KR20110108872A

KR20110108872A - 사용자 설계의 시스템 거래 상품을 이용하는 투자 거래 시스템 및 투자 거래 방법

Info

Publication number: KR20110108872A
Application number: KR1020100028316A
Authority: KR
Inventors: 공경용
Original assignee: 공경용
Priority date: 2010-03-30
Filing date: 2010-03-30
Publication date: 2011-10-06
Anticipated expiration: 2030-03-30
Also published as: KR101298177B1

Abstract

본 발명은 사용자가 시스템 거래 상품을 직접 설계하여 타 사용자에게 판매하고, 상품에 투자된 사용자의 투자금을 운용하는 투자 거래 시스템 및 투자 거래 방법에 관한 것이다. 본 발명에 따르는 투자 거래 시스템은, 투자자 단말로 상품 설계 페이지를 제공하여 상품 설계 정보를 등록받아 시스템 거래 상품을 생성하여 DB에 저장하고, 당해 상품을 구매한 투자자로부터 매도/매수 신청을 받고 조건 충족시마다 시스템 주문을 내는 오픈 마켓 서버; 시스템 거래 상품을 설계 및 등록하고, 투자 운용 정보에 약정된 설계자 수수료의 입금 계좌를 관리하는 설계자 단말; 시스템 거래 상품의 수익율 및 투자 정보를 조회하고, 상품에 가입 신청하여 상품 계좌를 개설하고, 상품 계좌에 입금하여 당해 상품의 시스템 거래 조건으로 자동 매수를 신청하고, 자동 매수된 좌수에 대하여 환매를 신청하는 투자자 단말; 및 오픈 마켓 서버의 개별 상품별 투자 운용 계좌를 개설하고, 오픈 마켓 서버의 시스템 주문을 수신하여 실제 시장에 거래 주문을 내는 투자회사 서버를 포함하는 것을 특징으로 한다.

Description

사용자 설계의 시스템 거래 상품을 이용하는 투자 거래 시스템 및 투자 거래 방법{Investment trading system for using user designed system trading product and method thereof}

본 발명은 사용자가 고유한 투자 거래 상품을 설계할 수 있는 인터페이스를 제공하여 등록된 상품을 사용자들에게 판매하고, 특정 상품의 투자자가 투자 금액을 입금하면 당해 상품의 투자 거래 조건으로 시스템 주문을 발생하는 투자 거래 시스템 및 투자 거래 방법에 관한 것이다.

투자 거래 상품은 투자 대상으로 구분할 수 있다. 투자 대상의 예를 들면, 주식, 채권, 선물, 외환, 금, 원유, 농산물 등이 있다. 전술한 투자 거래 상품은 직접 투자 또는 간접 투자로 구분할 수 있다. 직접 투자는 사용자가 투자 종목, 수량, 금액을 입력하여 거래 시장으로 직접 주문을 내는 것이고, 간접 투자는 사용자가 시스템으로 매수 및 환매 주문을 내고 사용자가 보유한 투자 상품에 대하여 시스템 또는 매니저의 투자 조건 및 상황 판단으로 사용자 대신에 간접 주문을 거래 시장으로 내는 것이다.

간접 투자의 대표적인 예로서 주식 상품의 경우 펀드가 있다. 펀드는 투자 운용 회사가 투자자로부터 자금을 모은 후 펀드 매니저의 투자 전략에 따라서 시스템 주문을 내는 것이다.

전술한 펀드의 경우, 투자 운용 회사의 펀드 매니저 능력에 따라서 투자 수익율이 천자 만별이다. 이에 투자 수익율이 높은 펀드에는 사용자의 투자 금액이 몰리고 수익율이 낮은 펀드에는 사용자의 투자 금액이 이탈한다.

한편, 직접 투자의 사용자들 중에는 간접 상품을 운용하는 전문가 보다도 더 우수한 수익율을 기록하는 사례가 있다. 하지만, 이런 사용자는 개인의 돈을 운용할 뿐이며 자신의 투자 노하우를 공개하지 않는다.

만약, 직접 투자의 능력이 우수한 사용자로부터 자신의 투자 노하우에 따른 투자 상품의 설계를 등록받고 투자 상품을 출시할 경우, 출시된 상품을 구매한 사용자는 당해 상품 설계자가 설계한 투자 조건으로 자동 주문되는 시스템 거래로 높은 수익을 얻을 수 있을 것이라 기대된다.

본 발명은 전술한 바와 같은 점에 착안하여 창출된 것으로서, 상품 설계 인터페이스를 제공하여 사용자로부터 직접 설계된 시스템 거래 상품을 등록받고, 시스템 거래 상품의 투자 정보를 제공하여 사용자들에게 판매하는 사용자 설계의 시스템 거래 상품이 거래되는 오픈 마켓을 제공하는 것을 목적으로 한다.

또한, 사용자가 오픈 마켓을 통하여 특정 시스템 거래 상품을 구매하면, 사용자의 매수 또는 환매 요청에 따라서 당해 시스템 거래 상품의 주문을 실제 시장을 상대로 처리하는 것을 목적으로 한다.

전술한 바와 같은 목적을 달성하기 위한 본 발명의 사용자 설계의 시스템 거래 상품을 이용하는 투자 거래 시스템에 따르면, 유, 무선 네트워크를 이용하여 사용자(설계자)로부터 시스템 거래 상품을 설계 및 등록받고, 등록된 상품을 판매하는 오픈 마켓을 제공하여 사용자(투자자)의 투자 주문 요청을 처리하는 투자 주문 시스템에 있어서, 투자자 단말의 요청으로 상품 설계 페이지를 제공하여 투자 대상 포트 폴리오, 투자 기간, 매도/매수 주문 조건, 투자 운용 정보를 포함하는 상품 설계 정보를 등록받아 시스템 거래 상품을 생성하여 DB에 저장하고, 사용자 설계된 시스템 거래 상품을 판매하고, 당해 상품을 구매한 투자자로부터 매도/매수 신청을 받고 조건 충족시마다 시스템 주문을 내는 오픈 마켓 서버; 상기 오픈 마켓 서버에 접속하여 시스템 거래 상품을 설계 및 등록하고, 투자 운용 정보에 약정된 설계자 수수료의 입금 계좌를 관리하는 설계자 단말; 상기 오픈 마켓 서버에 접속하여 시스템 거래 상품의 수익율 및 투자 정보를 조회하고, 상품에 가입 신청하여 상품 계좌를 개설하고, 상기 상품 계좌에 입금하여 당해 상품의 시스템 거래 조건으로 자동 매수를 신청하고, 자동 매수된 좌수에 대하여 환매를 신청하는 투자자 단말; 및 상기 오픈 마켓 서버의 개별 상품별 투자 운용 계좌를 개설하고, 오픈 마켓 서버의 시스템 주문을 수신하여 상기 투자 운용 계좌를 이용하여 실제 시장에 거래 주문을 내는 투자회사 서버를 포함하는 것을 특징으로 한다.

나아가, 상기 오픈 마켓 서버는, 실물 시장에서 거래되는 적어도 하나 이상의 투자 상품(예 : 주식, 선물, 채권, 펀드, 금, 외환, 원유, 원자재, 농산물 등)의 비율로 구성되는 상기 투자 대상 포트 폴리오를 저장하는 것을 특징으로 한다.

