grupo

Ha
5.00

Rendimiento
esperado
(Unidades/Ha)
18,000

Cosechado total
estimada
(Unidades)
0
59

Pia
Pia
Pia
Pia
Pia
Pia
Pia
Pia

2
3
4
5

2do grupo
1er grupo
2do grupo
1er grupo
2do grupo
1er grupo
2do grupo
1er grupo

15.00
5.00
15.00
5.00
15.00
5.00
15.00
5.00

18,000
18,000
18,000
21,000
21,000
24,000
21,000
24,000

0
90,000
270,000
105,000
0
0
315,000
120,000

La Organizacin deber presentar de forma consolidada la

proyeccin de produccin, segn la siguiente tabla:
Tabla 24: Plan de Produccin Consolidado con PNT
Producto

Calidad

Volmenes estimados de produccin anual

(unidades)
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5

Libre de
"pudricin
blanda"
Libre de
Pia - 1er
"pudricin
grupo
blanda"
Libre de
Pia - 2do
"pudricin
grupo
blanda"
Libre de
Pia - 1er
"pudricin
grupo
blanda"
Libre de
Pia - 2do
"pudricin
grupo
blanda"
Totales
Pia - 1er
grupo

90,000

105,000

270,000

120,000

315,000

90,000

375,000

435,000

Tabla 25: Volmenes de Venta Estimados en el Mercado

Objetivo
Variable

Ao 0 (*)
litros

Leche fresca
Pia - 1er
grupo
Pia - 1er
grupo
Pia - 2do
grupo
Pia - 1er
grupo
Pia - 2do
grupo
Totales

115,500

Nivel de ventas por ao

Ao 2
Ao 1
Ao 3
(unidade
(unidades)
(unidades)
s)

Ao 4
Ao 5
(unidades
(unidades)
)

90,000

105,000

270,000

120,000

315,000

115,500

90,000

375,000

435,000

60

(*) Se refiere al dato del ao base.

9. PLAN

DE

MANEJO AMBIENTAL
Tabla 26: Plan de Manejo Ambiental
Indicador de impacto ambiental

Actividad

Sin
PNT

Descripcin

Mantenimie
nto de los
procesos
ecolgicos.

Con PNT

Factores que
posibilitarn
el logro de
las metas

La
OPA
desarrollar
y
se
empoderar en el mantenimiento
de los recursos; la calidad del aire,
del agua y del suelo, las funciones
eco sistmicas de biomasas, la
Se cuenta con
regulacin de flujos hdricos y los
paquete
microclimas
locales
y
las
Sin
tcnico
Sin
interacciones
intra
e efectos
productivo
efectos
interespecficas
que
puedan negativ
adecuado para
negativos
afectar la productividad de las
os
el manejo
especies. En la medida de lo
sostenible del
posible no se utilizarn insumos
cultivo.
qumicos, se priorizar productos
de carcter orgnico y en caso de
aplicacin de qumicos, todos
correspondern a etiquetas verde.

9.1 Presupuesto del Plan de Manejo Ambiental

Tabla 27: Presupuesto del Plan de Manejo Ambiental
Actividad

Ao
1

Presupuesto anual (S/.)

Ao
Ao
Ao 3
Ao 5
2
4

Totales

10. PLAN

DE

CONTROL

DE

RIESGOS

10.1 Identificacin de los Riesgos y Acciones de Prevencin

o Mitigacin
Tabla 28: Identificacin de los Principales riesgos en los
Procesos de la Organizacin
Proceso

Etapa o fase

Riesgos

Acciones de prevencin
o mitigacin

61

Proceso

Etapa o fase

Riesgos

COMERCIAL

Plan
produccin.

COMERCIAL

Negociacin.

Competidores con
menores costos

PRODUCTIV
O

Paquete
tecnolgico.

Riesgos
del
negocio
ante
presencia
de
plagas
y
enfermedades.

de

Crecimiento
menor
del
esperado
por
produccin en la
demanda
por
efectos
remanentes de la
crisis internacional
o aumento de la
inflacin.

Acciones de prevencin o
mitigacin
Ante el crecimiento menor
del
esperado
por
contracciones
en
la
demanda
por
efectos
remanentes de la crisis
internacional o aumento de
la
inflacin,
se
debe
hacerse una evaluacin de
costos para identificar los
punto
estratgicos
que
puedan incurrir en alguna
sobreestimacin,
ello,
cuidando de no disminuir la
cantidad
producida,
ni
calidad.
Ante los competidores con
menores precios que los
nuestros,
ante
ello,
deberan
firmarse
contratos o acuerdos para
contrarrestar por algn
tiempo este riesgo, a su
vez,
manteniendo
la
calidad del producto, debe
evaluarse la incursin a
otros mercados como a los
compradores
de
las
regiones de Ica y Lima.
Ante
los
riesgos
del
negocio ante la presencia
de plagas y enfermedades.
El plan de negocio propone
un paquete tecnolgico
adecuado as como el
asesoramiento permanente
de
profesionales
calificados.

