日本および国際社会がともに取り組まなくてはならない課題として、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与対策の重要性が近年ますます高まっております。
銀行では、複雑化・高度化するマネー・ローンダリングおよびテロ資金供与の手口に対応し、有効に防止する為、お客さまとのお取引の内容、状況等に応じて、過去にご確認させていただいたお客さまの情報等を再度ご確認させていただく場合がございます。
大変お手数ではございますが、ご理解、ご協力をお願いいたします。
犯罪や不当な取引で得た資金を、正当な取引で得たように見せかけたり、多数の金融機関等を転々とさせることで、資金の出所をわからなくしたりする行為や、テロの実行支援等を目的としてテロリストに資金を渡す行為のことです。
警察庁「犯罪収益移転防止に関する年次報告書〔令和4年〕疑わしい取引の年間通知件数」を基に作成
警察庁「犯罪収益移転防止に関する年次報告書〔令和4年〕疑わしい取引の年間通知件数」を基に作成
参考資料：【PDF】警察庁「犯罪収益移転防止に関する年次報告書〔令和4年〕
国際的に核・ミサイルやテロの脅威が増す中、犯罪者・テロリスト等につながる資金を断つことは、日本及び国際社会がともに取り組まなくてはならない課題であり、マネロン・テロ資金供与対策の重要性はこれまでになく高まっています。
日本のマネロン・テロ資金供与への対策がどの程度有効に実施されているかについて、日本は2019年にFATF※による審査を受け、その結果が2021年8月に公表されました。
審査結果では、マネロン・テロ資金供与対策をより強化するために、日本が取り組むべき事項がいくつか示されており、その中で、金融機関等が継続的なお客さまの情報の確認をしっかり実施することも求められています。
日本は、国際社会の要請であるFATFの基準に沿ってマネロン・テロ資金供与対策を持続的に高度化する必要があり、また、国際送金等の円滑な実施や、犯罪組織やテロ組織を寄せつけない堅牢な金融システムの確立の観点からも、官民一体となって引き続き取り組んでまいります。
1989年のG7アルシュ・サミット経済宣言を受け、マネロン・テロ資金供与対策の国際基準作りを行うための多国間の枠組みとして設立。日本は設立メンバー国の一つであり、現在は37カ国・地域と2地域機関が加盟、その他9つのFATF型地域体を加えると、FATFによるマネロン・テロ資金供与対策の国際基準である「40の勧告」は、世界190以上の国・地域に適用されている。
お客さまとのお取引の内容や状況等に応じて、お客さまの情報やお取引の目的等を、銀行の窓口や郵送等により再度ご確認させていただく場合や、各種書面等のご提示をお願いする場合があります。
各種質問の内容やご依頼する各種書面、ご確認の方法等は、お客さまとのお取引の内容や状況等に応じて異なる場合があります。
また、銀行によっても異なる場合があります。
お取引の内容、状況等に応じて、過去に確認した氏名・住所・生年月日・ご職業や、取引の目的等について、窓口や郵送書類等により再度確認をさせていただく場合があります。また、その際に、各種書面等の提示をお願いする場合があります。
お取引の内容、状況等に応じて、過去に確認した住所や事業内容、株主情報等について、窓口や郵送書類等により再度確認をさせていただく場合があります。また、その際に、各種書面等の提示をお願いする場合があります。
法人を実質的に支配することが可能となる自然人（「実質的支配者※」と言います）に遡って、当該者の本人確認が求められます。
実質的支配者については、職業や居住国等の確認を求められる場合があるほか、取引によっては、氏名・住所・生年月日等の確認を書面等により求められたり、 実質的支配者の確認のため株主名簿等の書類を求められることがあります。
※法人において、法人のお客さまの事業経営を実質的に支配することが可能となる個人の方のことをいいます。
このような手口で不正に暗証番号等を聞き出そうとする事件発生しています。銀行等を騙った不審な訪問や電話、郵便物等に十分ご注意ください。
不審な点がある場合には、お取引銀行にお問い合わせください。また、本件に関し、お取引銀行の窓口へのお問い合わせの後もお尋ねしたいことがありましたら、下記までお問い合わせください。
電話番号：0570-017109または03-5252-3772
受付日 ：月～金曜日（祝日及び銀行休業日を除く）
受付時間：午前9時～午後5時
2023年10月17日に配信が開始されたセカイ経済（テレ東BIZの経済番組）に、タレントのパトリック・ハーランさん、有限責任監査法人トーマツの白井真人さん、当協会会長が出演しています。
また、2023年12月26日に配信が開始されたテレ東経済ニュースアカデミー（テレ東BIZの経済番組）に、早稲田大学ビジネススクールの入山章栄さん、株式会社ラック金融犯罪対策センターの小森美武さん、当協会企画委員長が出演しています。
マネー・ローンダリング対策にかかる銀行の取組み等を紹介しておりますので、ぜひご覧ください。
2023年11月20日発売の雑誌「AERA」に経済評論家の勝間和代さんと当協会会長の対談タイアップ記事が掲載されました。銀行のマネー・ローンダリングおよびテロ資金供与対策に関し、なぜ定期的にお客さま情報を確認する必要があるのか等の説明がありますので、ぜひご覧ください。同誌出版社が運営するウェブサイトにも掲載されています。
2023年11月25日発売の雑誌「サンキュ！」（株式会社ベネッセコーポレーション）に銀行のマネー・ローンダリングおよびテロ資金供与対策に関するタイアップ記事が掲載されました。なぜ銀行からの定期的な確認に回答をする必要があるのかについて、マンガ形式で描かれておりますので、ぜひご覧ください。同誌出版社が運営するウェブサイトにも12月11日まで掲載されています。
お客さまの情報やお取引の目的等の定期的な確認の他、銀行の利用者の皆様にご理解いただきたい内容についての記載がございます。