“神秘顾客”豪掷20万买手机 竟是……
洗钱团伙为了躲避打击，“高买低卖”新款手机，通过“实物核销”，将上游电信网络诈骗的赃款转为正常交易所得，让不少商家莫名成为洗钱“帮凶”。
经苏州市姑苏区检察院提起公诉，法院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处朱某有期徒刑三年六个月，并处罚金一万两千元；判处秦某有期徒刑两年四个月，并处罚金人民币六千元。
案情回顾
尹女士经营一家手机商店，一名陌生人突然通过微信联系她，称公司要开年会，想采购一批新款手机给员工发福利，并爽快地以20万元整的价格，预订了23台某品牌新款手机。面对这笔“大单”，尹女士十分欣喜，当即接单。
这名“顾客”索要了尹女士用于收取货款的银行卡账号，汇入20万元，并以工作繁忙没时间到店为由，让一名男子到店拿手机，也没有要求开具发票。尹女士虽然有些疑惑，还是按照约定将手机交给了这名男子，对方拿到手机匆匆离去。
“您名下银行卡有一笔20万元的异常转账，可能涉嫌洗钱，已被冻结了。”2023年12月，民警突然来到尹女士店里，询问一笔钱款的来源。
此时，回想这笔“大单”中的种种疑点，尹女士这才恍然大悟：原来看似平常的手机买卖，竟然成了犯罪团伙洗钱的工具。她立即配合警方，详细讲述了交易过程。
经过公安机关缜密侦查，犯罪嫌疑人朱某、秦某被抓获归案，一个通过“高买低卖”手机进行“实物核销”的新型洗钱犯罪团伙浮出水面。
经查，短短一个月之内，朱某、秦某以手机交易为媒介，进行非法资金“黑洗白”，先后作案9起。
检察官提醒
以黄金、手机等贵重物品为媒介，通过高买低卖手法实现非法资金“洗白”，是一种新型“洗钱”方式，类似的还有豪掷“万金”定制鲜花礼盒、现金蛋糕等。商家切不要因接到“大单”一时高兴放松警惕，如果发现异常情况，及时报警处理。切勿随意提供自己的银行卡账户给他人，若是收取了被诈骗资金，可能导致账户异常，进而被冻结。
一、冒充“大客户”，交易行为异常。不法分子通过网络联系商家订购手机、金条等物品，出手大方不在意价格，交易时不现身，也不要求开具发票。
二、直接索要商家银行卡号。拿到银行卡号是犯罪分子的重要目标，目的是用于接收上游诈骗的赃款。
三、购买商品会刻意凑够某个整数金额。因为诈骗一般以整数金额为目标，“顾客”购物时不以实际商品交易额为准，而是凑够某个整数金额。
门户网站
微信公众号
来源 | 普通犯罪检察部
文字 | 罗瑞瑞 丁进
美编 | 陈晓萍
责编 | 周慧婷