62

11. PRESUPUESTO

DEL

PNT

El presupuesto del PNT incluye informacin referida a la inversin total del PNT y los costos y gastos para la
operacin del mismo.
11.1 Costos de Operacin (produccin y/o acopio y/o transformacin).
Tabla 29: Presupuesto Anual de Inversin y Operacin
Concepto
Inversin
Implementacin de Tractor agrcola para
realizar la preparacin de terreno e
instalar reas nuevas en forma continua,
que permita tener una produccin
escalonada y atender durante todo el ao
la demanda insatisfecha del mercado de
pia.
Tractor agrcola de 90 a 100 hp con
accesorios

Unidad
de
medida

Cantidad/
Ao

unidad

Costo
Unitario

Total (S/.)

160,000.00

160,000.00

160,000.00

0.00

0.00

0.00

0.00

250.00
60.00
20.00
15.00

5,000.00
1,200.00
10,000.00
600.00

5,000.00
1,200.00
10,000.00
600.00

0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00

15,000.00
15,000.00
176,800.00 176,800.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

16,000.00
16,000.00

16,000.00
16,000.00

0.00
0.00

0.00
0.00

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Adquisicin de kits de manejo

productivo y cosecha para campo.
Mochila de fumigacin
Palas rectas
Cuchillos de corte tramontina
Javas de plstico
Elaboracin de plan de negocio
Servicio profesional
Sub total Inversin

unidad
unidad
unidad
unidad

20
20
500
40

unidad

mes

12

15,000.00

Mantenimiento
Servicio de 1 profesional como Jefe
de proyecto.
Servicio profesional
Sub total mantenimiento

4,000.00

48,000.00
48,000.00

16,000.00
16,000.00

63

Unidad
Cantidad/
de
Ao
medida
Operacin (produccin y/o acopio y/o transformacin)
Adquisicin de hijuelos para siembra
de pia (servirn como semillero para
15 ha adicionales en la segunda
campaa).
Hijuelos (1er ao compra)
unidad
150,000
Concepto

Adquisicin
de
insumos
fertilizacin (para 20 ha).

Costo
Unitario

Total (S/.)

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

0.67

100,500.00

100,500.00

0.00

0.00

0.00

0.00

2.20
2.70
2.30
2.80
0.90

31,856.00
16,200.00
1,048.80
7,392.00
18,000.00

7,964.00
4,050.00
262.20
1,848.00
4,500.00

23,892.00
12,150.00
786.60
5,544.00
13,500.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

6.00
6.00
6.00
8.00
8.00
6.00
3.20
50.00
50.00
80.00
50.00
50.00
50.00

960.00
90.00
300.00
6,876.00
1,520.00
210.00
80.00
500.00
500.00
800.00
500.00
500.00
500.00

960.00
90.00
300.00
6,876.00
1,520.00
210.00
80.00
500.00
500.00
800.00
500.00
500.00
500.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

para

Urea
Fosfato diamnico
Cloruro de Potasio
Sulpomag
Dolomita
Adquisicin de abonos foliares (para 5
ha).
Sulfato de Magnesio
Sulfato de Zinc
Sulfato Ferroso
Nitrato de Potasio
Nitrato de Calcio
Fertibagra 21
Biomix Manvert
Calcio Manvert
Boro Manvert
Phyllium
Manvert Fosika
Magnesio Manvert
Zinc amanvert
Adquisicin de insumos para manejo y
control de plagas y enfermedades
(para 5 ha).

Kg.
Kg.
Kg.
Kg.
Kg.

14,480
6,000
456
2,640
20,000

Kg.
Kg.
Kg.
Kg.
Kg.
Kg.
Kg.
Lt.
Lt.
Lt.
Lt.
Lt.
Lt.

160
15
50
860
190
35
25
10
10
10
10
10
10

64

Unidad
de
medida
Lt.
Lt.
Lt.
Lt.
Lt.

Concepto
Dimetoato
Fosetil de Aluminio
Glifosato
Adherente
Ethefon
Servicio
de
1
profesional
asesoramiento comercial.
Servicio profesional

Cantidad/
Ao

Costo
Unitario

60
45
10
9
15

Total (S/.)

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

90.00
110.00
25.00
40.00
200.00

5,400.00
4,950.00
250.00
350.00
3,000.00

5,400.00
4,950.00
250.00
350.00
3,000.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

5,000.00

20,000.00

10,000.00

5,000.00

5,000.00

222,282.80 156,410.20
447,082.80 349,210.20

60,872.60
76,872.60

5,000.00
21,000.00

Ao 5

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

para
mes

Sub total operacin

Totales S/.
(*) Se adjuntan costos de produccin detallados.

11.2 Gastos de comercializacin

Tabla 30: Gastos de Comercializacin
Concepto

Valor
mensual x ha

Total anual
(S/.) x ha

Ao 1 x 5
ha

Ao 2 x
20 ha

Ao 3 x
20 ha

14,726.45

14,726.45

Ao 4 x 20
ha

Ao 5 x
20 ha

(S/.)
Asistencia
(2,5%)

Tcnica

/Comercializacin

Totales

61.36

736.32
736.32

3,681.61

3,681.61 14,726.45 14,726.45

14,726.45

14,726.45

14,726.45 14,726.45

65

11.3 Gastos de Gestin y/o Administracin

Tabla 31: Gastos de Gestin o Administracin
Valor
mensual x
ha
(S/.)

