[go: up one dir, main page]
Scribd
Cargar
22 vistas3 páginas

Clase 2-El Proceso de Inversión

El proceso de inversión consiste en seleccionar, comprar y gestionar activos para generar rentabilidad, abarcando etapas como la definición de objetivos, análisis de riesgo, selección de activos, ejecución y monitoreo. Incluye fases de planificación estratégica, diseño, implementación y evaluación, además de considerar aspectos como diversificación, liquidez y costos. Ejemplos de inversiones son acciones, fondos de inversión, bienes raíces y deuda pública, con recursos adicionales disponibles a través de entidades como Condusef y CNMV.

Cargado por

Adriana Santillan
Derechos de autor
© © All Rights Reserved
Nos tomamos en serio los derechos de los contenidos. Si sospechas que se trata de tu contenido, reclámalo aquí.
Formatos disponibles
Descarga como DOCX, PDF, TXT o lee en línea desde Scribd
22 vistas3 páginas

Clase 2-El Proceso de Inversión

El proceso de inversión consiste en seleccionar, comprar y gestionar activos para generar rentabilidad, abarcando etapas como la definición de objetivos, análisis de riesgo, selección de activos, ejecución y monitoreo. Incluye fases de planificación estratégica, diseño, implementación y evaluación, además de considerar aspectos como diversificación, liquidez y costos. Ejemplos de inversiones son acciones, fondos de inversión, bienes raíces y deuda pública, con recursos adicionales disponibles a través de entidades como Condusef y CNMV.

Cargado por

Adriana Santillan
Derechos de autor
© © All Rights Reserved
Nos tomamos en serio los derechos de los contenidos. Si sospechas que se trata de tu contenido, reclámalo aquí.
Formatos disponibles
Descarga como DOCX, PDF, TXT o lee en línea desde Scribd
Está en la página 1/ 3

El proceso de inversión involucra la selección, compra y gestión de activos con el objetivo

de generar rentabilidad. Es un conjunto de pasos que ayudan a los inversores a tomar


decisiones financieras informadas y a mantener una disciplina de inversión para alcanzar
sus objetivos.

El proceso de inversión generalmente incluye las siguientes etapas:

1. Definición de objetivos:

Identificar el motivo de la inversión (ahorro, crecimiento, etc.) y establecer metas


específicas.

2. Análisis de riesgo y perfil de inversión:

Evaluar la tolerancia al riesgo y el horizonte de inversión para determinar qué tipo de


activos son adecuados.

3. Investigación y selección de activos:

Explorar diferentes opciones de inversión y elegir aquellas que mejor se ajusten a los
objetivos y el perfil de riesgo.

4. Ejecución de la inversión:

Realizar la compra de los activos seleccionados a través de un intermediario autorizado.

5. Monitoreo y gestión de la inversión:

Seguir la evolución de las inversiones y realizar ajustes cuando sea necesario para
mantener el rumbo y alcanzar los objetivos.

Fases del ciclo de inversión:

1. Planificación estratégica:

Evaluar las necesidades de inversión, fijar prioridades y diseñar proyectos.

2. Diseño:

Elaborar un diseño detallado de los proyectos, incluyendo los costos, cronogramas y


recursos necesarios.

3. Implementación y seguimiento:

Ejecutar los proyectos y monitorear su progreso, realizando ajustes si es necesario.

4. Evaluación y capitalización:

Evaluar los resultados de los proyectos y extraer lecciones para futuras inversiones.
Consideraciones importantes:

 Diversificación:

Distribuir las inversiones en diferentes activos para reducir el riesgo.

 Liquidez:

Seleccionar activos que se puedan convertir rápidamente en efectivo si es necesario.

 Comisiones y costos:

Considerar los costos asociados a las inversiones y elegir productos con comisiones
competitivas.

 Impuestos:

Analizar las implicaciones fiscales de las inversiones y buscar estrategias para minimizar la
carga tributaria.

Ejemplos de inversiones:

 Acciones: Participación en empresas, con el potencial de generar ganancias a


través de la revalorización de las acciones o el pago de dividendos.

 Fondos de inversión: Productos que permiten invertir en una cartera diversificada


de activos.

 Bienes raíces: Inversiones en propiedades con el objetivo de generar ingresos a


través de alquileres o la revalorización de la propiedad.

 Deuda pública: Inversiones en bonos del gobierno con un rendimiento fijo.

Recursos adicionales:

 Condusef:

La Comisión Nacional para la Protección a los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef)


ofrece información y orientación sobre inversiones.

 CNMV:

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) regula el mercado de valores y


proporciona información sobre inversiones.

 Rankia:

Rankia proporciona información y herramientas para la gestión de inversiones.

 Bestinver:
Bestinver ofrece información sobre las etapas de un proceso de inversión

También podría gustarte