더 나아가, 상기 오픈 마켓 서버는, 투자 대상 포트폴리오에 편입된 투자 상품 객체, 실행 객체(매수 및 매도의 수량), 판단 객체(예 : 경제지표, 지수, 환율, 통계, 물가 등), 판단 객체의 값과 연산되는 수치 객체(참조값, 고정값 또는 산술값) 및 연산 객체(산술식 및 논리식)로 구성되는 매도/매수 주문 조건을 저장하는 것을 특징으로 한다.

바람직하게, 상기 매도/매수 주문 조건은, 설계자 단말이 투자자 단말에 대하여 정보 공개 유무를 설정할 수 있는 것을 특징으로 한다.

나아가, 상기 판단 객체는, 오픈 마켓 서버가 제공하는 객체 및 사용자가 URL 정보를 등록하고 당해 URL로 접속하여 가져온 객체를 포함하는 것을 특징으로 한다.

본 발명의 바람직한 특징에 따르면, 상기 오픈 마켓 서버는, 특정 시스템 거래 상품을 조회하는 사용자 단말로부터 투자 개시일 이전의 과거 기간을 등록받고, 상기 과거 기간 동안의 상기 시스템 거래 상품의 모의 투자를 수행하여 모의 수익율 결과를 제공하는 것을 특징으로 한다.

나아가, 상기 오픈 마켓 서버는, 투자자 단말의 요청으로 기간별 수익율 순위로 정렬된 시스템 거래 상품의 랭킹 리스트를 조회 결과로 제공하는 것을 특징으로 한다.

더 나아가, 상기 오픈 마켓 서버는, 투자자 단말이 상품 계좌를 이용하여 매수 주문을 내면, 당해 상품의 투자 운용 계좌에서 준비금으로 보유하고, 당해 상품의 매수 주문 조건의 충족시 투자 운영 계좌에서 투자회사 서버를 이용하여 실제 시장의 매수 주문을 내는 것을 특징으로 한다.

바람직하게, 상기 오픈 마켓 서버는, 당해 상품에서 설정된 투자 기간 중이라도 투자 운용 정보에 설정된 상품 소멸 조건을 충족하면, 투자 운용 계좌의 전체 환매 금액을 정산한 후 개별 투자자의 상품 계좌로 배분하여 상품을 즉시 소멸시킬 수 있는 것을 특징으로 한다.

나아가, 상기 투자 주문 시스템은, 투자자 단말로부터 상품 가입의 설계를 요청받고, 투자자 단말의 요청에 대응하는 적어도 하나의 시스템 거래 상품과, 투자 비율 및 투자 기간을 추천하고, 추천 상품을 참조한 투자자 단말의 상품 구매에 따라서 발생하는 투자자 수수료를 제공받는 투자 설계 전문가 단말을 더 포함하는 것을 특징으로 한다.

한편, 본 발명의 사용자 설계의 시스템 거래 상품을 이용하는 투자 거래 방법에 따르면, 유, 무선 네트워크를 이용하여 사용자(설계자)로부터 시스템 거래 상품을 설계 및 등록받고, 등록된 상품을 판매하는 오픈 마켓을 제공하여 사용자(투자자)의 투자 주문 요청을 처리하는 오픈 마켓 서버의 투자 주문 방법에 있어서, (S21)상기 오픈 마켓 서버가 설계자 단말의 요청으로 상품 설계 페이지를 제공하는 단계; (S22)상기 상품 설계 페이지에서 설계자의 투자 대상 포트 폴리오, 투자 기간, 매도/매수 주문 조건, 투자 운용 정보를 포함하는 상품 설계 정보를 등록받아 시스템 거래 상품을 생성하여 DB에 저장하고, 설정된 투자회사 서버로 투자 운용 계좌의 개설을 신청하는 단계; (S23)투자자 단말의 요청으로 상품의 수익율 및 투자 정보가 포함되는 상품 리스트 페이지를 제공하여 사용자 설계된 시스템 거래 상품을 판매하고, 상품 구매 투자자의 상품 계좌를 생성한 후 저장하는 단계; (S24)투자자 단말로부터 구매된 상품의 매수 신청을 받으면, 상품 계좌에 입금된 금액으로 당해 상품의 시스템 거래 조건으로 대응하는 투자회사 서버의 투자 운용 계좌로 자동 시스템 주문(매수 주문)을 내는 단계; (S25)투자 기간 동안 투자 대상 포트 폴리오에 편입된 상품 항목에 대하여 투자 운용 정보를 기반으로 매도/매수 주문 조건의 충족시마다 대응하는 상기 투자 운용 계좌로 자동 시스템 주문(매수 또는 매도 주문)을 내는 단계; (S26)투자자 단말로부터 구매된 상품의 환매 신청을 받으면, 투자자의 상품 계좌에 신청된 환매 좌수만큼 대응하는 상기 투자 운용 계좌로 자동 시스템 주문(매도 주문)을 내고, 환매 금액을 상기 상품 계좌로 입금하는 단계; 및 (S27)상기 자동 시스템 주문에 대하여 투자 운용 정보에 약정된 설계자 수수료를 설계자 입금 계좌로 입금하는 단계를 포함하는 것을 특징으로 한다.

또한, 유, 무선 네트워크를 이용하여 사용자(설계자)가 시스템 거래 상품을 설계 및 등록하고, 등록된 상품을 판매하는 오픈 마켓을 제공받아 상품 구매하고, 사용자(투자자)가 투자 주문을 요청하는 설계자 단말 및 투자자 단말의 투자 주문 방법에 있어서, (S31)설계자 단말이 오픈 마켓 서버에 접속하여 상품 개설을 위한 상품 설계 페이지를 요청하는 단계; (S32)설계자 단말이 오픈 마켓 서버로부터 상품 설계 페이지를 제공받고, 투자 대상 포트 폴리오, 투자 기간, 매도/매수 주문 조건, 투자 운용 정보를 포함하는 상품 설계 정보를 등록하여 상품 개설의 신청 및 당해 상품의 투자 운용 계좌의 개설을 신청하는 단계; (S41)투자자 단말이 오픈 마켓 서버에 접속한 후 상품 구매를 위하여 상품별 수익율 및 투자 정보가 포함되는 상품 리스트 페이지를 요청하는 단계; (S42)투자자 단말이 상품 리스트 페이지에서 특정 상품을 선택하여 오픈 마켓 서버로 상품 구매의 요청 및 상품 계좌의 개설을 신청하는 단계; (S43)투자자 단말이 오픈 마켓 서버에 개설된 상품 계좌로 매수 금액을 입금하여 매수 신청하고, 매수 금액에 대응하는 자동 시스템 주문(매수 주문)의 처리 결과를 수신하는 단계; (S44)투자자 단말이 투자 기간 동안 오픈 마켓 서버에 접속하여 상품 계좌의 투자 원금, 평가액 및 수익율 현황 정보를 조회하는 단계; 및 (S45)투자자 단말이 상품 계좌의 보유 좌수 한도 내에서 환매 신청하고, 환매 금액이 상품 계좌로 입금되면 자동 시스템 주문(매도 주문)의 처리 결과를 통보받는 단계를 포함하는 것을 특징으로 한다.