Concepto
Asistencia
Tcnica/Comercializ
acin (2,5%)

Total
anual
(S/.) x
ha

61.36

Totales

Ao 1 x
5 ha

736.32

3,681.61

736.32 3,681.61

Ao 2 x Ao 3 x Ao 4 x Ao 5 x
20 ha
20 ha
20 ha
20 ha
14,726.
45

14,726.
45

14,726.
45

14,726.
45

14,726. 14,726. 14,726. 14,726.

45
45
45
45

11.4 Gastos de Financiamiento

Tabla 32: Gastos de Financiamiento
Concepto

Monto
(S/.)

Plazo
(mese
s)

Tasa de
inters
mensua
l

Ao
1

Ao
2

Ao
3

Ao
4

Ao
5

Totales

11.5 Gastos de manejo ambiental

Tabla 33: Gasto de Manejo Ambiental
Concepto

Unida
d de
medid
a

Cantida
d

Costo
Unitari
o

Tota
l
(S/.)

A
o1

A
o2

A
o3

A
o4

A
o5

Totales

11.6 Presupuesto consolidado del PNT

Tabla 34: Presupuesto Consolidado del PNT
Concepto
Inversin
Mantenimiento
Operacin
Comercializacin
Gestin o administracin
Financiamiento
Manejo ambiental
Otros (especificar)
Totales

Ao 1
176,800.00
16,000.00
156,410.20
3,681.61
3,681.61

356,573.4
3

Ao 2
0.00
16,000.00
60,872.60
3,681.61
14,726.45

Ao 3
0.00
16,000.00
5,000.00
14,726.45
14,726.45

Ao 4
0.00
0.00
0.00
14,726.45
14,726.45

Ao 5
0.00
0.00
0.00
14,726.45
14,726.45

95,280.67 50,452.91 29,452.91 29,452.91

66

12. ESTRUCTURA FINANCIERA

DEL

PNT

12.1 Usos y Fuentes del Financiamiento

Tabla 35: Usos y Fuentes del Financiamiento del PNT
Inversin total
Uso
Implementacin de Tractor agrcola para realizar la preparacin de terreno e instalar reas
nuevas en forma continua, que permita tener una produccin escalonada y atender durante
todo el ao la demanda insatisfecha del mercado de pia.
Adquisicin de hijuelos para siembra de pia (servirn como semillero para 15 ha adicionales
en la segunda campaa).

Monto (S/.)
160,000.00

100,500.00

Adquisicin de kits de manejo productivo y cosecha para campo.

16,800.00

Elaboracin de plan de negocio

15,000.00

Totales

292,300.00

Fuente

Monto (S/.)

APORTE PCC S/.

128,000.00

APORTE OPA S/.

32,000.00

APORTE PCC S/.

80,400.00

APORTE
APORTE
APORTE
APORTE
APORTE

20,100.00
13,440.00
3,360.00
12,000.00
3,000.00

OPA
PCC
OPA
PCC
OPA

S/.
S/.
S/.
S/.
S/.

APORTE PCC S/.

APORTE OPA S/.

233,840.00
58,460.00

Mantenimiento anual
Uso
Adquisicin de insumos para fertilizacin (para 20 ha).

Monto (S/.)
74,496.80

Adquisicin de abonos foliares (para 5 ha).

13,336.00

Adquisicin de insumos para manejo y control de plagas y enfermedades (para 5 ha).

13,950.00

Totales

101,782.80

Fuente
APORTE PCC
APORTE OPA
APORTE PCC
APORTE OPA

S/.
S/.
S/.
S/.

Monto (S/.)
59,597.44
14,899.36
10,668.80
2,667.20

APORTE PCC S/.

11,160.00

APORTE OPA S/.

2,790.00

APORTE PCC S/.

APORTE OPA S/.

81,426.24
20,356.56

Operacin anual
Uso

Monto (S/.)

Fuente

Monto (S/.)

67

Servicio de 1 profesional como Jefe de proyecto.

48,000.00

Servicio de 1 profesional para asesoramiento comercial.

20,000.00

Totales

Totales S/.

APORTE
APORTE
APORTE
APORTE

PCC
OPA
PCC
OPA

S/.
S/.
S/.
S/.

38,400.00
9,600.00
16,000.00
4,000.00

68,000.00

APORTE PCC S/.

APORTE OPA S/.

54,400.00
13,600.00

462,082.80

APORTE PCC S/.

APORTE OPA S/.

369,666.24
92,416.56

12.2 Detalle del Cofinanciamiento

Tabla 36: Detalle de Bienes y/o Servicios a Cofinanciar

Rubro

Unidad de Medida

Cantidad

Costo
unitario (S/.)

