JPMorgan Chase
| JPMorgan Chase & Co | ||||
|---|---|---|---|---|
| ||||
| ||||
| Beurs | NYSE: JPM | |||
| Oprichting | 1799 | |||
| Oprichter(s) | John Pierpont Morgan | |||
| Eigenaar | The Vanguard Group, BlackRock | |||
| Sleutelfiguren | Jamie Dimon (voorzitter) | |||
| Bestuur | James Dimon CEO Jeremy Barnum CFO | |||
| Land |  Verenigde Staten
| |||
| Hoofdkantoor | New York | |||
| Werknemers | 309.926 (31 dec. 2023) | |||
| Beheerd vermogen | 2.511.000.000.000 US$ (30 juni 2020) 
| |||
| Producten | bancaire producten financiële dienstverlening kredietkaarten | |||
| Industrie | financiële sector, financiële dienstverlening, bankwezen | |||
| Omzet/jaar | 158.104.000.000 US$ (2023)
| |||
| Winst/jaar | US$ 49,6 miljard (2023) | |||
| Marktkapitalisatie | US$ 489 miljard (29 dec. 2023) | |||
| Website | (en) jpmorganchase.com | |||
| ||||
JPMorgan Chase & Co. is een zeer grote Amerikaanse bank.
Geschiedenis
[bewerken | brontekst bewerken]De voorlopers van de bank dateren terug tot 1799. De bank is middels fusies en overnames een van de grootste Amerikaanse banken geworden. De bank dankt haar naam aan de fusie tussen de banken JP Morgan en Chase Manhattan.
In 2004 volgde de overname van Bank One Corporation door JP Morgan Chase & Co. De overnamesom was US$ 58 miljard.[1] Gerekend naar het balanstotaal steeg de nieuwe combinatie naar de tweede plaats op de lijst van grootste Amerikaanse banken en alleen Citigroup was nog groter.[1] De combinatie kreeg een balanstotaal van US$ 1100 en 2300 vestigingen in de Verenigde Staten. Voor de overname telde JP Morgan Chase 92.900 medewerkers en had activa van in totaal US$ 792 miljard.[1]
In 2008 brak de kredietcrisis uit. JP Morgan Chase US$ 25 miljard uit het reddingspakket van de regering. Verder werden twee grote banken overgenomen die in financiële problemen waren geraakt. In maart 2008 kocht JP Morgan Chase de in nood verkerende bank Bear Stearns op.[2] JP Morgan Chase bood eerst $ 2 per aandeel, wat later werd verhoogd naar US$ 10 of US$ 1,2 miljard in totaal. De beurskoers van Bear Stearns was met ruim 90% gedaald na het nieuws dat een noodinjectie van de Federal Reserve (FED) nodig was om te overleven.[2] De overname gebeurde onder druk van de FED en JP Morgan Chase kreeg in ruil voor US$ 30 miljard aan garanties voor de bezittingen van Bear Stearns.[3]
In september 2008 ging Washington Mutual (WaMu) ten onder, het grootste faillissement in de Amerikaanse bankengeschiedenis.[4] WaMu telde op dat moment meer dan 2200 kantoren en het balanstotaal was ongeveer US$ 300 miljard.[4] De bank leed miljarden dollars verlies door de kredietcrisis en het aandeel verloor meer dan 90% van zijn waarde. In de weken voor het faillissement haalden veel spaarders hun geld bij de bank weg.[4] JP Morgan Chase nam na het faillissement de bank over en betaalde hiervoor ongeveer US$ 2 miljard.[4]
Op 1 mei 2023 nam JPMorgan Chase de in de problemen geraakte First Republic Bank over.[5] First Republic had een balanstotaal van zo'n US$ 200 miljard en telde circa 7000 medewerkers.
Schandalen
[bewerken | brontekst bewerken]In de jaren na de kredietcrisis is de bank diverse malen negatief in het nieuws gekomen.
Grootschalig derivaten-schandaal
[bewerken | brontekst bewerken]In april 2012 werd bekend dat op het Londense kantoor medewerker Bruno Iksil, alias de London Whale, grote verliezen had geleden in de handel in derivaten. De verliezen bleken minstens US$ 6 miljard te bedragen. In deze zaak werd op 27 augustus ook zijn leidinggevende Javier Martin-Artajo gearresteerd en een collega.[6] De bank kon strafvervolging afkopen met een bedrag van bijna 1 miljard dollar.[7]
Doorverkochte hypotheekleningen
[bewerken | brontekst bewerken]In augustus 2013 werd de bank onderzocht door het Amerikaanse departement van Justitie inzake het doorverkopen van gebundelde hypotheken, de zogenaamde mortgage backed securities in de aanloop naar de kredietcrisis. De bank had federale effectenwetgeving overtreden door haar aanbod van subprime en Alt-A woninghypotheken effecten gedurende de periode van 2005 tot 2007.[8] Op 19 oktober 2013 kwam een schikking van US$ 13 miljard met het Amerikaanse ministerie naar buiten.[9] De juridische kosten van dit alles zouden al zijn opgelopen tot US$ 16 miljard.[10]
Op 16 november kwam een tweede schikking van US$ 4,5 miljard naar buiten met 21 misleide institutionele beleggers.[11] Eerder was al met de overheid geschikt voor US$ 5,1 miljard.