본 발명에 따르면, 사용자가 생성한 시스템 거래 상품이 사용자들 사이에서 거래될 수 있는 오픈 마켓을 제공하고, 당해 상품에 투자되는 사용자 투자 금액이 상품에 설정된 매매 조건에 따라서 시스템 거래될 수 있도록 한다.

사용자는 자신만의 고유한 매매 기법을 시스템 거래 조건으로 등록하여 투자 간접 상품을 출시할 수 있고, 타 사용자의 구매에 따라서 투자 수수료를 받을 수 있다.

본 명세서에 첨부되는 다음의 도면들은 본 발명의 바람직한 실시예를 예시하는 것이며, 후술한 발명의 상세한 설명과 함께 본 발명의 기술사상을 더욱 이해시키는 역할을 하는 것이므로, 본 발명은 그러한 도면에 기재된 사항에만 한정되어 해석되지 않아야 한다.
도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 사용자 설계의 시스템 거래 상품의 투자 거래 시스템의 개략적 구성도.
도 2는 본 발명의 일 실시예에 따른 시스템 거래 모델의 예시도
도 3은 본 발명의 일 실시예에 따른 사용자의 상품 설계 모델의 예시도.
도 4는 본 발명의 일 실시예에 따른 상품 리스트의 수익율 랭킹 모델의 예시도.
도 5는 본 발명의 일 실시예에 따른 오픈 마켓 서버의 개략적 내부 구조도.
도 6은 본 발명의 일 실시예에 따른 시스템 거래 방법의 예시도.

이하, 첨부도면을 참조하여 본 발명의 바람직한 일 실시예의 구성을 상세하게 살펴본다.

<1. 시스템 구성>

도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 투자 거래 시스템(1)의 개략적 구성을 도시한다.

본 발명의 일 실시예에 따른 투자 거래 시스템(1)은 유, 무선 네트워크를 기반으로 구축되며, 사용자 설계의 시스템 거래 상품을 등록받아 판매하고, 당해 상품의 투자 주문을 처리하는 오픈 마켓 서버(2), 오픈 마켓 서버(2)에 접속하여 사용자가 시스템 거래 상품을 설계하는 설계자 단말(3), 사용자 설계된 시스템 거래 상품을 구매하고, 구매한 상품에 투자 주문을 내는 투자자 단말(4) 및 오픈 마켓 서버(2)로부터 상품별 투자 주문 조건의 충족시 시스템 거래 주문을 수신하여 실물 시장에 주문을 내는 투자 회사 서버(5)를 포함하여 구성된다.

본 발명에서의 상기 유, 무선 네트워크는 대표적으로 이동통신망, 인터넷과 같은 유, 무선 공중망이나 전용망 등과 같이 다양한 프로토콜을 이용하여 데이터 통신이 가능한 모든 통신망을 포괄한다.

본 발명에서 사용자 설계의 시스템 거래 상품은 사용자가 투자 대상, 투자 조건을 설계하여, 투자 조건의 충족시 당해 투자 대상에 대하여 자동으로 매도 또는 매수 주문을 내는 투자 상품을 말한다.

본 발명에서 사용자는 설계자로서 상품을 설계할 수 있고, 투자자로서 사용자 설계된 상품을 구매할 수 있다. 이하에서는 상품을 설계하는 사용자의 단말을 설계자 단말(3)이라 하고, 상품을 구매하는 사용자의 단말을 투자자 단말(4)로 표기한다.

상기 오픈 마켓 서버(2)는 홈페이지(200)에 접속한 설계자 단말(3)을 대상으로 상품 설계 페이지를 제공하여 사용자 설계된 상품 설계 정보로 투자 운용되는 상품을 생성한다. 투자자가 상품을 설계하여 등록하면, 오픈 마켓 서버(2)는 투자자가 지정한 투자 회사 서버(5)에 투자 운용 계좌(201)를 개설한다. 투자 운용 계좌(201)는 당해 상품의 투자 조건 충족시 발생되는 시스템 거래를 실물 시장으로 주문하는 당해 상품의 고유 계좌이다.

여기서, 본 발명의 설계자 단말(3)은 오픈 마켓에 등록한 설계자의 설계 상품에 대하여 독점적인 권한을 갖는다. 또한, 설계자 단말(3)은 당해 설계 상품의 매수/매도 주문 조건을 공개 또는 비공개 설정할 수 있다. 비공개일 경우는 투자 주문 및 수익율에 영향을 미치는 판단 지표, 수치 등의 상세 정보는 투자자에게 공개되지 않는다. 이것은 설계자의 투자 노하우를 보호하기 위함이다. 그리고 설계자의 상품에 따라서 투자자의 매매가 발생할 경우 상품에 약정된 수수료는 그 약정 내용에 따라서 설계자에게 제공된다.

오픈 마켓 서버(2)에 상품이 등록되면, 당해 상품의 정보는 투자자 단말(4)로 제공되어 투자자들에게 판매된다. 투자자가 상품을 구매하면, 투자자의 고유한 상품 계좌(400)가 오픈 마켓 서버(2)에 개설된다.

상기 설계자 단말(3)은 홈페이지(200)로부터 제공받은 상품 설계 페이지에서 투자 대상 포트 폴리오, 투자 기간, 매도/매수 주문 조건, 투자 운용 정보를 포함하는 상품 설계 정보를 등록한다. 상품 설계 정보가 오픈 마켓 서버(2)에 등록되면, 당해 상품은 고유한 투자 운용 계좌(201)가 할당되고, 상품이 출시되어 투자자들에게 판매된다.

상기 투자자 단말(4)은 홈페이지(200)에서 판매되는 사용자 설계 상품을 조회하여 구매를 신청한다. 사용자가 상품을 구매하면 전용 상품 계좌(400)가 오픈 마켓 서버(2)에 개설되고, 사용자는 상품 계좌(400)를 이용하여 매수(추불) 또는 매도(환매) 주문을 낸다.

본 발명에서 설계자 단말(3) 및 투자자 단말(4)은 유, 무선 네트워크를 이용하여 홈페이지(200) 접속이 가능한 데스크탑, 노트북, 아이폰, 스마트폰, 넷북 등을 포함한다.

상기 투자 회사 서버(5)는 실물 시장에서 투자 상품의 주문을 처리하는 서버이다. 대표적인 예로서는 사용자들에게 HTS(Home Trading System) 서비스를 제공하는 증권회사의 서버를 들 수 있다. 사용자가 상품 계좌(400)를 통하여 낸 투자 주문은 오픈 마켓 서버(2)에서 당해 상품의 주문 조건과 비교된다. 비교 결과 조건 충족시 투자 회사 서버(5)는 오픈 마켓 서버(2)로부터 대응하는 시스템 주문을 수신하고 투자 운용 계좌를 통하여 실물 시장으로 실제 시장 주문을 낸다.

상기 실물 시장은 설계자가 설계한 투자 상품의 거래 시장으로서 예를 들면, 주식 시장, 외환 시장, 금 시장 등이 있으며 그밖에 기타 투자 상품의 거래 시장을 포함한다.