Costo total

Aporte del
Programa

(S/.)

(S/.)

80%

Aporte
Organizacin

20%

(S/.)

Bienes
Implementacin de Tractor agrcola para realizar la preparacin de terreno e instalar reas nuevas en forma
continua, que permita tener una produccin escalonada y atender durante todo el ao la demanda insatisfecha del
mercado de pia.
Tractor agrcola
unidad
de 90 a 100 hp
con accesorios
Adquisicin de hijuelos para
siembra de pia (servirn como
semillero para 15 ha adicionales en
la segunda campaa).
Hijuelos (1er ao
unidad

150000

160,000.00

160,000.00

128,000.00

80.00%

32,000.00

20.00%

0.67

100,500.00

80,400.00

80.00%

20,100.00

20.00%

68

compra)
Adquisicin de
insumos para
fertilizacin
(para 20 ha).
Urea
Fosfato
diamnico
Cloruro de
Potasio
Sulpomag
Dolomita
Adquisicin de
abonos foliares
(para 5 ha).
Sulfato de
Magnesio
Sulfato de Zinc
Sulfato Ferroso
Nitrato de
Potasio
Nitrato de Calcio
Fertibagra 21
Biomix Manvert
Calcio Manvert
Boro Manvert
Phyllium
Manvert Fosika
Magnesio
Manvert
Zinc amanvert
Adquisicin de
insumos para
manejo y
control de
plagas y
enfermedades

Kg.
Kg.

14480
6000

2.20
2.70

31,856.00
16,200.00

25,484.80
12,960.00

80.00%
80.00%

6,371.20
3,240.00

20.00%
20.00%

Kg.

456

2.30

1,048.80

839.04

80.00%

209.76

20.00%

Kg.
Kg.

2640
20000

2.80
0.90

7,392.00
18,000.00

5,913.60
14,400.00

80.00%
80.00%

1,478.40
3,600.00

20.00%
20.00%

Kg.

160

6.00

960.00

768.00

80.00%

192.00

20.00%

Kg.
Kg.
Kg.

15
50
860

6.00
6.00
8.00

90.00
300.00
6,876.00

72.00
240.00
5,500.80

80.00%
80.00%
80.00%

18.00
60.00
1,375.20

20.00%
20.00%
20.00%

Kg.
Kg.
Kg.
Lt.
Lt.
Lt.
Lt.
Lt.

190
35
25
10
10
10
10
10

8.00
6.00
3.20
50.00
50.00
80.00
50.00
50.00

1,520.00
210.00
80.00
500.00
500.00
800.00
500.00
500.00

1,216.00
168.00
64.00
400.00
400.00
640.00
400.00
400.00

80.00%
80.00%
80.00%
80.00%
80.00%
80.00%
80.00%
80.00%

304.00
42.00
16.00
100.00
100.00
160.00
100.00
100.00

20.00%
20.00%
20.00%
20.00%
20.00%
20.00%
20.00%
20.00%

Lt.

10

50.00

500.00

400.00

80.00%

100.00

20.00%

69

(para 5 ha).
Dimetoato
Fosetil de
Aluminio
Glifosato
Adherente
Ethefon
Adquisicin de
kits de manejo
productivo y
cosecha para
campo.
Mochila de
fumigacin
Palas rectas
Cuchillos de
corte tramontina
Jabas de plstico
Servicios
Servicio de 1
profesional
como Jefe de
proyecto.
Servicio
profesional
Servicio de 1
profesional
para
asesoramiento
comercial.
Servicio
profesional
Elaboracin de
plan de
negocio
Servicio

Lt.
Lt.

60
45

90.00
110.00

5,400.00
4,950.00

4,320.00
3,960.00

80.00%
80.00%

1,080.00
990.00

20.00%
20.00%

Lt.
Lt.
Lt.

10
9
15

25.00
40.00
200.00

250.00
350.00
3,000.00

200.00
280.00
2,400.00

80.00%
80.00%
80.00%

50.00
70.00
600.00

20.00%
20.00%
20.00%

unidad

20

250.00

5,000.00

4,000.00

80.00%

1,000.00

20.00%

unidad
unidad

20
500

60.00
20.00

1,200.00
10,000.00

960.00
8,000.00

80.00%
80.00%

240.00
2,000.00

20.00%
20.00%

unidad

40

15.00

600.00

480.00

80.00%

120.00

20.00%

mes

12

4,000.00

48,000.00

38,400.00

80.00%

9,600.00

20.00%

mes

5,000.00

20,000.00

16,000.00

80.00%

4,000.00

20.00%

unidad

15,000.00

15,000.00

12,000.00

80.00%

3,000.00

20.00%

70

profesional
Totales

13. ANLISIS ECONMICO

462,082.80

FINANCIERO

DEL

369,666.24

80.00%

92,416.56

20.00%

PNT

13.1 Estado de Resultados Proyectado (escenario con PNT)

Tabla 37: Estado de Resultados Proyectado (S/.)
Rubro
(+) Ventas
(-) Costo de ventas
(=) Utilidad bruta
(-) Gasto administrativo
(-) Depreciacin
(-) Otros gastos
(=) Utilidad operativa
(-) Gasto financiero
(+) Ingresos extraordinarios
(+) Valor residual
Activos
(+) Depreciacin
(-) Egresos extraordinarios

