CUESTIONARIO DERECHO BANCARIO DERECHO BURSÁTIL
1. Qué es el derecho bancario?
Es el conjunto de normas jurídicas que regulan la actividad bancaria y financiera referida a sus
relaciones con el Estado y los particulares.
2. Cuáles son las fuentes del derecho bancario?
La Ley, la jurisprudencia cuando se haya asentado el criterio.
3. cuál es el objeto de la ley de bancos y grupos financieros?
el objeto de la ley de bancos de grupos financieros es la creación, funcionamiento organización
suspensión y liquidación de los bancos y grupos financieros
4. qué es un banco?
el banco es la institución constituida como sociedad anónima el cual se dedica a las actividades de
intermediación financiera bancaria en forma pública o privada para la captación de dinero que
entidades que realizan actividades financieras no son bancos, tenemos las cooperativas las sociedades,
mutualistas las asociaciones, comunitarias de desarrollo
5. como se rigen los bancos y las sociedades financieras?
Estos están regidos primero por las leyes constitucionales, segundo por las leyes especiales y ordinarias
y tercero por las disposiciones de la junta monetaria
6. cuál es la forma naturaleza o constitución de los bancos?
Su naturaleza forma o constitución es de sociedad anónima
7. quien autoriza la constitución función, absorción y adquisición de los bancos?
Está autorizada por la junta monetaria previo dictamen de la superintendencia de bancos
8. cuál es el plazo para iniciar operaciones luego de la constitución de un banco?
Son seis meses.
9. a qué se refiere cuando se habla de la exclusividad del uso del nombre de los bancos?
a que únicamente los bancos podrán utilizar en sus denominaciones las palabras bancos, banco,
banquero u otras similares
10. como está representado el capital social de los bancos?
está representado y dividido por acciones
11. quien fija el capital pagado mínimo de los bancos ?
lo fija la superintendencia de bancos
12. pueden aumentar su capital social los bancos?
si, previa notificación a la superintendencia de bancos
13. quienes conforman el órgano de administración de los bancos?
lo puede conformar el consejo administrativo o gerentes generales
14. Mencione cuáles son los deberes del consejo o de los gerentes generales?
uno es la responsabilidad de liquidez y dos la solvencia del banco
15. en qué tipo de responsabilidad recae el consejo y los gerentes?
recaen sobre responsabilidad administrativa civil y penal
16. qué tipo de moneda utilizan los bancos para realizar sus operaciones y servicios ?
utilizan la moneda nacional y extranjera
17. mencione la clasificación de las operaciones de los bancos?
operaciones pasivas, operaciones activas, operaciones de confianza, pasivos contingentes y servicios
18 mencione algunos ejemplos de operaciones pasivas?
recibir depósitos monetarios, recibir depósitos de ahorros, recibir depósitos a plazo
19. mencione algunos ejemplos de operaciones activas?
la otorgación de créditos y la realización de factoraje
20. mencione algunos ejemplos de operaciones de confianza?
cobrar y pagar por cuenta ajena
21. mencione algún servicio que presta el banco ?
actuar como un fiduciario
22. que prohibiciones tienen los bancos?
la prohibición que tienen los bancos es admitir en garantía o adquirir sus propias acciones
23. a qué se refiere cuando se habla del régimen de contabilidad?
se refiere a que los bancos o entidades financieras deben de tener un sistema de registro la
consolidación de estados financieros que se debe de consolidar los estados por una institución de
control financiero, la presentación de información que se debe anualmente o cuando lo solicite la junta
monetaria, los estados financieros, la divulgación de información de bancos y grupos financieros. Los
bancos anualmente deben divulgar la información anual de sus estados financieros
24. qué es la confidencialidad?
se refiere que a los bancos no podrán proporcionar información a ninguna persona individual o jurídica
o de grupos financieros que tiende a revelar el carácter confidencial de los depositantes de los bancos
25. Qué es un grupo financiero?
el grupo financiero es una agrupación de dos o más personas jurídicas dentro de las cuales una debe ser
un banco que realizan actividades financieras especializadas
26. como organiza su control los grupos financieros?
puede ser a través de una empresa de control constituida para ese fin o por un banco
27. cuál es la forma naturaleza o constitución de una empresa controladora?
su naturaleza es de sociedad anónima
28. quien autoriza los grupos financieros y la empresa controladora?
los autoriza la junta monetaria previo dictamen de la superintendencia de bancos
29. qué son las empresas de apoyo al giro bancario?
son aquellas que sin poseer riesgo crediticio prestan a los bancos servicios como cajeros automáticos y
procesamiento electrónico de datos
30. Qué es el riesgo?
el riesgo es el que sufre una financiera derivada de la no devolución de dinero en el plazo concedido a
los clientes
31. Qué es la liquidez?
liquidez es tener la capacidad por parte de la entidad para que ésta pueda seguir operando
financieramente y otorgando créditos
32. Qué es solvencia?
solvencia es la capacidad de la entidad financiera de hacer frente a sus pasivos contra sus activos
33. qué son las reservas monetarias internacionales?
es el conjunto de capital nacional producto del ahorro público y privado controlados por bancos
centrales y otras entidades
34. a qué se refiere sobre la regulación por deficiencia patrimonial de los bancos y grupos financieros?
se refiere al procedimiento para la regulación de la deficiencia patrimonial de los mismos realizada con
la supervisión de la junta monetaria y la superintendencia de bancos
35. cuál es la obligación del banco o empresa controladora si presenta deficiencia patrimonial?