한편, 본 발명에서는 투자자 단말(4)이 오픈 마켓 서버(2)의 상품을 구매하는 과정에서 전문가의 도움을 받는 것도 가능하다. 본 발명의 일 실시예에 따른 투자 거래 시스템(1)은 투자 설계 전문가 단말을 더 포함하고, 투자 설계 전문가 단말은 투자자 단말(4)로 상품 설계 서비스를 제공하고 수수료를 제공받는다. 투자자 단말(4)이 상품 가입의 설계를 요청하면, 투자 설계 전문가는 투자자의 요청에 대응하는 적어도 하나의 시스템 거래 상품과, 투자 비율 및 투자 기간을 추천한다. 그리고 투자자는 전문가의 추천 상품을 참조하여 상품 구매를 결정한다. 초보자나 투자 경험이 미숙한 투자자, 마이너스 또는 플러스 수익율을 기록하는 투자자 등은 자신의 투자 상황에 맞는 맞춤형 전문가 서비스를 투자 설계 전문가로부터 제공받을 수 있다.

도 2는 본 발명의 일 실시예에 따른 시스템 거래 모델을 예시한다.

투자자는 자신의 상품 계좌(400)에 입금하여 매수(추불) 주문을 내고, 매수가 처리되면 매수 금액에 상응하는 좌수를 보유하게 된다. 그리고 보유 좌수 한도 내에서 매도(환매) 주문을 내어 당해 시장가로 환산된 환매 금액을 입금받는다.

먼저, 사용자 매수 주문을 설명하면, 오픈 마켓 서버(2)는 상품 계좌에 입금된 매수 금액을 투자 운용 계좌의 준비금으로 입금시킨다. 준비금이 입금된 이후로 오픈 마켓 서버(2)에서 당해 상품의 매수 주문 조건이 충족되면, 대응하는 시스템 매수 주문을 투자 회사 서버(5)로 낸다. 여기서, 설계자의 설계 정보에 따라서 사용자의 매수 주문시 조건 비교없이 즉시 실물 시장으로 시스템 매수 주문을 내는 것도 가능하다 할 것이다. 즉, 설계자는 상품 설계 과정에서 사용자의 매수 주문에 대하여 매수 타이밍 조건을 등록하여 일단 준비금으로 예치한 후 매수 조건 충족시 시스템 매수 주문을 발생하는 것으로 설계하거나 또는 즉시 주문으로 설계할 수 있다. 일단, 사용자의 매수 주문이 처리되어 대응 계좌(400)에 매수 금액에 대응하는 좌수가 생기면, 이후부터는 투자 조건 충족시에 한하여 자동으로 시스템 매수/매도 주문이 발생한다. 물론, 설계자가 매수 조건 없이 매도 조건만 설정하는 것도 가능하다.

다음으로, 사용자 환매 주문을 설명하면, 오픈 마켓 서버(2)는 당해 투자자의 상품 계좌의 보유 좌수 한도 내에서 환매 신청을 받고, 투자 회사 서버(5)로 시스템 매도 주문을 낸다. 투자 회사 서버(5)는 투자 운용 계좌(201)를 이용하여 투자자들의 환매 요청에 대응하는 실물 주문을 낸다. 그리고 투자 운용 계좌(201)에 환매 금액이 입금되면, 개별 환매 투자자의 환매 금액을 정산한 후 대응하는 투자자별 상품 계좌(400)로 개인별 환매 금액을 입금한다.

도 3은 본 발명의 일 실시예에 따른 설계자의 상품 설계 모델을 예시한다.

설계자는 상품 출시할 시스템 거래 상품에 대하여 투자 대상 포트폴리오 정보를 입력한다. 포트폴리오를 구성하는 투자 상품 항목은 합이 100%가 되는 것을 전제한다. 투자 상품에는 주식, 선물, 채권, 펀드, 금, 외환, 원유, 원자재, 농산물 등이 있으며, 여기에 나열된 상품은 본 발명의 투자 상품을 예시하는 것이지 한정하는 것이 아니다. 즉, 열거되지 않은 에너지 투자 상품도 포트폴리오에 편입될 수 있음은 물론이다.

포트폴리오는 적어도 하나 이상의 투자 상품 항목으로 구성되며, 예를 들면, '금융주(30%), 원유(20%), 삼성 그룹주(10%), 포스코 주식(10%) 및 펀드 상품A(30%)'로 구성될 수 있다. 본 발명은 설계자만이 고유하게 보유한 투자 패턴 및 매매 기법을 시스템 거래 상품으로 구현하여 수익율 높은 상품을 출시하는 것이기에 다양한 투자 상품의 조합으로 포토폴리오를 구성하는 것이 가능하다. 즉, 포트폴리오에 편입되는 투자 상품 항목에 특별한 제한은 없다.

투자 기간은 설계자로부터 설정된 투자 개시일과 투자 종료일이다. 투자 종료일을 특정하지 않은 경우 계속 투자를 의미한다. 또한, 투자 종료일 특정 여부에 상관없이 종료 옵션을 설정하는 것이 가능하다. 예를 들어, '상품 수익율이 투자 개시일로부터 100%일 경우 상품을 종료한다'라는 옵션을 걸어두는 것이다.

매도/매수 주문 조건은 설계자가 투자 회사 서버(5)로 시스템 주문을 내는 매매 조건을 등록한 것이다. 본 발명의 주문 조건은 "투자상품객체 + 실행객체 + 판단객체 + 수치객체 + 연산객체"를 포함하여 구성된다.

"투자 상품 객체"는 당해 상품의 포트 폴리오에 편입된 개별 투자 대상을 말한다. "실행 객체"는 매도 또는 매수 주문을 말한다.

"판단 객체"는 주문 이벤트 발생을 야기하기 위해 참조되는 각종 경제 지표, 지수, 환율, 통계, 물가 등을 말한다. 예를 들면, 경기 선행 지수, 소비자 물가 지수, 코스피 지수, 20일 이평선, 나스닥 지수, 상해 지수, 원달러 환율, 엔달러 환율 등이다. 이상의 판단 객체는 본 발명의 예시를 위한 것이지 그 기재로만 한정되는 것은 아니다.

본 발명의 오픈 마켓 서버(2)는 설계자 단말(3)로 다양한 판단 객체 자료를 제공한다. 설계자가 고유하게 참조할 자료가 있을 경우, 당해 자료를 제시하는 URL을 직접 등록하여 참조하는 것도 가능하다. 예를 들어, 설계자가 포트폴리오를 조선, 철강, 원자재 관련주로만 편입한 경우, 설계자는 BDI 지수(발틱운임지수, Baltic Dry Index)를 제공하는 URL을 등록하여 지수값을 참조할 수 있다. 발틱운임지수란 석탄, 철광석과 같은 원자재와 곡물을 실어나르는 벌크선의 시황을 나타내는 지수로써 전 세계 교역량을 평가하여 경기 선행지수를 판단하는데 사용하는 중요한 지수이다. 이처럼 본 발명의 설계자는 오픈 마켓 서버(2)가 제공하는 판단 자료를 이용하거나, 오픈 마켓 서버(2)가 제공하지 못하는 판단 지표를 직접 URL로 등록하거나 또는 오픈 마켓 서버(2)가 제공하지만 더 빠르게 자료를 수집할 수 있는 URL 주소를 등록할 수 있다.