Ao Base 1/
173,250.00
150,053.39
23,196.61

0.00
237,340.04
-237,340.04

Ao 2
270,000.00
723,520.47
-453,520.47

Ao 3
1,312,500.00
136,141.16
1,176,358.84

19,360.00

19,360.00

19,360.00

23,196.61

-256,700.04

-472,880.47

0.00

19,360.00

19,360.00

19,360.00

19,360.00

99,360.00

19,360.00

19,360.00

19,360.00

19,360.00

80,000.00
19,360.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Ao 1

Ao 4
Ao 5
0.00 1,602,500.00
688,540.18
136,141.16
-688,540.18 1,466,358.84
19,360.00

19,360.00

1,156,998.8
1,446,998.8
-707,900.18
4
4

71

(=) Utilidad neta antes de

impuestos
(-) impuestos
(=) Utilidad neta

23,196.61

23,196.61

-237,340.04

-453,520.47

0.00

0.00

-237,340.04

-453,520.47

1,176,358.84

-688,540.18 1,546,358.84

0.00
0.00
0.00
1,176,358.8
1,546,358.8
-688,540.18
4
4

1/El ao base se refiere a la situacin actual (inicial) de la Organizacin. En caso de una Organizacin de reciente
constitucin y sin
registros, deber estimarse los indicadores a partir de la informacin verbal que proporcionen los socios sobre sus procesos productivos
a nivel individual, trabajando con los promedios obtenidos a partir de una muestra.

A partir del Estado de Resultados Proyectado, obtener algunos indicadores de rentabilidad, segn la
siguiente tabla:
Tabla 38: Indicadores de Rentabilidad con PNT
Indicador
Rentabilidad operativa
Rentabilidad Neta

Frmula
Utilidad operativa /
ventas netas
Utilidad Neta / Ventas
netas

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

1.08

1.04

0.98

1.03

0.99

1.00

1.00

1.00

1.00

1.05

-0.73

1.65

Rendimiento sobre la
inversin

Utilidad Neta / Activo

Total

-0.25

-0.48

1.25

EBITDA

Utilidad operativa +
depreciacin

-237,340.04

-453,520.47

1,176,358.84

-688,540.18 1,466,358.84

13.2 Flujo de Caja Proyectado (escenario sin PNT)

Tabla 39: Supuestos para la Proyeccin del Flujo de Caja (Escenario sin PNT)
Tipo

Indicador /
Variable

Unidad de
medida

Ao Base 1/

Ao 1

Proyeccin de indicadores sin PNT

Ao 2
Ao 3
Ao 4

Ao 5

Productividad

72

Tipo
Ganado - ao 1

Indicador /
Variable
Rendimiento

Unidad de
medida
lt/campaa/ao
opa

Ao Base 1/

Ao 1

Proyeccin de indicadores sin PNT

Ao 2
Ao 3
Ao 4

Ao 5

115,500

115,500

115,500

115,500

115,500

115,500

Produccin
Ganado - ao 1

Vacas en
produccin

N Vacas en
produccin de la
OPA

110

110

110

110

110

110

Total mano de
obra OPA

Empleo/hato/opa

6.07

6.07

6.07

6.07

6.07

6.07

Precio de Venta
promedio
(Soles/lt)

S/*lt/vaca

Costo de
Produccin (S/)
hato opa

Empleo
Ganado - ao 1
Precio
Ganado - ao 1

1.50

1.50

1.50

1.50

1.50

1.50

S/*hato ao opa

150,053.39

150,053.39

150,053.39

150,053.39

150,053.39

150,053.39

Valor Bruto de la
Produccin
(Soles/total vacas
en produccin)

S/*hato ao opa

173,250.00

173,250.00

173,250.00

173,250.00

173,250.00

173,250.00

Utilidad (S/.)

S/*opa

23,196.61

23,196.61

23,196.61

23,196.61

23,196.61

23,196.61

Costos
Ganado - ao 1
Ventas
Ganado - ao 1
Otros (Utilidad)
Ganado - ao 1

1/El ao base se refiere a la situacin actual (inicial) de la Organizacin. En caso de Organizacin de reciente constitucin y sin registros, deber estimarse los indicadores
a partir de la informacin que proporcionen los socios sobre sus procesos productivos a nivel individual, trabajando Con los promedios obtenidos a partir de una muestra

73

Presentar el flujo de caja proyectado para un horizonte de por lo menos cinco (5) aos. Se sugiere emplear
la siguiente estructura bsica realizando los ajustes que considere pertinentes de ser necesario.
Tabla 40: Flujo de Caja sin PNT (S/.)
Ao 1
173,250.00
173,250.00