Madoff piramide
[bewerken | brontekst bewerken]Op 13 december 2013 betaalde de bank US$ 1,7 miljard wegens een te grote betrokkenheid bij de fraudezaak rond Bernard Madoff.[12][13] Vooral het 10 jaar lang zwijgen over de interne twijfels van JP Morgan jegens Madoff wordt de bank zwaar aangerekend.[14]
Wisselkoersmanipulatie
[bewerken | brontekst bewerken]De bank moest in november 2014 samen met vier andere banken een boete betalen van US$ 662 miljoen aan de gezamenlijke toezichthouders, (totaal voor de 5 banken 2,6 miljard dollar), in drie landen wegens wisselkoersmanipulatie.[15]
Resultaten
[bewerken | brontekst bewerken]JP Morgan Chase is een zeer grote bank met een balanstotaal van ruim US$ 3500 miljard. Vanwege de grote omvang is de absolute winst ook zeer hoog. Als deze echter wordt gerelateerd aan het eigen vermogen, wat min of meer garant staat voor de verliezen op verstrekte leningen en activiteiten van de bank, dan is het rendement op dat vermogen zo'n 14%.
| Jaar[16] | Balanstotaal (× miljard) |
Nettowinst (× miljoen) |
Rentabiliteit eigen vermogen |
Marktwaarde (× miljard) |
Werknemers (× 1000) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2007 | $ 1562 | $ 15.365 | 13% | $ 147 | 181 |
| 2008 | $ 2175 | $ 5605 | 2% | $ 118 | 225 |
| 2009 | $ 2032 | $ 11.728 | 6% | $ 164 | 222 |
| 2010 | $ 2118 | $ 17.370 | 10% | $ 166 | 240 |
| 2015 | $ 2352 | $ 24.442 | 11% | $ 242 | 235 |
| 2020 | $ 3385 | $ 29.131 | 12% | $ 387 | 255 |
| 2021 | $ 3744 | $ 48.334 | 19% | $ 466 | 271 |
| 2022 | $ 3666 | $ 37.676 | 14% | $ 393 | 294 |
| 2023 | $ 3875 | $ 49.552 | 17% | $ 489 | 310 |
Externe link
[bewerken | brontekst bewerken]- (en) Officiële website
- ↑ a b c (en) CNN $58B bank deal set, 15 januari 2004, geraadpleegd op 13 januari 2024
- ↑ a b NRC Handelsblad Bankconcern JP Morgan koopt Bear Stearns, 17 maart 2008, geraadpleegd op 4 maart 2015. Gearchiveerd op 2 april 2015.
- ↑ NRC Handelsblad JP Morgan verhoogt bod op Bear Stearns, 25 maart 2008, geraadpleegd op 4 maart 2015. Gearchiveerd op 2 april 2015.
- ↑ a b c d (en) Bloomberg JPMorgan Chase to Buy Washington Mutual, 25 september 2008, geraadpleegd op 4 maart 2015
- ↑ Derde Amerikaanse bank ten onder, JPMorgan redt spaarders. NOS Nieuws (1 februari 2023). Gearchiveerd op 1 mei 2023. Geraadpleegd op 1 mei 2023.
- ↑ Telegraaf, "Chef van 'London Whale' opgepakt", 27 augustus 2013.
- ↑ Telegraaf, "JPMorgan schikt voor bijna 1 miljard dollar", 10 september 2013.
- ↑ (en) Reuters, "JPMorgan faces criminal and civil probes over mortgages", 7 augustus 2013. Gearchiveerd op 5 december 2014. Geraadpleegd op 31 augustus 2013.
- ↑ Telegraaf, "Schikking JPMorgan en VS van 9,5 miljard", 19 oktober 2013.
- ↑ "JPMorgan is het nieuwe Enron", daskapital.com, 20 augustus 2013.
- ↑ Telegraaf, "Opnieuw miljardenschikking JPMorgan", 16 november 2013.
- ↑ (en) Guardian, "JP Morgan facing $2bn fine for involvement in Madoff ponzi scheme", 12 december 2013. Gearchiveerd op 11 januari 2023.
- ↑ Telegraaf, "JPMorgan schikt in zaak Madoff", 7 januari 2014.
- ↑ (en) Telegraph, "JP Morgan raised concerns over Bernard Madoff 10 years before he was arrested", 7 januari 2014.
- ↑ NOS Miljardenboete voor valutamanipulatie banken, 12 november 2014
- ↑ Diverse persberichten met jaarresultaten