판단 객체의 설계가 되면, 당해 판단객체를 이용하여 매매 이벤트의 발생을 야기하는 조건 판단의 비교식(산술식 및 논리식)을 생성한다. 이 비교식은 수치객체와 연산객체를 이용하여 구성된다. 먼저, 수치객체는 비교식을 구성하는 개별 값을 말하는 것이다. 예를 들어, 'A1 > B1일 경우, 매수 주문'의 조건을 설정하는 경우 A1, B1은 수치객체가 된다. 이러한 수치객체는 판단 객체 자료로부터 참조한 값(참조값), 설계자가 임으로 설정한 고정값, 참조값을 임의의 연산객체로 연산한 산술값이다. 예를 들어, 일자별 코스피 지수가 판단 객체라 할 때, 어제 코스피 지수는 참조값이 되고, 사용자가 코스피 지수 '1500'을 설정하면 고정값이 되고, 사용자가 산술식을 이용하여 지난 2주간의 KOSPI 지수 평균값을 정의하면 산술값이 된다.

이러한 판단 객체의 비교식으로 본원 발명은 다양한 매매 패턴의 조건을 설정할 수 있다. 설계자는 주식 투자일 경우 '스톡캐스트'(Stochastics), '파라볼릭'(PSAR : Parabolic Stop and Reversal), 이평선 등을 이용하는 다양한 매매 기법을 적용한 상품을 설계할 수 있고, 데이 트레이딩 전용의 상품을 설계하는 것도 가능하다. 나아가, 값이 오를 경우 수익 내는 조건과, 값이 떨어질 수록 수익 내는 조건(예 : 리버스 인덱스 펀드)이 공존(엄브렐러형 상품)하는 것도 가능하다.

투자 운용 정보는, 각종 수수료, 상품 즉시 종료 옵션, 기준일(매수, 환매의 기준일), 위험도, 사용자 약관, 상품 운용 약관 등을 포함한다. 설계자는 오픈 마켓 서버(2)가 디폴트 제공하는 자료를 편집하여 자신의 상품에 적용되는 투자 운용 정보를 설정한다. 예를 들어, 수수료의 경우, 판매 수수료, 운용 수수료, 선취, 후취, 수익율 비례에 따른 수수료 등 다양한 수수료 정책을 설계할 수 있다.

이상에서, 본 발명에서는 설계자가 설정하는 포트폴리오 정보와 매매 주문 조건이 당해 상품의 수익율을 결정하는 중요 요소이기 때문에 전술한 바와 같이 다양한 투자 상품 객체의 포트폴리오 구성 편입이 가능하고, 현존하는 각종 판단 지표 정보의 참조 및 사용자가 연산식으로 고유하게 정의한 값으로 매매 주문 조건을 설정할 수 있다. 본 발명에서는 설계자가 자신의 고유한 투자 노하우를 투자 상품으로 설계할 수 있기 때문에, 본 발명에서 수익율 상위에 랭킹되는 시스템 거래 상품은 시장 평균 수익율을 훨씬 웃돌 수 있다.

도 4는 본 발명의 일 실시예에 따른 상품 리스트의 수익율 랭킹 모델을 예시한다.

본 발명에서는 투자자 단말(4)이 시스템 거래 상품의 리스트를 조회하여 상품 구매를 신청할 때, 투자자가 설정한 "수익율 기간"별로 당해 상품 리스트 페이지에 수익율 랭킹을 표시하여 사용자가 구매 여부를 판단할 수 있도록 한다. 투자자는 판매되는 상품들에 대하여 수익율 기간을 자유롭게 선택 또는 직접 설정하여 당해 기간 동안 개별 상품의 수익율 랭킹을 실시간 조회한 후 상품 구매를 신청할 수 있다.

다만, 신규 출시된 상품이거나 운용 기간이 상대적으로 짧은 상품은 사용자가 당해 상품의 수익율을 제대로 판단할 수 없다. 이에 본 발명에서는 투자자가 요청하는 시스템 거래 상품에 대하여 투자 개시일 이전의 과거 기간을 등록받고, 상기 과거 기간 동안에 당해 상품의 모의 투자를 수행하여 모의 수익율 결과를 제공한다. 따라서, 사용자는 모의 수익율을 통하여 수익율 정보가 빈약한 상품에 대하여 다양한 과거 기간별 시뮬레이션을 테스트한 후 구매 결정할 수 있다.

도 5는 본 발명의 일 실시예에 따른 오픈 마켓 서버(2)의 개략적 내부 구조를 도시한다.

본 발명의 일 실시예에 따른 오픈 마켓 서버(2)는 상품 출시를 원하는 설계자 단말(3)의 요청에 대하여 상품 설계 페이지를 제공하는 상품 설계 페이지 제공 수단(21), 상품 설계 페이지를 통하여 설계자 단말(3)로부터 상품 설계 정보를 등록받아 상품 DB(220)에 저장하고 시스템 거래 상품을 판매 출시하는 상품 생성 수단(22), 수익율 랭킹으로 정렬된 상품 리스트와 상세 상품 정보를 투자자 단말(4)로 제공하여 상품을 판매하는 상품 판매 수단(23), 투자자 단말(4)로부터 매수 주문을 수신하여 투자 회사 서버(5)로 시스템 매수 주문을 내는 사용자 매수 주문 수단(24), 투자 운용 기간 중에 상품별 매매 조건을 비교하여 조건 충족시 자동으로 시스템 매매 주문을 투자 회사 서버(5)로 내는 조건별 주문 수단(25), 투자자 단말(4)로부터 환매 주문을 수신하여 투자 회사 서버(5)로 시스템 매도 주문을 내는 사용자 환매 주문 수단(26) 및 설계자가 설정한 수수료 기준에 따라서 수수료를 산정한 후 설계자의 계좌로 입금 처리하는 설계자 수수료 입금 수단(27)을 포함하여 구성된다.

이상의 사용자 설계의 시스템 거래 상품을 이용하는 투자 거래 시스템(1)을 구성하는 개별 구성 요소들의 상세한 기능과 동작은 후술하는 투자 거래 방법을 통하여 설명한다.

<2. 방법 구성>

본 발명의 일 실시예에 따른 사용자 설계의 시스템 거래 상품을 이용하는 투자 거래 시스템 및 투자 거래 방법은 전술한 시스템(1)의 구축을 통하여 바람직하게 실현될 수 있다.

오픈 마켓 서버(2)는 홈페이지(200)에 접속한 사용자들을 대상으로 시스템 거래 상품을 설계할 수 있는 상품 설계 서비스, 사용자 설계된 상품을 판매하는 상품 판매 서비스 및 사용자가 구매한 상품에 대하여 사용자의 매매 주문을 처리하는 투자 주문 서비스를 수행한다.

2.1 상품 설계 서비스

먼저, 오픈 마켓 서버(2)의 상품 설계 서비스를 설명하면 이하와 같다.