Proyectado 2/
Ao 2
Ao 3
173,250.00
173,250.00
173,250.00
173,250.00

Ao 4
173,250.00
173,250.00

Ao 5
173,250.00
173,250.00

150,053.39

150,053.39

150,053.39

150,053.39

150,053.39

150,053.39

150,053.39

150,053.39

150,053.39

150,053.39

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

23,196.61
0.00

23,196.61
0.00

23,196.61
0.00

23,196.61
0.00

23,196.61
0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

(-) Gasto financiero

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

(-) Amortizaciones

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Rubro

Ao 0 1/

(+) Ingresos por ventas

Lehe fresca
(-) Costos y gastos operativos
3/
Lehe fresca

(-) Impuestos
*Actualmente
impuestos

no

pagan

(=) Flujo de caja operativo ( A )

(-) Inversin en activos
(=) Flujo de inversin ( B )
(+)
Desembolso
prstamo(s)
*Capital
propio
de
productores

de
los

74

0.00

0.00

Proyectado 2/
Ao 3
0.00
0.00

0.00

0.00

0.00

Flujo de Caja Econmico (A)+

(B)

0.00

23,196.61

Flujo de Caja Financiero (A)+

(B)+(C)

0.00

23,196.61

Rubro

(=) Flujo
(C)

de

financiamiento

Ao 0 1/

Ao 1

Ao 2

Ao 4

Ao 5
0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

23,196.61

23,196.61

23,196.61

23,196.61

23,196.61

23,196.61

23,196.61

23,196.61

1/ El ao 0 se refiere al perodo de inversin, en el que se ejecutar el monto principal destinado a la adopcin de tecnologa. En este perodo no se debe considerar el flujo de caja operativo,
pues representa el momento inicial del PNT. No relacionar este perodo con el ao calendario.
2/ Proyeccin de los valores para los prximos cinco aos sobre la base de los supuestos sealados en la tabla 13. Cuando la naturaleza del negocio lo justifique se podr trabajar con
proyecciones de hasta 10 aos.
3/ Costos y gastos operativos sin considerar la depreciacin.

75

13.3 Flujo de Caja Proyectado (escenario con PNT)

Tabla 41: Supuestos para la Proyeccin del Flujo de Caja
Escenario con PNT
Ao 1

Proyeccin de indicadores con PNT

Ao 2
Ao 3
Ao 4

Ao 5

0
0

18,000
18,000

21,000
21,000

21,000
21,000

24,000
24,000

24,000
24,000

Ha
Ha

0
0

5
0

5
15

5
15

5
15

5
15

Empleo/ Ha
Empleo/ Ha

0
0

1.49
1.49

1.49
1.49

1.49
1.49

1.49
1.49

1.49
1.49

S/*unid

3.00

3.00

3.50

3.50

3.50

S/*unid

3.00

3.00

3.50

3.50

3.50

S/*unid

3.00

3.00

3.50

3.50

3.50

S/*unid

3.00

3.00

3.50

3.50

3.50

S/*unid

3.00

3.00

3.50

3.50

3.50

S/*ha

54,464.07

41,234.07

41,234.07

41,234.07

41,234.07

S/*ha

0.00

41,234.07

41,234.07

41,234.07

41,234.07

S/*ha

0.00

90,000.00

105,000.00

0.00

120,000.00

Indicador / Variable

Unidad de
medida

Ao Base 1/

Rendimiento
Rendimiento

unid/ha
unid/ha

Produccin
Pia - 1er grupo
Pia - 2do grupo

Extensin productiva
Extensin productiva

Empleo
Pia - 1er grupo
Pia - 2do grupo

Total mano de obra

Total mano de obra

Tipo
Productividad
Pia - 1er grupo
Pia - 2do grupo

Precio
Pia - 1er grupo
Pia - 1er grupo
Pia - 2do grupo
Pia - 1er grupo
Pia - 2do grupo

Precio por unidad

(promedio)
Precio por unidad
(promedio)
Precio por unidad
(promedio)
Precio por unidad
(promedio)
Precio por unidad
(promedio)

Costos
Pia - 1er grupo
Pia - 2do grupo

Costo Total por

Hectarea
Costo Total por
Hectarea

Ventas
Pia - 1er grupo

Ingreso Total por

Hectarea

76

Tipo
Pia - 2do grupo
Otros (Utilidad)
Pia - 1er grupo
Pia - 2do grupo

Proyeccin de indicadores con PNT

Ao 2
Ao 3
Ao 4

Indicador / Variable

Unidad de
medida

Ao Base 1/

Ingreso Total por

Hectarea

S/*ha

0.00

270,000.00

315,000.00

0.00

360,000.00

Ingreso Neto o Utilidad

Ingreso Neto o Utilidad

S/*ha
S/*ha

0
0

0.00
0.00

-464.07
32,265.93

32,265.93
32,265.93

0.00
0.00

42,765.93
42,765.93

Ao 1

Ao 5

1/ El ao base se refiere a la situacin actual (inicial) de la Organizacin. En caso de Organizacin de reciente constitucin y sin registros, deber estimarse los indicadores
a partir de la informacin verbal que proporcionen los socios sobre sus procesos productivos a nivel individual, trabajando con los promedios obtenidos a partir de una
muestra.