1 notificar a la superintendencia de bancos y 2 presentar el plan de regulación
36 qué es el delegado de la superintendencia de bancos
esta es la persona delegada por la superintendencia de bancos durante el periodo de regulación con
derecho a voto para decidir sobre el plan de regulación, asistir al consejo y remover directores o
administradores
37. Qué es la causa de suspensión de los bancos o grupos financieros?
la causa para la suspensión de bancos y grupos financieros son cuando la deficiencia patrimonial
exceda del 50 por ciento, por la falta de presentación del plan de regulación
38. cuál es el objeto del fondo de protección para el ahorro?
su objeto es crear un fondo que garantice al depositante la recuperación de sus depósitos
39. cuál es la cobertura del fondo de protección para el ahorro?
hasta 20 mil por persona individual o jurídica
40. quien administra los recursos del fondo de protección para el ahorro?
el banco de guatemala
41. qué delitos contiene la ley de bancos y grupos financieros ?
contiene el delito de intermediación financiera
42. que son entidades fuera de plaza o entidades offshore?
son entidades dedicadas principalmente a la intermediación financiera constituidas bajo leyes de un
país extranjero y que para su funcionamiento en guatemala necesita utilización igual que los bancos
43. cuál es el medio de impugnación contra las disposiciones vigilancias y multas de la
superintendencia o junta monetaria?
Contra estas disposiciones se podrá plantear el recurso de apelación
44. según la ley de bancos y grupos financieros que otros documentos tienen título ejecutivo?
1 la libreta de ahorros, 2 certificados de depósito, 3 los certificados de inversión, bonos y títulos valores
45. según la ley de entidades financieras privadas que son entidades financieras ?
son instituciones bancarias que actúan como intermediarios financieros especializados en operaciones
de inversión
46. cuál es la constitución de una entidad financiera?
su forma de constitución es de sociedad anónima
47. mencione algunas operaciones de las entidades financieras privadas?
1 actuar como fiduciario, 2 otorgar créditos a mediano y largo plazo y 3 otorgar títulos de crédito o
avalar los títulos de crédito
48. mencione algunas prohibiciones para las entidades financieras privadas?
tienen prohibido abrir cuentas a plazo monetarias y de ahorro y adquirir inmuebles salvo que estos
inmuebles sean a beneficio de la constitución de la entidad
El derecho bursátil
1. qué es el derecho bursátil?
es el conjunto de normas jurídicas usos comerciales doctrinas e instituciones que regulan la actividad
bursátil, el mercado de valores, la bolsa de valores, la oferta pública o privada y el registro de mercado
de valores y mercancías así como los contratos
2. cuál es el objeto de la ley de mercado de valores y mercancías?
es establecer normas para el desarrollo transparente eficiente y dinámico del mercado de valores
3. Qué son valores?
son todos aquellos documentos títulos o certificados de crédito que incorporan derechos reales o
derechos personales
4. Qué son mercancías?
mercancías son todos aquellos bienes que no estén excluidos del comercio por su naturaleza o por
disposición de la ley
5. qué es el contrato en materia bursátil?
es el negocio de características uniformes mediante el cual se crean, modifican o extinguen
obligaciones dentro del mercado bursátil
6. cuáles son las clases de oferta?
está la oferta pública, la oferta privada, y la oferta de entidades específicas
7. qué es la oferta pública?
la oferta pública es la invitación que el emisor hace habitualmente al público
por sí o por terceros mediante una bolsa de comercio para la negociación de valores mercancías o
contratos. Una observación importante es que solo podrá hacerse oferta pública de valores que hayan
sido previamente inscritos conforme a lo establecido en la ley
8. qué es la oferta privada?
la oferta privada es una invitación que hace la emisora a sus socios o persona determinada sin
intervención de terceros para la negociación de valores, mercancías y contratos que no estén inscritos
para la oferta pública
9. Qué es la oferta de entidades específicas?
esta es la invitación que realizan las entidades tales como el estado, las municipalidades y entidades
autónomas, centralizadas y descentralizadas para la negociación de valores mercancías y contratos bajo
sus propias leyes especiales
10. que son agentes ?
agentes son las personas jurídicas que se dedican a la intermediación con valores mercancías y
contratos
11. qué es la difusión de información?
es la promoción, comercialización o publicidad dirigida al público sujeta a la previa autorización del
registro de mercado de valores y mercaderías
12. qué es el riesgo bursátil?
son las medidas que deben de tomar los emisores al invertir en el mercado de valores a través de la
disponibilidad, duración y diversificación.