설계자 단말(3)은 오픈 마켓 서버(2)의 홈페이지(200)에 접속하여 상품 개설을 위한 상품 설계 페이지를 요청한다(S31). 오픈 마켓 서버(2)의 상품 설계 페이지 제공 수단(21)은 설계자 요청에 따라서 상품 설계 페이지를 제공한다(S21). 설계자 단말(3)은 오픈 마켓 서버(2)로부터 상품 설계 페이지를 제공받고, 투자 대상 포트 폴리오, 투자 기간, 매도/매수 주문 조건, 투자 운용 정보를 포함하는 상품 설계 정보를 등록하여 상품 개설의 신청한다(S32). 물론, 개설된 상품의 모든 권리는 설계자에게 독점적으로 귀속된다.

바람직하게, 본 발명에서는 설계자가 실물 시장에서 투자 거래될 수 있는 다양한 투자 상품들을 포트폴리오에 편입할 수 있다. 또한, 편입된 개별 투자 상품에 대하여 다양한 판단 지표, 비교식, 수치 지정 등을 이용하여 매매 조건을 설정할 수 있다. 설계자는 오픈 마켓 서버(2)로부터 판단 지표를 제공받아 참조하거나 또는 직접 판단 지표의 URL 주소를 등록하여 참조하는 것이 가능하다. 설계자의 상품 설계는 이미 전술한 도 3의 설명에서 설명한 사항이므로 상세한 설명은 생략한다.

나아가, 설계자 단말(3)은 전술한 바와 같이 당해 투자 상품의 주문 조건, 투자 상품의 선별 조건에 관련한 중요 수치 및 비교식의 정보를 공개 또는 비공개 설정할 수 있다. 예를 들어, 설계자는 비공개 설정하여 자신의 투자 노하우의 비밀을 유지할 수 있고, 상품 가입자에 한정하여 공개 설정하는 대신에 높은 투자 수수료를 책정하는 것이 가능하다.

상품 생성 수단(22)은 설계자 단말(3)로부터 시스템 거래 상품의 상품 설계 정보를 등록받고 상품 DB(220)에 저장하고, 지정된 투자회사 서버(5)로 당해 상품의 투자 운용 계좌(201)의 개설을 신청하여 상품을 출시한다(S22). 상품의 출시는 홈페이지(200)에 등록되어 사용자들이 당해 상품을 구입할 수 있게 된다.

2.2 상품 판매 서비스

다음으로, 오픈 마켓 서버(2)의 상품 판매 서비스를 설명하면 이하와 같다.

상품이 출시된 이후, 투자자 단말(4)은 홈페이지(200)에 접속한 후 상품 구매를 위하여 상품별 수익율 및 투자 정보가 포함되는 상품 리스트 페이지를 요청한다(S41). 그리고 투자자 단말(4)은 상품 리스트 페이지에서 특정 상품을 선택하여 오픈 마켓 서버(2)로 상품 구매를 신청한다(S42).

여기서, 상품의 선별 및 구매 상품을 결정하기 어려운 투자자는 설문 조사, 자신의 투자 상태, 희망 사항 등을 오픈 마켓 서버(2)에 등록하여 투자 설계 전문가 단말의 상품 추천 서비스를 이용할 수 있다. 투자자는 전문가로부터 맞춤 상담 및 투자 가입 상세 설명을 제공받고, 자신의 투자 상황에 맞는 적어도 하나 이상의 상품, 투자 기간, 투자 비율을 선택하여 시스템 거래 상품을 구매할 수 있다.

이에 대응하여 상품 판매 수단(23)은 투자자가 설정한 조회 기간과 정렬 조건에 대응하는 상품 리스트 페이지를 제공하고, 투자자의 상품 구매 신청을 수신하여 구매 투자자의 상품 계좌(400)를 생성한 후 저장한다(S23). 이후, 상품을 구매한 투자자는 자신의 상품 계좌(400)를 이용하여 매매 주문을 낼 수 있다.

2.3 투자 주문 서비스

투자자 단말(4)은 오픈 마켓 서버(2)에 접속한 후 개설된 상품 계좌(400)로 매수 금액을 입금하여 매수 신청(주문)하고, 이후 매수 금액에 대응하는 자동 시스템 주문(매수 주문)의 처리 결과를 수신한다(S43).

사용자 매수 주문 수단(24)은 투자자 단말(4)로부터 구매된 상품의 매수 신청을 받고, 상품 계좌(400)의 입금 금액으로 당해 상품의 시스템 거래 조건으로 대응하는 투자회사 서버(5)의 투자 운용 계좌(400)로 자동 시스템 주문(매수 주문)을 낸다(S24). 투자회사 서버(5)는 시스템 주문을 수신하여 대응하는 실물 시장(당해 투자 거래 시장)에서 투자 상품을 매수한다.

여기서, 사용자 매수 주문은 설계자의 상품 운용 조건에 따라서 당해 매수 조건 충족시 매수되거나 또는 즉시 매수된다. 매수 조건 충족시의 매수일 경우, 사용자의 매수 금액은 당해 상품의 투자 운용 계좌(201)에서 매수 조건이 충족될 때까지 준비금으로 보관된다. 즉시 매수는 투자 운용 방법에 따라서 기준일 적용되어 실물 시장에서 매수된다.

투자회사 서버(5)가 시스템 매수 주문을 처리(거래 완료)하면, 오픈 마켓 서버(2)는 거래 결과를 수신하고, 투자자의 상품 계좌(400)에 매수 금액만큼 좌수를 변동시켜 당해 사용자 매수 주문의 처리를 완료한다.

이후, 조건별 주문 수단(25)은 당해 상품이 편입하고 있는 포트폴리오의 개별 투자 항목에 대응하는 시장 상태를 모니터링하여 매수 조건 또는 매도 조건의 충족이 발생되면, 자동으로 대응하는 시스템 매수/ 매도 주문을 투자 회사 서버(5)로 발생시킨다(S25). 여기서, "시장 상태를 모니터링"한다는 것은 설계자가 설정한 판단 지표 자료를 수집하고 비교식으로 판단하여 매매 조건의 충족 여부를 실시간 검사하는 것이다.

여기서, 오픈 마켓 서버(2)는 설계자의 조건 지정에 따라서 당해 상품의 투자를 즉시 소멸할 수 있다. 예를 들면, 수익율이 목표 수익율을 달성하였거나 또는 목표치 이하로 값이 떨어질 경우 보유한 상품을 전부 환매해 버리고 상품 운용을 소멸시키는 것이다.

한편, 투자 기간의 진행 중에 투자자 단말(4)은 홈페이지(200)에 접속한 후 상품 계좌(400)의 조회를 요청하여 실시간 수익율을 조회할 수 있다(S44). 아울러, 투자자는 자신이 가입한 상품에 대한 수익율(투자 원금 대기 실시간 평가액)을 조회하여 일부 환매 여부를 고려할 수 있고, 전액 환매 후 타 시스템 거래 상품으로 갈아타는 것도 고려한다.

투자자가 환매를 결정할 경우, 투자자 단말(4)은 상품 계좌(400)의 보유 좌수 한도 내에서 환매 신청하고, 환매 금액이 상품 계좌(400)로 입금되면 자동 시스템 주문(매도 주문)의 처리 결과를 통보받는다(S45).

