SERVICIO DE TESTAMENTARÍAS
GUÍA DE AYUDA
A LOS HEREDEROS
GUÍA DE TRAMITACIÓN
TESTAMENTARIA
Bankia te facilita los trámites para
gestionar una testamentaría.
A través de la siguiente guía básica te
explicamos los pasos a seguir.
BANKIA GUÍA DE AYUDA A LOS HEREDEROS
Los herederos deben comunicar el fallecimiento en cualquier Además, deben aportar:
oficina de Bankia. Solo se informará de los saldos y posiciones
• Instrucciones privadas de reparto
del fallecido a quienes acrediten ser herederos o representantes
legales, mediante poder notarial o documento equivalente. • Cuaderno particional
Los herederos deberán llevar a la oficina donde quieran gestionar Una vez recibida la documentación, es analizada y, si todo
el expediente la siguiente documentación: es correcto, se realiza un borrador de reparto con los saldos
actuales, ya que puede haber variación en las posiciones del
causante desde la fecha de fallecimiento. Los herederos podrán
• Documento oficial de identificación aceptar o modificarlo si es necesario.
• Certificado de defunción A la hora de realizar el reparto es imprescindible la firma
de todos los intervinientes (reflejados en el documento de
• Acreditación como heredero (testamento, declaración de propuesta de reparto).
herederos…)
Se realiza la entrega de saldos, cambios de titularidad y/o
• Certificado de últimas voluntades cancelaciones de todos los contratos en los que el fallecido
consta como titular.
Una vez entregados los documentos indicados, se bloquean Detalle por producto:
todos los contratos, se procede a dar de baja a los autorizados
en las cuentas y se cancelan las tarjetas del fallecido. Los recibos • CUENTAS: se cancelan una vez se hayan repartido todos los
domiciliados se seguirán cargando en la cuenta, salvo indicación saldos.
en contra y expresa de todos los herederos. • FONDOS DE INVERSIÓN: para realizar el reparto de las
participaciones, no se admiten instrucciones diferentes
También se elabora el certificado de saldos, para conocer
a la documentación solicitada. Se abrirá un fondo
las posiciones que el fallecido tenía en Bankia a fecha de a los herederos para poder traspasar al mismo las
fallecimiento. Este certificado es necesario para confeccionar participaciones que les correspondan.
el cuaderno particional y liquidar el impuesto de sucesiones y
donaciones. • VALORES: los herederos necesitan tener una cuenta a su
nombre (como único titular) para poder realizar el reparto
Nuestros especialistas se pondrán en contacto con los herederos de los valores.
para explicarles el proceso y las necesidades concretas en cada
• TARJETAS DÉBITO/CRÉDITO: las tarjetas de crédito/
caso. debito asociadas a cuentas del fallecido, a nombre de otros
De cara a realizar la tramitación, es imprescindible que todos titulares, deben cambiar la cuenta asociada, ya que la
cuenta del fallecido va a ser cancelada.
los herederos aporten el justificante de presentación y pago del
impuesto de sucesiones y donaciones (modelo 650) junto con la • DEPÓSITOS: se realiza el reembolso en la cuenta asociada y
relación de bienes declarados. desde esta se efectúa el reparto.
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SIEMPRE VAS El plazo máximo para la liquidación del impuesto ante la
Administración es de seis meses desde el fallecimiento (se
puede solicitar prórroga). En caso de que exista exención o
A NECESITAR prescripción del pago se deben aportar los justificantes, en cada
caso, y en todos, la relación de bienes declarados:
Certificado de defunción: se obtiene en el Registro Civil del • Si existe testamento: en el certificado de últimas
lugar donde ocurrió la defunción. Se solicita presencialmente, voluntades se informa de la notaría donde fue otorgado el
por correo (al Registro Civil) o por internet. testamento para solicitar la copia del mismo.
• Si no hay testamento: declaración de herederos abintestato.
Certificado de últimas voluntades: acredita si una persona
Se trata de un documento notarial por el que se determina
ha otorgado testamento, en qué fecha y ante qué notario. Este
quienes son los herederos de una persona cuando esta no
documento se precisa para la realización de cualquier acto
otorgó testamento o el testamento perdió su valor o es
sucesorio y lo expide el Registro General de Actos de Última declarado nulo. Esta declaración se tramitará ante notario y,
Voluntad. a través de ella, la ley determina quiénes son los herederos
y la parte de la herencia que les corresponde.