Cuando se habla de disponibilidad se refiere a que se utilice el capital que está disponible en el capital
extra. A la duración se refiere a que entre más tiempo invirtiendo en el mercado de valores, más
ganancias se pueden obtener y diversificación se refiere a que no se debe invertir en solo una misma
cosa
13. Qué es el registro de mercado de valores y mercancías?
el registro de mercado de valores y mercancías es un órgano del ministerio de economía cuyo objeto es
el control de juridicidad de actos y negocios que realizan las personas que intervienen en el mercado de
valores
14. cuáles son las funciones del registro del mercado de valores y mercancías?
número 1 funciones de administración, número 2 funciones de control, número 3 funciones de
suspensión y cancelaciones y número 4 funciones de sanción
15. cuál es el recurso que se puede plantear contra las resoluciones del registro?
primero el recurso de revocatoria, luego el proceso contencioso-administrativo y por último tenemos la
casación
16. Como solicita el registro providencias cautelares al juez de primera instancia?
lo solicita por la vía incidental
17. Cuales son los aspectos del registrador?
El registrador es nombrado por el presidente de la república de Guatemala por seis años, debe cumplir
con los requisitos de ser universitario honorable y tener experiencia. Unicamente lo puede remover el
presidente y no debe estar dentro de las incapacidades que regula la ley de mercado de valores y
mercancías por ejemplo ser menor de 30 años o ser insolvente de quiebra
18. qué es la bolsa de comercio?
la bolsa de comercio es una institución de derecho mercantil que tiene por objeto la presentación de
servicios para facilitar las operaciones bursátiles
19. mencione algunas actividades de la bolsa de comercio?
una de ellas es adecuar locales, inscribir las ofertas públicas, divulgar e informar masivamente
20. Requisitos de la bolsa para escribir ofertas públicas?
uno que los emisores solicite en la descripción, 2 que los valores estén inscritos en el registro y tres que
se acompañe la calificación de riesgo obtenida para el emisor. como nota importante tenemos que las
certificaciones expedidas por la bolsa de comercio tienen calidad de título ejecutivo.
21. Qué son agentes ?
son personas jurídicas que se dedican a la intermediación con valores, mercancías y contratos
22. quienes pueden ser agentes ?
pueden ser agentes las personas jurídicas que se encuentren inscritas en el registro
23. mencione algunos de los requisitos para inscribirse como agente?
constituirse como sociedad anónima y acompañar todos los documentos legales que la ley solicita
24. mencione algunas actividades de los agentes?
1 actuar por cuenta propia o como intermediarios, 2 recibir fondos para realizar ofertas con valores y 3
administrar carteras de valores propiedad de terceros
25. mencione algunas de las obligaciones o deberes que tienen los agentes ?
1 sobre la autenticidad de los valores y la continua continuidad de los endosos. 2 no divulgar
información de las operaciones que realicen a terceros
26. en materia bursátil a que se le denomina personeros ?
se le domina personeros a los administradores gerentes y representantes legales
27. cuáles son los requisitos para ser un personero?
uno no tener antecedentes penales, 2 no ser deudor moroso, 3 no estar en situación de insolvencia en
quiebra
28. qué son valores representados por medio de anotación en cuenta?
son los valores que se crean por medio de registros electrónicos la cual se ampara por una constancia de
tutelaridad
29. cuál es la forma de circular de los valores en cuenta?
se transmiten mediante asiento en partida contable
30. qué son los contratos en materia bursátil?
es un negocio de características uniforme mediante el cual se crean modifican o extinguen
obligaciones dentro del mercado bursátil
31. cual es la formalidad de los contratos bursátiles?
que no están sujetos a requisitos especiales
32. cómo se solucionan los conflictos de las partes provenientes de contratos?
se soluciona por medio de el arbitraje
33. cuáles son las modalidades de los contratos?
están a plazo a condición de contado y opcionales
34. cuáles son los contratos que regula la ley del mercado de valores y mercancías?
1 el contrato de fondos de inversión, 2 el contrato de fideicomiso de inversión, 3 la suscripción de
valores, 4 los contratos a futuro y 5 del depósito colectivo de valores
35. dentro de las funciones de vigilancia del registro, qué actividades realiza?
1 verificar los informes de documentos valores, 2 apercibir al infractor para que subsane, 3. suspensión
de inscripción, 4 cancelación de inscripción por medio de un juez
36. qué es la información privilegiada?
la información privilegiada es toda información de carácter concreto sobre los valores contratos y
mercancías que no haya sido dada al público cuya publicación pudiera influir en la cotización
37. qué delitos regula la ley del mercado de valores y mercancías?
el delito de captación ilícita de dinero y el delito de intermediación ilícita con valores
38. Qué el delito de captación ilícita de dinero?
es el que comete la persona individual o jurídica pública o extranjera que en forma habitual estando
obligado a escribir una oferta pública no la haga y capte fondos del público sin haber inscrito la oferta
39. Qué el delito de intermediación ilícita con valores ?
el que comete la persona individual o jurídica pública o extranjera que ejerce actividades propias de los
agentes sin estar inscrito
40. qué son las sociedades de inversión?
son sociedades mercantiles constituidas como sociedad anónima que tienen como objeto la adquisición
transmisión o negociación de valor