사용자 환매 주문 수단(26)은 투자자 단말(4)로부터 사용자 환매 신청을 수신하고, 신청된 환매 좌수만큼 대응하는 투자 운용 계좌(201)로 자동 시스템 주문(매도 주문)을 내고, 환매 금액을 상품 계좌(400)로 입금한다(S26).

이상의 투자 계속되는 과정에서 설계자 수수료 입금 수단(27)은 설계자가 설정한 수수료 책정 기준에 따라서 수수료를 산정하고 설계자의 입금 계좌로 자동 이체한다(S27).

상술한 바와 같이, 본 발명에 따른 사용자 설계의 시스템 거래 상품을 이용하는 투자 거래 시스템 및 투자 거래 방법의 실시예가 구성된다. 본 발명은 비록 한정된 실시예와 도면에 의해 설명되었으나, 본 발명은 이것에 의해 한정되지 않으며 본 발명이 속하는 기술분야에서 통상의 지식을 가진 자에 의해 본 발명의 기술사상과 아래에 기재될 특허청구범위의 균등범위 내에서 다양한 수정 및 변형이 가능함은 물론이다.

Claims

유, 무선 네트워크를 이용하여 사용자(설계자)로부터 시스템 거래 상품을 설계 및 등록받고, 등록된 상품을 판매하는 오픈 마켓을 제공하여 사용자(투자자)의 투자 주문 요청을 처리하는 투자 주문 시스템에 있어서,
투자자 단말의 요청으로 상품 설계 페이지를 제공하여 투자 대상 포트 폴리오, 투자 기간, 매도/매수 주문 조건, 투자 운용 정보를 포함하는 상품 설계 정보를 등록받아 시스템 거래 상품을 생성하여 DB에 저장하고, 사용자 설계된 시스템 거래 상품을 판매하고, 당해 상품을 구매한 투자자로부터 매도/매수 신청을 받고 조건 충족시마다 시스템 주문을 내는 오픈 마켓 서버;
상기 오픈 마켓 서버에 접속하여 시스템 거래 상품을 설계 및 등록하고, 투자 운용 정보에 약정된 설계자 수수료의 입금 계좌를 관리하는 설계자 단말;
상기 오픈 마켓 서버에 접속하여 시스템 거래 상품의 수익율 및 투자 정보를 조회하고, 상품에 가입 신청하여 상품 계좌를 개설하고, 상기 상품 계좌에 입금하여 당해 상품의 시스템 거래 조건으로 자동 매수를 신청하고, 자동 매수된 좌수에 대하여 환매를 신청하는 투자자 단말; 및
상기 오픈 마켓 서버의 개별 상품별 투자 운용 계좌를 개설하고, 오픈 마켓 서버의 시스템 주문을 수신하여 상기 투자 운용 계좌를 이용하여 실제 시장에 거래 주문을 내는 투자회사 서버
를 포함하는 것을 특징으로 하는 투자 주문 시스템.
제 1항에 있어서,
상기 오픈 마켓 서버는,
실물 시장에서 거래되는 적어도 하나 이상의 투자 상품(예 : 주식, 선물, 채권, 펀드, 금, 외환, 원유, 원자재, 농산물 등)의 비율로 구성되는 상기 투자 대상 포트 폴리오를 저장하는 것을 특징으로 하는 투자 주문 시스템.
제 2항에 있어서,
상기 오픈 마켓 서버는,
투자 대상 포트폴리오에 편입된 투자 상품 객체, 실행 객체(매수 및 매도의 수량), 판단 객체(예 : 경제지표, 지수, 환율, 통계, 물가 등), 판단 객체의 값과 연산되는 수치 객체(참조값, 고정값 또는 산술값) 및 연산 객체(산술식 및 논리식)로 구성되는 매도/매수 주문 조건을 저장하는 것을 특징으로 하는 투자 주문 시스템.
제 3항에 있어서,
상기 매도/매수 주문 조건은,
설계자 단말이 투자자 단말에 대하여 정보 공개 유무를 설정할 수 있는 것을 특징으로 하는 투자 주문 시스템.
제 3항에 있어서,
상기 판단 객체는,
오픈 마켓 서버가 제공하는 객체 및 사용자가 URL 정보를 등록하고 당해 URL로 접속하여 가져온 객체를 포함하는 것을 특징으로 하는 투자 주문 시스템.
제 1항 내지 5항 중 어느 한 항에 있어서,
상기 오픈 마켓 서버는,
특정 시스템 거래 상품을 조회하는 사용자 단말로부터 투자 개시일 이전의 과거 기간을 등록받고, 상기 과거 기간 동안의 상기 시스템 거래 상품의 모의 투자를 수행하여 모의 수익율 결과를 제공하는 것을 특징으로 하는 투자 주문 시스템.
제 6항에 있어서,
상기 오픈 마켓 서버는,
투자자 단말의 요청으로 기간별 수익율 순위로 정렬된 시스템 거래 상품의 랭킹 리스트를 조회 결과로 제공하는 것을 특징으로 하는 투자 주문 시스템.
제 7항에 있어서,
상기 오픈 마켓 서버는,
투자자 단말이 상품 계좌를 이용하여 매수 주문을 내면, 당해 상품의 투자 운용 계좌에서 준비금으로 보유하고, 당해 상품의 매수 주문 조건의 충족시 투자 운영 계좌에서 투자회사 서버를 이용하여 실제 시장의 매수 주문을 내는 것을 특징으로 하는 투자 주문 시스템.
제 8항에 있어서,
상기 오픈 마켓 서버는,
당해 상품에서 설정된 투자 기간 중이라도 투자 운용 정보에 설정된 상품 소멸 조건을 충족하면, 투자 운용 계좌의 전체 환매 금액을 정산한 후 개별 투자자의 상품 계좌로 배분하여 상품을 즉시 소멸시킬 수 있는 것을 특징으로 하는 투자 주문 시스템.
제 9항에 있어서,
투자자 단말로부터 상품 가입의 설계를 요청받고, 투자자 단말의 요청에 대응하는 적어도 하나의 시스템 거래 상품과, 투자 비율 및 투자 기간을 추천하고, 추천 상품을 참조한 투자자 단말의 상품 구매에 따라서 발생하는 투자자 수수료를 제공받는 투자 설계 전문가 단말을 더 포함하는 것을 특징으로 하는 투자 주문 시스템.
유, 무선 네트워크를 이용하여 사용자(설계자)로부터 시스템 거래 상품을 설계 및 등록받고, 등록된 상품을 판매하는 오픈 마켓을 제공하여 사용자(투자자)의 투자 주문 요청을 처리하는 오픈 마켓 서버의 투자 주문 방법에 있어서,
(S21)상기 오픈 마켓 서버가 설계자 단말의 요청으로 상품 설계 페이지를 제공하는 단계;
(S22)상기 상품 설계 페이지에서 설계자의 투자 대상 포트 폴리오, 투자 기간, 매도/매수 주문 조건, 투자 운용 정보를 포함하는 상품 설계 정보를 등록받아 시스템 거래 상품을 생성하여 DB에 저장하고, 설정된 투자회사 서버로 투자 운용 계좌의 개설을 신청하는 단계;