Sobre la base de los supuestos sealados en la tabla 41, proyectar el flujo de caja del negocio. Se sugiere
emplear la siguiente estructura bsica realizando los ajustes que considere pertinentes:

77

Tabla 42: Flujo de Caja Proyectado (escenario con PNT) (S/.)

Rubro

Ao 0 1/

(+) Ingresos por ventas

Pia - 1er grupo
Pia - 1er grupo
Pia - 2do grupo
Pia - 1er grupo
Pia - 2do grupo
(+) Valor residual
Activos
(+) Depreciacin
Activos
(-) Costos y gastos operativos 3/
Pia - 1er grupo
Pia - 1er grupo
Pia - 1er grupo
Pia - 2do grupo
Pia - 2do grupo
(-) Depreciacin
Activos
(-) Impuestos
Exonerado de impuestos como actividad productiva
(=) Flujo de caja operativo ( A )
(-) Inversin en activos:

Proyectado 2/
Ao 1
19,360.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Ao 2
289,360.00
0.00
270,000.00
0.00
0.00
0.00

Ao 3
1,331,860.00
0.00
367,500.00
945,000.00
0.00
0.00

Ao 4
19,360.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Ao 5
1,621,860.00
0.00
0.00
0.00
420,000.00
1,102,500.00
80,000.00

19,360.00

19,360.00

19,360.00

19,360.00

19,360.00

256,700.04
237,340.04

742,880.47
34,980.29
172,135.04

155,501.16

707,900.18

155,501.16

172,135.04

34,035.29

516,405.13

102,105.87
516,405.13

102,105.87

34,035.29

19,360.00

19,360.00

19,360.00

19,360.00

19,360.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

-237,340.04

-453,520.47

1,176,358.84

-688,540.18

1,466,358.84

78

Rubro
Implementacin de Tractor agrcola
para realizar la preparacin de terreno
e instalar reas nuevas en forma
continua, que permita tener una
produccin escalonada y atender
durante todo el ao la demanda
insatisfecha del mercado de pia.
Adquisicin de kits de manejo
productivo y cosecha para campo.
(-) Inversin en otros:
Adquisicin de hijuelos para siembra
de pia (servirn como semillero para
15 ha adicionales en la segunda
campaa).
Adquisicin de insumos para
fertilizacin (para 20 ha).

Ao 0 1/
160,000.00

16,800.00

100,500.00

74,496.80

Adquisicin de abonos foliares (para 5

ha).
Adquisicin de insumos para manejo y
control de plagas y enfermedades
(para 5 ha).

13,336.00

Servicio de 1 profesional como Jefe de

proyecto.

48,000.00

Servicio de 1 profesional para

asesoramiento comercial.

20,000.00

Elaboracin de plan de negocio

15,000.00

(=) Flujo de inversin ( B )

(+) Desembolso de prstamo(s)
*Capital propio de los productores
(-) Gasto financiero

Proyectado 2/

13,950.00

-462,082.80
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

79

Rubro

Ao 0 1/

Proyectado 2/

(-) Amortizaciones

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

(=) Flujo de financiamiento ( C )

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Flujo de Caja Econmico (A)+(B)

-462,082.80

-237,340.04

-453,520.47

1,176,358.84

-688,540.18

1,466,358.84

Flujo de Caja Financiero (A)+(B)+(C)

-462,082.80

-237,340.04

-453,520.47

1,176,358.84

-688,540.18

1,466,358.84

1/ El ao 0 se refiere al perodo de inversin, en el que se ejecutar el monto principal destinado a la adopcin de tecnologa. En este perodo no se debe considerar el
flujo de caja operativo, pues representa el momento inicial del PNT. No relacionar este perodo con el ao calendario.
2/ Proyeccin de los valores para los prximos cinco aos sobre la base de los supuestos
sealados en la tabla 13. Cuando la naturaleza del negocio lo justifique se
podr trabajar
con proyecciones de hasta 10 aos.
3/ Costos y gastos operativos sin considerar la depreciacin.

80

13.4 Flujo de Caja Econmico Incremental

Tabla 43: Flujos de Caja Incrementales Proyectados (S/.)
Rubro
FFCC econmico con PNT (A)
FFCC econmico sin PNT (B)
Flujo de caja econmico
incremental
FFCC EI = (A) (B)

Aos
0
-462,082.80
0.00
-462,082.80

1
-237,340.04
23,196.61
-260,536.66

2
-453,520.47
23,196.61
-476,717.08

3
1,176,358.84
23,196.61
1,153,162.23

4
-688,540.18
23,196.61
-711,736.79

5
1,466,358.84
23,196.61
1,443,162.2
3

13.4.1 Estimacin de la Generacin de Valor y Rentabilidad del PNT

Tabla 44: Indicadores Econmicos y Financieros del Flujo de Caja Incremental
Indicadores
VAN Econmico (VANE) (S/.)
TIR Econmica (TIRE) - %
Beneficio / Costo - (S/.)
COK