Para su solicitud deben haber transcurrido quince días hábiles, a
partir de la fecha de defunción. Hay que presentar un impreso, • Si dispones de escritura de aceptación y adjudicación de
de venta en estancos, y aportar el certificado literal de defunción la herencia o cuaderno particional: una vez definida la
(modelo 790). condición de herederos legales, estos deben inventariar
los bienes y las deudas del fallecido. La aceptación y
Justificante del pago y presentación del impuesto de adjudicación de los bienes objeto de la herencia requiere
sucesiones (modelo 650/660) o copia telemática. La hacer una escritura pública notarial, siempre que existan
liquidación del impuesto de sucesiones puede presentarse en fincas que puedan ser inscritas en el Registro de la
cualquiera de las oficinas o delegaciones liquidadoras de la Propiedad. En los demás casos la adjudicación puede
Consejería de Economía y Hacienda de la comunidad autónoma hacerse mediante documento privado.
de residencia habitual del fallecido.
Para más información consulta este enlace.
www.mjusticia.gob.es
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PROCESO DE
GESTIÓN DE
TESTAMENTARÍA
HEREDERO ACUDE A TU SOLICITUD 48 A 72 HORAS*
OFICINA BANKIA TESTAMENTARIA Nuestros especialistas analizan
personalizadamente el caso y contactarán
para informarte de los siguientes pasos.
DOCUMENTACIÓN NECESARIA RESTO DE DOCUMENTACIÓN
PARA EL CERTIFICADO DE SALDOS: HABITUAL:
• Documento oficial de identificación • Liquidación del impuesto de
• Certificado de defunción Facilita los datos para que sucesiones
• Acreditación como heredero los especialistas contacten • Testamento último vigente
• Testamento y declaración de herederos con el interesado e iniciar • Instrucciones privadas de reparto
• Certificado de últimas voluntades el proceso. • Cuaderno particional o escritura
ENTREGA DE
CERTIFICADO
DE SALDOS HEREDERO ENVÍA
DOCUMENTACIÓN
GESTIÓN DEL
REPARTO
48 A 72 HORAS*
Una vez aceptada la 48 A 72 HORAS*
propuesta por todos los Los especialistas de Bankia analizan
herederos, se realiza el la documentación y realizan una
reparto. propuesta de reparto.
* El plazo de 48 a 72 horas es orientativo, ya que dependerá de la complejidad del expediente.
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PREGUNTAS
FRECUENTES
Una vez presentado el certificado de defunción, los ¿Cómo se realiza el reparto a cada heredero?
documentos oficiales de identificación y el certificado de
últimas voluntades, ¿cuál es el siguiente paso? Una vez liquidado el impuesto y firmada la propuesta de reparto,
nuestros especialistas proceden a hacer los traspasos desde las
Gestionar la liquidación del impuesto de sucesiones con el cuentas del fallecido a las cuentas que faciliten los herederos.
certificado de saldos. Para ello existe un plazo de 6 meses desde
el fallecimiento.
¿Si me surge alguna consulta durante el proceso, hay algún
teléfono de atención?
¿Qué coste tiene la tramitación hereditaria?
Los especialistas te mantendrán informado en todo momento
El certificado de saldos no tiene coste. La tramitación de de la situación del expediente y de los próximos pasos a seguir.
expediente tiene el siguiente coste: 80€ + impuestos en No obstante, hay un teléfono para cualquier duda o aclaración.
concepto de estudio pormenorizado de la documentación
necesaria para realizar el reparto y la gestión de los productos
hasta la cancelación.
TELÉFONO DE ATENCIÓN AL
HEREDERO
¿Qué es la propuesta de reparto?
91 451 89 07
Es un borrador del reparto a realizar que proponemos a los
herederos, en función de la documentación analizada. Esta
propuesta, una vez aceptada, debe ser firmada por todos los HORARIO
herederos y cotitulares. Las posiciones pueden variar desde la de 8.00 a 18.00 horas,
fecha de fallecimiento hasta que se realiza el reparto de los de lunes a viernes
saldos.
En caso de no poder firmarla todos los herederos, se puede
otorgar un poder notarial a favor de otra persona como
representante para la firma.