(S23)투자자 단말의 요청으로 상품의 수익율 및 투자 정보가 포함되는 상품 리스트 페이지를 제공하여 사용자 설계된 시스템 거래 상품을 판매하고, 상품 구매 투자자의 상품 계좌를 생성한 후 저장하는 단계;
(S24)투자자 단말로부터 구매된 상품의 매수 신청을 받으면, 상품 계좌에 입금된 금액으로 당해 상품의 시스템 거래 조건으로 대응하는 투자회사 서버의 투자 운용 계좌로 자동 시스템 주문(매수 주문)을 내는 단계;
(S25)투자 기간 동안 투자 대상 포트 폴리오에 편입된 상품 항목에 대하여 투자 운용 정보를 기반으로 매도/매수 주문 조건의 충족시마다 대응하는 상기 투자 운용 계좌로 자동 시스템 주문(매수 또는 매도 주문)을 내는 단계;
(S26)투자자 단말로부터 구매된 상품의 환매 신청을 받으면, 투자자의 상품 계좌에 신청된 환매 좌수만큼 대응하는 상기 투자 운용 계좌로 자동 시스템 주문(매도 주문)을 내고, 환매 금액을 상기 상품 계좌로 입금하는 단계; 및
(S27)상기 자동 시스템 주문에 대하여 투자 운용 정보에 약정된 설계자 수수료를 설계자 입금 계좌로 입금하는 단계
를 포함하는 것을 특징으로 하는 투자 주문 방법.
제 11항에 있어서,
상기 단계(S22)는,
오픈 마켓 서버가 실물 시장에서 거래되는 적어도 하나 이상의 투자 상품(예 : 주식, 선물, 채권, 펀드, 금, 외환, 원유, 원자재, 농산물 등)의 비율로 구성되는 상기 투자 대상 포트 폴리오를 저장하는 단계인 것을 특징으로 하는 투자 주문 방법.
제 12항에 있어서,
상기 단계(S22)는,
오픈 마켓 서버가 투자 대상 포트 폴리오에 편입된 투자 상품 객체, 실행 객체(매도 및 매수), 판단 객체(예 : 경제지표, 지수, 환율, 통계, 물가 등), 판단 객체의 값과 연산되는 수치 객체(참조값, 고정값 또는 산술값) 및 연산 객체(산술식 및 논리식)로 구성되는 매도/매수 주문 조건을 저장하는 단계인 것을 특징으로 하는 투자 주문 방법.
제 13항에 있어서,
상기 판단 객체는,
오픈 마켓 서버가 제공하는 객체 및 사용자가 URL 정보를 등록하고 당해 URL로 접속하여 가져온 객체를 포함하는 것을 특징으로 하는 투자 주문 방법.
제 13항에 있어서,
상기 매도/매수 주문 조건은,
설계자 단말이 투자자 단말에 대하여 정보 공개 유무를 설정할 수 있는 것을 특징으로 하는 투자 주문 방법.
제 11항 내지 15항 중 어느 한 항에 있어서,
상기 오픈 마켓 서버는,
특정 시스템 거래 상품을 조회하는 사용자 단말로부터 투자 개시일 이전의 과거 기간을 등록받고, 상기 과거 기간 동안의 상기 시스템 거래 상품의 모의 투자를 수행하여 모의 수익율 결과를 제공하는 것을 특징으로 하는 투자 주문 방법.
제 16항에 있어서,
상기 오픈 마켓 서버는,
투자자 단말의 요청으로 기간별 수익율 순위로 정렬된 시스템 거래 상품의 랭킹 리스트를 조회 결과로 제공하는 것을 특징으로 하는 투자 주문 방법.
제 17항에 있어서,
상기 오픈 마켓 서버는,
투자자 단말이 상품 계좌를 이용하여 매수 주문을 내면, 당해 상품의 투자 운용 계좌에서 준비금으로 보유하고, 당해 상품의 매수 주문 조건의 충족시 투자 운영 계좌에서 투자회사 서버를 이용하여 실제 시장의 매수 주문을 내는 것을 특징으로 하는 투자 주문 방법.
제 18항에 있어서,
상기 오픈 마켓 서버는,
당해 상품에서 설정된 투자 기간 중이라도 투자 운용 정보에 설정된 상품 소멸 조건을 충족하면, 투자 운용 계좌의 전체 환매 금액을 정산한 후 개별 투자자의 상품 계좌로 배분하여 상품을 즉시 소멸시킬 수 있는 것을 특징으로 하는 투자 주문 방법.
유, 무선 네트워크를 이용하여 사용자(설계자)가 시스템 거래 상품을 설계 및 등록하고, 등록된 상품을 판매하는 오픈 마켓을 제공받아 상품 구매하고, 사용자(투자자)가 투자 주문을 요청하는 설계자 단말 및 투자자 단말의 투자 주문 방법에 있어서,
(S31)설계자 단말이 오픈 마켓 서버에 접속하여 상품 개설을 위한 상품 설계 페이지를 요청하는 단계;
(S32)설계자 단말이 오픈 마켓 서버로부터 상품 설계 페이지를 제공받고, 투자 대상 포트 폴리오, 투자 기간, 매도/매수 주문 조건, 투자 운용 정보를 포함하는 상품 설계 정보를 등록하여 상품 개설의 신청 및 당해 상품의 투자 운용 계좌의 개설을 신청하는 단계;
(S41)투자자 단말이 오픈 마켓 서버에 접속한 후 상품 구매를 위하여 상품별 수익율 및 투자 정보가 포함되는 상품 리스트 페이지를 요청하는 단계;
(S42)투자자 단말이 상품 리스트 페이지에서 특정 상품을 선택하여 오픈 마켓 서버로 상품 구매의 요청 및 상품 계좌의 개설을 신청하는 단계;
(S43)투자자 단말이 오픈 마켓 서버에 개설된 상품 계좌로 매수 금액을 입금하여 매수 신청하고, 매수 금액에 대응하는 자동 시스템 주문(매수 주문)의 처리 결과를 수신하는 단계;
(S44)투자자 단말이 투자 기간 동안 오픈 마켓 서버에 접속하여 상품 계좌의 투자 원금, 평가액 및 수익율 현황 정보를 조회하는 단계; 및
(S45)투자자 단말이 상품 계좌의 보유 좌수 한도 내에서 환매 신청하고, 환매 금액이 상품 계좌로 입금되면 자동 시스템 주문(매도 주문)의 처리 결과를 통보받는 단계
를 포함하는 것을 특징으로 하는 투자 주문 방법.
제 11항 또는 20항에 있어서,
상기 시스템 거래 상품은,
투자 설계 전문가 단말이 투자자 단말로부터 상품 가입의 설계를 요청받고, 투자자 단말의 요청에 대응하는 적어도 하나의 시스템 거래 상품과, 투자 비율 및 투자 기간을 추천하고, 추천 상품을 참조한 투자자 단말의 상품 구매에 따라서 발생하는 투자자 수수료를 제공받는 시스템 거래 상품인 것을 특징으로 하는 투자 주문 방법.