Resultados
49,037.53
15.70%
10.43
14%

81

13.5 Anlisis de Sensibilidad del Flujo de Caja Incremental

Tabla 45: Anlisis de Sensibilidad
Variable afectada
Costos

Costo de produccin total (S/./*20 ha)

al 5to ao

Produccin

Volmen de produccin (kg/ha = 20

ha) al 5to ao

Precio

Precio de venta unitario (S/./promedio

por unidad)

Variacin

Valor

Resultados
TIRE
0.21
0.19
0.17
0.16
0.14
0.13
0.12
0.21
0.19
0.17
0.16
0.14
0.13

B/C
13.88
12.62
11.47
10.43
9.48
8.62
7.84
13.88
12.62
11.47
10.43
9.48
8.62

30%
20%
10%
0%
-10%
-20%
-30%
30%
20%
10%
0%
-10%
-20%

1,097,650.86
997,864.42
907,149.47
824,681.34
749,710.31
681,554.83
619,595.30
578,985.00
526,350.00
478,500.00
435,000.00
395,454.55
359,504.13

VAN
65,268.96
59,335.42
53,941.29
49,037.53
44,579.58
40,526.89
36,842.63
65,268.96
59,335.42
53,941.29
49,037.53
44,579.58
40,526.89

-30%
30%
20%
10%
0%
-10%
-20%

326,821.94
4.66
4.24
3.85
3.50
3.18
2.89

36,842.63
65,268.96
59,335.42
53,941.29
49,037.53
44,579.58
40,526.89

0.12
0.21
0.19
0.17
0.16
0.14
0.13

7.84
13.88
12.62
11.47
10.43
9.48
8.62

-30%

2.63

36,842.63

0.12

7.84

13.6 Resultados esperados de la adopcin de tecnologa

82

Tabla 46: Principales Indicadores de la Organizacin (con el PNT)

Tipo

Indicador

Unidad de
medida

Valor en el Ao
Base
(sin PNT-tabla 4)

Valor al ao 5
(con PNT)

De productividad
Ganado - ao 1

Rendimiento

Pia - 1er grupo

Pia - 2do grupo
De produccin

Rendimiento
Rendimiento

Ganado - ao 1

Vacas en produccin

Pia - 1er grupo

Pia - 2do grupo
De empleo

Extensin productiva
Extensin productiva

Ganado - ao 1
Pia - 1er grupo
Pia - 2do grupo
De precio
Ganado - ao 1
Pia - 1er grupo
Pia - 2do grupo

Total mano de obra

OPA
Total mano de obra
Total mano de obra
Precio de Venta
promedio (Soles/lt)
Precio por unidad
(promedio)
Precio por unidad
(promedio)

lt/campaa/ao
opa
unid/ha
unid/ha
N Vacas en
produccin de la
OPA
Ha
Ha

115,500
0
0

24,000
24,000

110
0.0
0.0

Empleo/hato/opa

6.07

Empleo/ Ha
Empleo/ Ha

0.00
0.00

5
15

1.49
1.49

S/*lt/vaca

1.50

S/*unid

0.00

3.50

S/*unid

0.00

3.50

De Costos
Ganado - ao 1
Pia - 1er grupo

Costo de Produccin
(S/) hato opa
Costo Total por

S/*hato ao opa
S/*ha

150,053.39
0.00

41,234.07

83

Tipo

Pia - 2do grupo

Indicador
Hectrea
Costo Total por
Hectrea

Unidad de
medida

S/*ha

Valor en el Ao
Base
(sin PNT-tabla 4)

0.00

Valor al ao 5
(con PNT)

41,234.07

De ventas
Ganado - ao 1
Pia - 1er grupo
Pia - 2do grupo
De utilidad
Ganado - ao 1
Pia - 1er grupo
Pia - 2do grupo

Valor Bruto de la
Produccin (Soles/total
vacas en produccin)
Ingreso Total por
Hectrea
Ingreso Total por
Hectrea
Utilidad (S/.)
Ingreso Neto o Utilidad
Ingreso Neto o Utilidad

Empleo
Ganado - ao 1
Pia - 1er grupo
Pia - 2do grupo
Totales

Empleo/hato/opa
Empleo/ total Ha
Empleo/ total Ha

S/*hato ao opa

173,250.00

S/*ha

0.00

84,000.00

S/*ha

0.00

84,000.00

S/*opa
S/*ha
S/*ha

23,196.61
0.00
0.00

42,765.93
42,765.93

Valor en el Ao
Base
6.07
0.00
0.00
6.07

Valor al ao 5 (con
PNT)
0.00
7.44
22.33
29.78

Empleos
Generados
-6.07
7.44
22.33
23.71

84

14. CONCLUSIONES
La actividad de produccin de pia variedad Golden MD2 y Cayena Lisa es una
actividad que generar mayor rentabilidad a la Asociacin.
El negocio cuenta con VAN (S/. 49,037.53), TIR (15.70%).
El costo beneficio del negocio es de 10.43
Se recomienda su implementacin.

85